Банки стали обращать внимание на «оптовые закупки» россиян и блокировать карты Статьи редакции
Ритейлеры часто пробивают «дефицитные» товары несколькими чеками из-за собственных ограничений, поэтому в «чёрный» список может попасть почти любой человек.
- Банки стали исполнять полученные в середине марта 2022 года рекомендации ЦБ о том, что нужно обращать внимание на «оптовые закупки» с целью спекуляции. Об этом «Коммерсанту» рассказали в Ассоциации российских банков (АРБ).
- Источник издания в банке из топ-20 пояснил, что речь в том числе идёт об отключении карт россиян после операций, «где очевидна закупка для перепродажи».
- Под блокировку рискуют попасть и россияне, закупающие товары впрок. Они совершают «однотипные операции», когда кассиры в магазинах пробивают один товар несколькими чеками. Например, 10 кг сахара в пять чеков по 2 кг каждый. Это нужно, чтобы обойти ограничения самих ритейлеров: в марте те ограничили продажу социально значимых товаров в одни руки.
- В АРБ подчеркивают, что в письме ЦБ нет чётких критериев «спекулятивных операций». Поэтому банки сами определяют, кого и по каким правилам относить к приобретающим излишний товар для перепродажи и к кому принимать антиотмывочные меры, вплоть до полного отказа в проведении операции.
- В ЦБ отметили, что речь идёт именно о злоупотреблениях — больших суммах и количестве операций, совершенных за короткое время. Добросовестные граждане не пострадают, считает регулятор. Выход из списка возможен через процедуру реабилитации.
1
показ
37K
открытий
3
репоста
пресекли схему бабулек выхода в нал через сахар
Это специальная операция по десахаризации.
Элитное подразделение вязанных беретов.
Пресекли вывод больших масс сахара через бабок-однодневок. Очередная преступная схема
Через сахар теперь не работает.
Его никто не берет по таким ценам.
А ведь рабочая страта была, до недавнего времени
Вчера они говорили - не снимайте деньги с карт, бояться нечего, сегодня они блокируют карты за закупки впрок. Так и живём.
Разве еще не понял?
Правительство говорит не снимай с карт - надо идти и снимать все подчистую.
Единственное что надо было снимать это доллары, рубли смысла не имеет поскольку правительство их напечатает сколько надо.
ну это типа попытка борьбы со спекулянтами.
О какой спекуляции может идти речь при коммерческой экономике? Они что там сосут, госцены тогда пусть устанавливают на всё тогда и поговорим о спекуляциях
В УК РФ издания 1992 года напротив статьи 154 «Спекуляция» было напечатано «исключена» со ссылкой на соответствующий нормативный акт — Закон РСФСР от 28 февраля 1991 года «О действии на территории РСФСР Закона СССР от 31 октября 1990 года». Президентский указ Б. Н. Ельцина «О свободе торговли» заблокировал норму о спекуляции, а Председатель Совета Министров РФ Е. Т. Гайдар неоднократно публично заявлял, что в России отсутствует уголовная ответственность за спекуляцию.
Банки помимо своих функций, и ранее "освоившие" функции следователей отдела по борьбе с экономическими преступлениями (схемы обнала), теперь ещё и специалистами по спекуляции продуктов становятся))
По факту там по некоторым товарам включая сахар уже идет госрегулирование цен.
во всем мире нормальная практика - вон в 2020-м как щемили всех за спекуляции с масками и антисептиками, что в США, что в ЕС
Комментарий недоступен
Приходишь такой в магазин, и думаешь возьму кальян 3 кг муки, ведь я всегда запекала хлеб себе дома, вот такой я человек, люблю печь хлеб дома, купил себе дорогую хлебапечку от Борк и вот пеку, и тут на на*уй тебе, ни*уя тебе спекулянт еб*ный никакого хлеба, все магазинный жрут и ты пожрешь. А то ишь удумал буржуазной Омерикансеой жизнью жить, тверина ты такая! Отберите уже у него книжку 1984, мужик зачитался
И кальян назад поставь!
