Пассивный доход от криптовалюты

Говоря о пассивном доходе в крипто-сфере, люди очень часто имеют ввиду инвестиции или трейдинг. Оба этих способа достаточно рискованные и требуют много времени для изучения продукта. Нет никакой гарантии, что вложив 20 долларов сегодня, вы получите 1000 через год, однако, порой, встречаются проекты, которые приносят сотни и даже тысячи иксов в короткий период.

Именно таким случаем стала криптовалюта Solana, которая за 2021 год показала рекордный прирост в 18.000%. Такое громкое событие привлекло огромное количество новых инвесторов в сферу цифровых активов.

Плюсом такого способа, безусловно, является возможность значительного увеличения капитала в довольно короткие сроки. Однако, даже бывалые инвесторы порой ошибаются и получают довольно высокие минусы.

Помимо инвестиций и трейдинга, существую и другие способы получения пассивного дохода на криптовалюте. Вы также будете получать проценты от капитала, однако, рост средств будет происходить не только за счет динамики курса валюты, но и за выполнения определенных условий.

Майнинг – это процесс, при котором пользователи используют вычислительную мощность своего оборудования для защиты или декодирования цепочки блоков. Пассивный доход строиться на получении вознаграждений. Это один из самых ранних методов добычи криптовалюты, однако, в наше время он все еще актуален.

Освоение процесса майнинга началось с монеты BTC. Начальный хэшрейт позволял пользователям использоваться процессор CPU, однако, с его увеличением, потребовалась уже большая вычислительная мощность. Для этого отличного подошел процессор GPU.

С развитием индустрии майнинга пришла высокая конкуренция на рынок. Это сильно ударило по мелким игроками и открыло дорогу для настоящих криптоферм из огромного количества мощнейших видеокарт мира.

На сегодняшний день майнить можно на проектах, основанных на алгоритме консенсуса Proof-of-Work (PoW). Такие сети обладают достаточно низким хэшрейтом, что позволяет использовать менее мощные графические процессоры.

Помимо обычного майнинга существует еще и облачный майнинг. Для него вам потребуется арендовать оборудование, купив облачный контракт. За добытые монеты взимается комиссия, установленная сервисом.

Как правило, порог вхождения в облачный майнинг ниже, чем в обычный. Для старта потребуется небольшой капитал. Для того, чтобы купить 1 облачный контракт, пользователю потребуется заплатить примерно 200$.

Такой способ достаточно удобный, потому что вам не нужно сделать за состояние оборудования, заниматься его обслуживанием, докупать комплектующие, арендовать целое помещение под крипто-фермы и платить по счетам за электроэнергию.

Все, что от вас требуется – покупать облачные контракты. На размер прибыли напрямую влияет размер вложений и выбранный облачный сервис.

Помимо возможности пассивного заработка на облачном майнинге, пользователи также получат возможность диверсификации своего портфеля.

Подводя итог, можно выделить плюсы и минусы майнинга в 2022 году.

1. Высокий потенциал для получения прибыли

2. Возможность осуществлять процесс в любой точке мира и на любом устройстве (облачный майнинг)

3. Возможность увеличения шанса получения прибыли, за счет подключения к пулу

4. Возможность начать зарабатывать с небольшими начальными вложениями (облачный майнинг)

5. Возможность полной автоматизации процессов, за счет покупки облачных сервисов (облачный майнинг)

1. Периодическое падение показателей доходности и обесценивание/устаревание оборудования для майнинга

2. Высоки затраты на энергию, которые постоянно растут, по мере улучшения комплектующих

3. Периодическое уменьшение вознаграждений

4. Высокая конкуренция на рынке

5. Нестабильность рынка и риск обесценивания добываемых монет.

Стейкинг – это вид пассивного заработка в сфере криптовалюты, который заключается в получении пользователем вознаграждений в виде монет за хранение цифровых активов на своих счетах. Особенную популярность получил из-за тенденции перехода с алгоритма консенсуса Proof-of-Work на Proof-of-Stake.

Для того, что получить вознаграждение, пользователь должен сохранять имеющиеся монеты, держать компьютер включенным и активировать крипто-кошелек. После создания каждого блока, случайным образом выбирается активированный кошелек, на котором будут осуществляться проверки.

Шанс того, что выберут именно ваш кошелек напрямую зависит от количества хранящихся монет.

