Подкаст «Что-то на инвесторском»: как планировать, чтобы достигать финансовых целей

Автор подкаста «Что-то на инвесторском» Валерия Калинкина долго работала менеджером IT-проектов в крупном российском банке. В конце февраля девушка уволилась и отправилась путешествовать. О своих финансовых приключениях она рассказывает в подкасте. В каждом эпизоде Валерия подробно разбирается в теме финансов и инвестиций и задаёт вопросы экспертам. Соведущими программы выступают финансовые и инвестиционные советники, профессиональные инвесторы и криптоэнтузиасты.

Подкаст «Что-то на инвесторском»: как планировать, чтобы достигать финансовых целей

Подкаст создан для тех, кто:

- хочет достигать финансовых целей;

- планирует разобраться с тем, куда вкладывать деньги для получения прибыли;

- думает о том, как защитить капитал от инфляции.

После увольнения Валерия не смогла вывести долларовую часть финансовой подушки безопасности. Она сняла все рублевые накопления и стала искать источники пассивного дохода. Задачи на ближайшие месяцы – грамотно распределить финансы, чтобы денег хватало на всё; спрогнозировать размер необходимого дохода; добиться поставленных финансовых целей, несмотря на отсутствие постоянного заработка. Валерия обратилась за помощью к инвестиционному советнику Анне Новиковой, которая провела для девушки открытую онлайн-консультацию.

Финансовый советник приводит клиента к любым целям, связанным с личными финансами. С задачами по инвестициям работает инвестиционный советник.

Финансовый советник помогает рассчитать финансовый план, то есть как распоряжаться деньгами для достижения финансовых целей. Специалист также может составить план выхода из долгов, поможет их сократить, используя, например, возможности банковских продуктов. Советник объяснит, какие виды инструментов подходят под ваши цели. Например, под задачу пенсионного планирования подходят акции, а для целей накопления они не подходят.

Анна Новикова, инвестиционный советник, партнер сервиса "Советники Винвестора"

Советник поможет разобраться в инвестиционном или банковском предложении, страховках. Он проведет сравнительный анализ продуктов и расскажет о подводных камнях.

Анна помогла Валерии четко сформулировать финансовые цели, среди которых три краткосрочные и одна долгосрочная:

  • Лечение зубов к октябрю 2022 года
  • Развитие проекта подкаста. Для улучшения качества контента нужны траты на оборудование. Январь 2023 года
  • Поездка на Бали в январе 2023 года
  • Пенсия

Есть стоимость цели, которую мы видим сейчас и будущая стоимость. Для краткосрочных целей она не важна. Но при расчете долгосрочной цели, например, пенсии, мы опираемся на показатели инфляции. При среднем уровне долларовой инфляции 5% через несколько десятков лет цель может стоить уже дороже. Наша цель, чтобы доходность превосходила инфляцию.

Анна Новикова, инвестиционный советник, партнер сервиса "Советники Винвестора"

Деньги постоянно дешевеют. Однако на рынке всегда есть инструменты, которые обгоняют инфляцию. Если просто положить деньги под подушку, то с каждым годом их покупательская способность будет падать. Но, если их вложить, то получится не только сберечь, но и заработать. Финансовый советник помогает разумно использовать денежные сбережения.

Анна составила для Валерии личный финансовый план и рассчитала необходимую сумму накоплений для достижения каждой цели. Такой план может быть пожизненным с учетом всех ориентиров или коротким, точечным на конкретную цель.

Расчет финансовых целей Валерии, сделанные советником
Расчет финансовых целей Валерии, сделанные советником

Про то, что получилось у Валерии и как она будет двигаться к целям можно послушать в подкасте.

33
Начать дискуссию