Это больше тех касалось кто самокат и деливери новорегов абузил. Там можно было делать каждый заказ за 1 рубль в течение недели. В каждом чеке по 15 кг сахара
Комментарий недоступен
Зато на свободе.
Не покупай так много трусов носков. Купи немного ниток и иголок.
А вдруг ты ими торговать пойдешь к метро.
Ух вовремя получил 100 пар /s
Все таки наличка рулит!
Ммм, да. 30 лет восстановления доверия к банкам и безналу коту под хвост.
Комментарий недоступен
Да тоже нет, увы. Введут какой-нибудь Суверенный Рубль и установят курс обмена 1 к 1000 и не больше 100 тысяч на человека.
Апофеоз долбанутости.
Товарищ, верь - пройдет она!
И демократия, и гласность.
И вот тогда Госбезопасность
Припомнит наши имена.
Это вообще законно? Я по телевизору только и слышу как в Америке и Европе продукты заканчиваются, чего не говорят что в стране с рыночной экономикой всплывают такие понятия как спекулянт и ограничение на покупку жизненно важных товаров?
Дорогая передача!
Во субботу, чуть не плача,
Вся Канатчикова дача
К телевизору рвалась.
Вместо чтоб поесть, помыться,
Там это, уколоться и забыться,
Вся безумная больница
У экранов собралась.
они заканчиваются и их тут же подвозят, а наши СМИ снимают в этот момент пустые полки и рассказывают, как всё плохо
666фз, противодействие растворению сахара
Сахарному диабету же
Совместный госпроект Минздрава и ЦБРФ
Из статьи:
- впрок теперь закупаться нельзя
- статьи за спекуляцию не ввели, но счёт могут заблочить, если что...на всякий случай
- люди закупающиеся телегами, но редко - грустите
Нал снимайте и всё. Пока дают снимать)))
"...письме ЦБ нет чётких критериев «спекулятивных операций»..."
То есть любую покупку товара в количестве большем, чем 1 единица уже можно рассматривать как спекуляцию. Было бы желание.
Купил вот так вот на кассе 2 чупа чупса ребёнку и жене. И все! Ты спекулянт! Блок!
На выходные ящик пива брал. Повезло, спекулянтом не посчитали
Я уже ощущаю новые статьи в приёмной о Тинькофф и его блокировка карт.
Даёшь совковскую статью за спекуляцию , раз уж мы катимся в б@@@ский совок !!!
Комментарий недоступен
Какой вы совок везде где угодно приплетаете? Это капитализм который выживает, вроде все милиардеры на месте
Банки решили себе в ногу пострелять?
Им уже 24.02 обе ноги ампутировали. Стрелять уже некуда.
Комментарий недоступен
Что не новость, то такие эмоции с неё
Купил 3 порошка, 3 кондиционера и 3 пачки прокладок жене.
В черный список цб. Экстремист.
Да еще и в чистой одежде он ходит, в такое сложное время.
Не то что соловьёв, бедолага. Весь грязный.
Хотя...
Это просто такой пуховик за 1.5 млн руб.
Не разобрал, это набережная озеро Комо?
Небось, деньги в валюте тоже держал, товарищ иностранный агент?
При чем здесь Соловьев вообще?
Комментарий недоступен
Времена сложные, но множество последних действий руководства, после того как они заварили кашу 24 февраля, всё больше делают страну похожей на Зазеркальную Федерацию.
Ну старую собаку новым трюкам не научишь, а они почти все из СССР.Сколько там руководящему составу 60-80 лет.
А вот вас вообще не смущает, что государство решает как вам тратить свои же деньги?
Сколько в одни руки айфонов разрешают?
Знакомый занимается перепродажей айфонов, говорит у них дефицита нет, как и спроса 😅 Цена выросла, люди не хотят за такую цену покупать. Так что Сахар, самый ходовой товар
Зачем столько запретов? Можно было сделать один запрет одному человеку быть президентом (кажется это называется импичмент)
Помнится на заре развития банковских карт основная процедура была - получил зарплату на карту, сними все в банкомате на кэш.
Сейчас банки доиграются в большого брата - будет так же.
ещё один повод платить наличкой
Не пойму, есть какой-то закон запрещающий мне жрать столько сколько я хочу? Спекуляция, это продажа - пусть на ней и ловят.