Застейканные монеты не теряют в стоимости и их в любой момент можно продать, что значительно уменьшает возможные риски. Также, пользователь может передать часть своих накоплений другому человеку и получать проценты с его деятельности.

Антон Люсяьна – аналитики компании Bein Crypto, считает, что 2022 год станет прорывным для направления стейкинга. По его словам, хранение монет может полностью захватить рынок, что делает проекты на алгоритме Proof-of-Stake эталонными.

Положительно о стейкинге высказался и трейдер криптовалюты Алекс Крюгер. Он уверен, что добавление в проекты возможности получения дохода за хранение монет способствует росту их криптовалюты.

Таким примером стал альткоин Tezos. Его прирост составил более 55% всего за час после публикации новости о переходе на алгоритмы консенсуса PoS. Монета EXMR также показала значительный прирост в 412 % после добавления возможности стейкинга.

По заверению аналитиков, самыми перспективными монетами на алгоритме PoS в 2022 году станут Ethereum, DASH и Tezor. Самые выгодные монеты для стейкинга: NAVCOIN, ARK, ICON, Cosmos и многие другие.

Стейкинг цифровых активов набирает все большую популярность. Аналитики всерьез говорят о том, что в ближайшие годы, стейкинг может стать основным источником пассивного дохода с криптовалюты. Однако, хоть данный способ обладает рядом преимуществ, без минусов также не обошлось.

1. Максимально простой способ пассивного дохода, завязанный на инвестировании и дальнейшем ожидании вознаграждения.

2. Легкость в освоении. Для того, чтобы начать стейкать монеты не обязательно обладать углубленными познаниями в сферу инвестиций, т.к. со временем вложения не теряют своей стоимости.

3. Возможность работать из любой точки мира

4. Гарантированная доходность. Стейкинг монет гарантирует получение дополнительный цифровых активов в зависимости от вложений.

5. Низкий уровень риска

1. Низкий уровень доходности при не больших вложениях

2. Ограничения по монетам. Застейкать можно только определенное количество криптовалюты.

3. Стейкинг снижает стоимость криптовалюты. Чем больше пользователей начинают сохранять свои активы, тем меньше транзакций происходит, и цена на монеты падает.

Мастернод или просто нод – это узел блокчейна, который обеспечивает обработку транзакций и выполняет задачи специального назначения. В основном, они функционируют с криптовалютой, которая имеет повышенную анонимность.

Основная задача мастернодов – обработка транзакций и переводов, контроль показателей скорости, его увеличение и обеспечение пользователей сети безопасностью. Представляют собой компьютер с сервером, на который загружается крипто-кошелек пользователя. В нем должно находиться определенное количество цифровых активов, для залогового подтверждения области владения.

Пассивный заработок заключается в вознаграждении мастерноды за осуществление функции поддержки сети и сохранности заблокированной доли криптовалюты в залоге. По своей структуре, процесс вознаграждения напоминает майнинг. Как и в случае с ним, оплата производится за взаимодействие с каждым новым блоком цепи.

Существует несколько проектов, которые поддерживают работу мастернод: Bata (BTA), ChainCoin (CHC), Diamond (DMD), NEM, Vcash (XVC), Pivx (PIVX), Monetary Unit (MUE), Crown (CRW) и т.д.

1. Доступность. Пользователь со средним компьютером может создать и поддерживать свою собственную мастерноду. Пассивный доход начисляется стабильно и не требует супер производительного железа, глубоких знаний в сфере крипто-трейдинга или аренды целого полигона под постройку крипто-фермы.

2. Отсутствие случайностей. Узлы вознаграждаются в любом случае и удача или случайные обстоятельства на это никак не влияют.

3. Возможность вернуть залог в любой момент времени.

1. Для того, чтобы основать свою мастерноду и начать зарабатывать, необходимо внести существенный залог за долю владения.

2. Мастернода размещается на специальном сервере, который нужно арендовать и стабильно выплачивать определенную сумму.

В США люди активно вкладывают деньги в криптовалютные фонды, получая пассивный доход. Их деятельность заключается в увеличении капиталовложений за счет операций с цифровыми активами: трейдинг, вклады в ICO, IDO и т.д. Заработок осуществляется путем получения процентов от всех успешных сделок.

Инвестирование в крипто-фонды – это один из самых лучших способов пассивного заработка для новичков. Он обладает минимальными рисками и не требует знаний о мире криптовалюты. Вы просто отдаете деньги квалифицированным специалистам, которые проводят магические манипуляции и в итоге все в плюсе.