Да поли бы она нах... Извините. Я реально в магазин заезжаю раз в 2 -3 месяца, например, за кофе, химией и т.п. И реально вывожу по 3-4 тележки на семью из 4 человек и 5 котов.
Я думаю если вы постоянно делаете крупный закуп 1 раз в несколько месяцев, то у банков такая история сохранена и она не должна вызывать подозрений, так как отражает ваше обычное поведение. Это скорее относится к тем у кого ранее не было таких закупок крупных, а сейчас стали неоднократно прослеживаться
И скупаешь несколькими чеками товар?
Вы теперь похожи на спекулянта. Поздравляю!
У вас излишек котов! 🐱 Срочно распродайте! Иначе бан!
С нетерпением ждём статьи за спекуляцию и тунеядство.
(надеюсь я им спойлер не сделала))
Может банкам заняться профильными задачами?
Шакалить, вообще-то, их профильная задача.
А могли бы и расстреливать прямо на выходе из магазина
Солью?
А наличные тоже будут блокировать?
Откуда это у вас, гражданин, деньги?
Пройдемте с нами. Будем разбираться.
Процедура реабилитации глазами ЦБ)))
Я люблю Россию, но в ЦБ совсем ебанулись. Допустят купят этот сахар и пусть слипнется. Я ещё не видел ни разу, Слава Богу, чтобы от голода у нас умирали люди массово. Вряд ли те, у кого 40 кг сахара в заначке и три мешка муки, смогут сидеть у себя в квартире и смотреть тайком, как умирают люди вокруг с голоду, мы же не Хох..но это лишь фантазия.
О, ботам прописали в скриптах элементы критики. Толково
Это не разумно. На месте государства нужно делать вменённый налог.
Купил 2 пачки сахара, а у тебя с карты сразу списали доп налог + отчисления в пенсионный, так как ты предприниматель.
Скажите пожалуйста, а что люди планируют делать с этим сахаром? Ну сильно сомневаюсь я, что все это будет перегнано в самогон, а куда его ещё девать в таком количестве?
Для перепродажи или обмена на другие товары на случай (очередного) краха.
Весьма "забавно", что обвалы у нас происходят где-то раз в 5 лет последние лет СТО и ДО СИХ ПОР есть люди, которые такие "А куда все бегут? А зачем снимать деньги?")))
Люди боятся за свою семью, за своих детей. Представьте, возвращаетесь вы домой, а у вас дети голодные и часто болеют из-за скудного питания; жена зимой в дырявых сапогах ходит и часто болеет; у родителей давление, а лекарств нет, надо каждый раз скорую вызывать.
Многие через это проходили, и никому государство на помощь не пришло. ЕСТЕСТВЕННО, никто не хочет снова это переживать и стараются "нарастить жирок" каждый раз когда по телеку начинается "мы готовились, но мы не ожидали".
ну подошел бы у лично спросил у них
Ничего. Использовать в обиходе. Сахар может храниться десятилетиями и ему ничего не будет (в отличие от круп и муки, гже жучки могут заводиться).
Самогон
Цена наличных скоро пойдет вверх
Как пользовался картами только для он лайн покупок, остальное всё нал, так и продолжаю. Авиабилеты , телефон самое необходимое с карты, дальше нал
Держи нас в курсе!
а как же хлебушек? если каждый день то барыга ?))
Если вы каждый день едите свежий хлебушек - ОЧЕВИДНО, ЧТО вы барыжите чем-то другим в другом месте. Так что да.
Спекулянтов всё равно больше, чем тех, кто боится голода. Я тут сейчас не про сахар буду говорить, но про своё больное. На фото как-то многовато упаковок с прокладками, вы не находите? И закупается мужчина, который в обычный день скорее руки бы себе отрезал, чем хоть к одной прокладке прикоснулся. А в России с прокладками уже проблема почище сахара будет, у нас же на женщин часто насрать, поэтому никто не заботится о регулировании таких товаров.
Короче, сейчас это очень редкий случай, но тут я согласна с тем, что банк замечает оптовые закупки. Нужно только пояснить, что именно считать оптом — 2 пачки чего -либо это всё ещё нормально или уже нет?
Чой-та такая сегрегация по половому признаку? Я жене сразу по 20-30 пачек заказывал, потому как, то какие-то из продажи пропадут, то производство переедет и качество ухудшится - это ваши заморочки, а мне проще сразу мешок нужных прокладок/тампонов заказать чтоб мозги не сношали в ближайшие полгода/год.
каждый должен заниматься своим делом, полная глупость давать банкам право следить, что я покупаю и зачем
Всего лишь многодетный отец трёх дочерей + жена = спекулянт?
И чего? Ашот может на весь свой гарем покупает?
Армян скупающих овощи в сетевых магазинах для перепродажи в своих ларьках тоже повяжут?
Они ж вроже за нал
Комментарий удален модератором
*Пока* в целом нет. Но сейчас время инерции и расходования текущих запасов. Судить о том, что ждет впереди, поможет опыт, но нужно учитывать, что некоторые наши обстоятельства — исторически уникальные. Из того, что какая-то еда в принципе растет и до недавнего времени успешно выращивалась в РФ, некорректно делать вывод, что она не станет дефицитной. Нужно посеять (что там с отечественными семенами?), вырастить (как там удобрения?), собрать, сберечь, переработать, упаковать и довезти до потребителя. На большинство из этих этапов могут повлиять санкции, затрагивающие сырье, материалы и оборудование, выросшие проценты по кредитам, а также многое другое, что как будто бы не относится к отрасли напрямую, но входит в экономические цепочки, которые незримо обеспечивают ее нормальное функционирование. Можно считать, что риск дефицита ниже какого-то вашего личного порогового уровня, но опрометчиво было бы считать дураками тех, кто на этот риск закладывается в нынешней обстановке. И упаси Боже верить государству (но это не значит, что надо механически понимать все, что говорит государство, в противоположном смысле).
Отменить нах деньги как пошлый пережиток западного декаданса.. перейти на прямое распределение по карточкам.. кто работает тот ест,🤣
Мы же практически переизобрели понятие "бедность работающего населения", у нас человек может даже в средний класс входить и не иметь денег на еду, так что
кто работает тот ест- нифига. "Кто смог - тот поел", как-то так...
Я, конечно, понимаю, что ЦБ РФ - суперрегулятор, но почему он занимается борьбой с дефицитом? ЦБ многие годы пытался вернуть доверие к банковской системе, а блокировки счетов за такие траты просто приведут к тому, что все перекупы будут пользоваться наличкой. ЦБ это надо? В итоге получается, что перекупы могут законно пользоваться наличкой, но не могут пользоваться банковскими картами, это аообще нормально?
Комментарий недоступен
Ждем десяток однотипных постов "Тинькоф заблокировал карту НИ-ЗА-ЧТО*"
*правда до этого я купил 50кг сахара и 40 пачек прокладок чтобы попытаться их продать, но в посте об этом я ничего писать не буду чтобы быть несчастной жертвой
А Тинькофф имеет право за это блокировать карту?
Может отчитаться перед банком зачем я совершаю ту или иную покупку? А может вообще составлять список и предварительно его согласовывать?
так нал то на что?
А что будет с бригадирами, которые рабочим покупают по тележке полной хлеба на стройку и тд
Очередной повод вывести всю наличку со счетов банка. Они даже не понимают видимо, что сами себя закапывают таким способом…
Снимаем кеш, и платим налом, как в старые добрые времена. Пошли они все ** ***
Опять двойные стандарты и правила игры меняются как вздумается шулерам. В рыночной экономике цена это спрос и предложение. Если сахар покупают по 300 значит он столько стоит.
А снять деньги с карты и заплатить за всё наличкой уже не вариант? Всю жизнь мы наличными деньгами пользовались и ничего с нами не случилось.
Недавно купил 120 литров сока (я выпиваю 2-5 литров сока в неделю). Что-то стало стрёмно.
У вас сокоголизм.
Полумеры какие-то. Хитрожопые спекулянты всё равно найдут как навариться.