Опытным инвесторам также будет полезен подобный способ заработка. Инвестиции в фонды позволят значительно сэкономить время на анализ рынка и т.д.

Для того, чтобы правильно выбрать инвестиционный фонд, пользователям стоит обратить внимание на репутацию компании. Обязательно ознакомьтесь с отзывами других вкладчиков и потраться пару часов времени на исследование.

Еще один важный фактор – комиссия прибыли. Ее устанавливает каждая компании в единичном порядке. Комиссия прибыли или вклада – это процент, который вы отдаете фонду за то, что он приумножает ваши активы.

Для того, чтобы найти полный список всех криптофондов и более подробно ознакомиться с их деятельностью, можно воспользоваться сервисом Crypto Found Research.

Как сообщает вышеуказанный портал, первые инвестиционные фонды, занимающиеся криптовалютой, были созданы 7 лет назад. В 2017 году движение получило огромное распространение, что привело к открытию 224 новых организаций и 239 в 2018.

На сегодняшний день во всем мире существует более 700 подобных организаций. Они, как правило, делятся на 3 вида:

1. Хедж—фонды – организации, которые специализируются на приумножении активов с помощью трейдинга на крипто-биржах

2. Паевые фонды – организации, которые специализируются на приумножении активов с помощью инвестирования в перспективные ICO-проекты.

3. Гибридные формы – организации, которые совмещают в своей деятельность как трейдинг, так и инвестиции в ICO.

1. Простота. Для того, чтобы инвестировать деньги в криптофонд и получать доход не требуется знаний и навыков в данной сфере;

2. Скорость. Выбор фонда, оформление и одобрение заявки на сотрудничество составляет малое количество времени;

3. Доход. В зависимости от выбранного фонда, человек может получать высокую доходность от своих инвестиций.

4. Минимальный риск. В крипто-фондах работают настоящие профессионалы своего дела. Риск того, что выбранная ими стратеги приумножения денег очень мал.

5. Разнообразие. Существует несколько видов крипто-фондов. Вы в праве самостоятельно выбрать то направление, на котором вам хочется зарабатывать.

6. Институциональные инвесторы. Институциональные инвесторы обеспечивают постоянные приток новых активов на крипто-рынок.

1. Затраты. Для того чтобы инвестировать в крипто-фонд необходимо обладать большим капиталом на старте.

2. Комиссии. Каждая компания забирает комиссию от прибыли за выполнение своих услуг.

3. Возможность регулирования рынком. Фонды с большим количеством привлеченных инвестиций в виде крипто-активов могут воздействовать на курсы валют.

4. Мошенничество. Не все фонды добросовестно ведут свою деятельность. Встречаются мошенники, неквалифицированные специалисты или скам-проекты.

5. На территории Российской Федерации работает малое количество инвестиционных крипто-фондов.

6. Отсутствие юридической защиты. В случае споров или несогласия сторон, инвестор не сможет обратиться в суд для защиты своих прав.

Лендинг – это вид пассивного заработка, основанный на передаче активов от одного пользователя другому за залог. Полученные средства превышают выданные и процентную ставку от них.

Стандартный доход от лендингов составляет 12-15% в год, в зависимости от биржи. Каждая платформа самостоятельно устанавливает процентную ставку и предоставляет цифровые активы в соответствие с ней.

Сам заработок напрямую зависит от того, сколько трейдеров берут монеты у пользователя и в каком количестве. Так доход может превышать или быть ниже расчетной стоимости.

Лендинг на биржах позволяет получать пассивный доход от платформ, специализирующихся на предоставлении пользователям возможности совершать тразакции с криптовалютами. Самым безопасным вариантом будет использовать уже проверенные биржевые лендинги с многолетним успешным опытом эксплуатации, таких как: Binance, Bitfnex, Hodl Hodl, Gate.io и Yobit. Перед выбором площадки необходимо ознакомиться с отзывами реальных пользователей, а также просмотреть статистику компании за последние несколько лет.

Binance предоставляет своим пользователям на выбор 3 варианта лендигов:

Депозит с плавающей ставкой. Платформа не обозначает определенное количество дней по сроку вложения цифровых активов. На конец 2021 года, максимальный прирост дохода был зафиксирован на активе CAKE. Он составил 12% годовых.

Депозит с фиксированной ставкой. На каждый цифровой актив устанавливается определенный срок обеспечения, который формируется в соответствие с тарифной политикой компании. На конец 2021 года был зафиксирован самый максимальный прирост дохода по токену FUN. Он составил более 45% годовых при вкладе сроком 14 дней.

Ценные бумаги (акции). При этом виде лендинга, биржа устанавливает единичный срок кредитования на каждый цифровой актив, например, 20 или 40 суток. В конце 2021 года, Binance выплатила все дивиденды по каждому цифровому инструменту без возможности вложения акций. В этот же период был зафиксирован максимальный прирост в 75% годовых. Его показала монету PIVX.

Hodl Hold предоставляет вариант обеспечения только между пользователями биржи. Для этого используются 2 способа:

Принятие предложения с условиями, установленными заемщиком. Ордер размещается пользователями, которым необходимо кредитование.

Создание собственного предложения со своими условиями. В данном способе решение по выдаче кредитных средств принимает непосредственно заемщик, при согласии со всеми условиями сделки.

Bitfnex предоставляет пользователям кастомный инструмент – Lending Pro. С его помощью можно создать индивидуальные условия по кредитованию, которые будут устраивать обе стороны сделки. Минимальное количество цифровых активов, которое можно дать в качестве виртуального кредита, составляет 150$.

Биржа предоставляет пользователям на выбор 3 варианта получения цифрового кредитования:

Политика кредитования Gate.io несколько отличается от вышеперечисленных платформ. В не пользователи могут получать цифровые активы только от самой биржи. Для предоставления кредитования, платформа привлекает сторонних инвесторов, что приводит к увеличению ликвидности монет.

На конец 2021 года, максимальный прирост дохода составил более 53% годовых на активе AXS. Этот факт выставляет компанию Bitfnex в более радужном свете, ведь далеко не каждая биржа может похвастаться такими результатами.

Yobit предоставляет пользователям сервис InvestBox. Он предназначен для облегчения процессов инвестирования для разработчиков проектов.

Также, платформа использует InvestBox для привлечения новой аудитории к монетам и токенам, что приводит к увеличению их ликвидности на рынке.

Сервис позволяет вкладывать разработчикам капитал под ставку в 10% в сутки на определенные альткоины. Данный способ имеет высокий уровень риска, однако средства для увеличения вложений предоставляет сама биржа.

P2P-платформы – это посреднические организации, которые принимают участие в осуществлении криптовалютных транзакций между кредиторами и заемщиками на предмет крипто-обеспечения.

В 2022 году стоит обратить внимание на 3 самые авторитетные площадки, которые отлично показали себя на протяжении всего 2021 года.

1. Высокая доходность. Пользователь может получить прирост в 20 – 50%, в зависимости от выбранного способа и платформы.

2. Посредники. Посреднические платформы значительно уменьшают риск потери вложенных инвестиций.

3. Простота. Для лендингов не нужно месяцами изучать всю доступную информацию о криптовалютах.

1. Высокие риски. Если не использовать посредников, риски потери вложений значительно увеличиваются.

2. Ограниченные планы. Очень часто план инвестирования на бирже длится не более 1 месяца.

Майнинг ликвидности (фарминг)

Фарминг – это относительно новый способ пассивного заработка на криптовалюте, который стал возможным при появлении и распространении DeFi-проектов. Пользователь получает награду за то, что блокирует монеты на определенный промежуток времени, в который они используются для улучшения ликвидности.

Аналитики Messari предполагают, что стремительный рост рынка криптовалюты с 2020 года стал возможным именно благодаря майнингу ликвидности. Люди, которые блокируют средства для увеличения ликвидности монеты называют провайдерами ликвидности.

Для того, чтобы заниматься фармингом не нужно мощное оборудование с самыми передовыми видеокартами. Пользователю достаточно подобрать подходящий проект и выработать стратегию заработка.

Разберем как работает майнинг ликвидности на конкретном примере:

Как вы могли заметить, на данный момент, существует огромное количество способов заработка на криптовалюте, погрузиться в которые может любой желающий пользователь.

Существуют способы заработка, которые не требуют серьезных вложений и знаний сферы, а есть и те, которые потребуют огромного стартового капитала.

На вопрос “Можно ли заработать на криптовалюте в 2022 году” ответ - однозначно, да!