Надо нормирование потребления вводить. От каждого по способностям - каждому по потребностям.
Спекулянты тупо оплатят налом. А под раздачу ожидаемо попадут обычные люди. Которые, условно, приходят в магазин раз в неделю и покупают условные 20 пакетиков корма коту на следующую неделю. Как всегда в РФ - все продумано и все для людей.
Новости нашего городка.
В связи с тем, что несколько сотен частных лиц (вязанных беретов) пытались вывести российский сахар в оффшор, теперь правительство пытается пресечь эти мошенические схемы путем блокировки счетов и карт.
Что будет дальше - покажет время.
А давно в банк передаётся информация о покупках? ОФД передавали только категории покупок.
удивишься, но в банк-клиенте можно открыть чек на любую покупку со списком содержимого, вплоть до блюд в кафе
Похоже заблочат жену, которая психанула и купила 10 пачек памперсов...
разводись пока не поздно на всякий случай!
Добровольно сдай жену в ФСБ, пока есть время.
встали с колен... и побежали за сахаром:))
в конексте данной статьи скорее за шваброй
ФТС признает "опт" или "коммерческую партию" если покупаешь 3 (по другим данным 5) шт за один раз. Непонятно по каким алгоритмам, но не суть.
Суть в том что мне больше не купить 6 лампочек, так получается? А вдруг я ими торговать пойду к метро...
А там уже ЦБ стоит торгует. Видите, конфликт интересов...
Я считаю что будут блочиться карты по которым в течение пары минут было две или более покупки в одном магазине.
Это справедливо, а то задолбали эти "ой, а можно мне ещё сигареты", будет, как в метро - следующая покупка не раньше, чем через полчаса, а пенсионерам, как самым прокачанным - только через сутки.
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
А как же быть с пенсионными картами и другими соц выплатами ? По закону их "заморозка" запрещается.
Комментарий недоступен
Борьба за сохранение/продление запасов. Которые активно заканчиваются...
Заказал в выходные упаковками воду, сок, молоко из Впрок (есть там такая функция). Часто так беру. Отменили заказ. В поддержке сказали, что ограничение.
Заказал поштучно тоже количество - привезли.
Комментарий недоступен
А где раньше был цб когда комплектующие скупали?
Всё для граждан сильной, большоооой, не терпящий фашизм страны!
«Начали блокировать» - уже есть подтверждённые случаи блокировок?
Комментарий удален модератором
Российская банковская система и так себя дискредитировала. Такие "инициативы" только усугубляют её кризис.
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
То есть варенье варить нельзя теперь
Это чего теперь нельзя покупать чтобы старикам в деревню отвезти? Ну получается я прав был все эти годы когда говорил: Карточки для зарубежных трат а в России оплата только наличкой!
Угу, и лоханулись :))))) Простите, грустная шутка получилась. Для зарубежных трат как раз оказалась бесполезной, а в стране пока что работает. Опять таки если вы в стране, можно с этим заблокированным счетом прийти в банк и наорать :)))
Добросовестные граждане не пострадают, как и с 115 фз
А как пострадают спекулянты, которые заплатили налом?
Фейк
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Паниковать ныне в тренде
Придется налом платить
Искал на сайте ЦБ документ, но не нашёл. У вас может быть есть ссылка? Интересно изучить, т к работаю по разблокировке счетов по 115-ФЗ.
Комментарий недоступен
Почему какая-то шарага, в основном мешающая жить, решает что и сколько я могу купить? Снимать налик и захуячить ретейл наликом.
Занавес понемногу опускается.
Банк за меня всё решит вместе с регулятором. Может я варенья наварить собрался.
Какой-то правовой беспредел.
Ох блин.
Я на прошлой неделе купил продуктов на неделю и пиво отбили отдельным чеком. Всё, теперь жду бана.
За подобные статьи надо, как за фейки, привлекать. Ни одного факта блокировок, одни слухи. Ракручиваем панику?
Вам бы только привлечь. Откуда только прет совковая эта мерзость. "
Распространение заведомо ложных измышлений,
порочащих советский государственный и общественный строй", угу. А заведомую ложность определяет самый справедливый советский суд.