Cбалансированный анти-кризисный портфель инвестиций для новичков на основе российских активов

Привет! Инвестиции это сложный процесс, особенно для новичков. Самое главное это придерживаться уровню риска, которые отвечает вашим требованиям. Уровень риска вашего инвестиционного портфеля напрямую зависит от диверсификации ваших активов.

Диверсификация инвестиций — это распределение средств в портфеле между разными группами активов (акциями, облигациями и другими инструментами), чтобы снизить риски.

Важно понимать, что это не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Российский рынок сейчас испытывает высокую инфляцию, и вопрос о том, как эффективнее защитить капитал, становится актуален как никогда. У разных инвесторов могут быть разные взгляды на ситуацию и разная чувствительность к риску, поэтому единственно верного решения здесь нет. Кризис — это не только проблемы, но и возможности. Однако, осторожность всегда должна быть учтена в расчете. В нашем Telegram канале мы провели опрос, который показал, что 25% наших подписчиков изменили диверсификацию своего портфеля после февраля этого года. Для тех, кто не знает, как правильно диверсифицировать, мы собрали следующий портфель для инвестиций на основе российского рынка активов.

Почему только российский рынок?

Лучшая диверсификация подразумевает инвестиции не только в активы одной страны, однако в настоящее время инвестиции в другие (иностранные) рынки (например, акции США) имеют структурные риски, то есть ваши средства могут быть заморожены.

Данный портфель включает в себя несколько важных параметров:

Это ключевые параметры, по которым мы отбирали активы. Вот примерная структура такого портфеля:

30% — ОФЗ-ИН: Облигации федерального займа с номиналом, индексируемым в зависимости от уровня инфляции (ОФЗ-ИН). Номинальная стоимость облигаций ежемесячно индексируется на предстоящий месяц в соответствии с индексом потребительских цен на товары и услуги в РФ. При любой инфляции эти бумаги защищают капитал инвестора от обесценения. Это один из лучших рублевых инструментов для гарантированной защиты от инфляции, особенно выпуски 52001 и 52002.

20% — Aкции нефтегазовых компаний (экспортеров): компании, ориентированные на экспорт, получают двойную выгоду: от высоких сырьевых цен и от ослабления рубля. Здесь есть много неизвестных, связанных с санкциями и контрсанкциями, а также с регуляторными факторами внутри страны. Но эти бумаги могут принести наиболее высокую доходность в этом году. Здесь можно обратить внимание на лукойл, газпром, и Новатэк. Российская нефть составляет 8% от мировых поставок, а российский газ — 40% от европейского импорта. Заменить такой объем в обозримой перспективе нечем. Если европейские потребители частично откажутся от российской нефти, то покупатели найдутся в Азии.

15% — Kорпоративные облигации «A+»: облигация, выпускаемая корпорациями для финансирования своей деятельности. Как правило, корпоративная облигация является долгосрочным долговым инструментом со сроком погашения более года. Такие бумаги могут обеспечить доходность на 3–4 процентных пункта выше ОФЗ при хорошем уровне надежности.

15% — Aкции золотодобытчиков: в кризисные периоды цены на золото часто росли. В 2022 году шансы на такой сценарий достаточно высоки. Такое вложение будет лучше, чем покупка золота напрямую, поскольку акции более ликвидны и по ним можно получить дивиденды вне зависимости от того, будет ли сильный рост цен. Среди российских компаний можно отметить акции «Полюса».

15% — Российские голубые фишки: это акции 15 российских компаний, отобранных по принципам высокого уровня ликвидности, стабильного кредитного рейтинга и устойчивых финансовых показателей. Туда входят такие компании как «Газпром», «Роснефть», Сбербанк, «Ростелеком», «РусГидро», «Полюс Золото». Кстати, на их основе рассчитываются биржевые индексы ММВБ-РТС.

5% — Наличные: тот самый кэш которые должны быть в свободном доступе. Это может быть рублевый счет в банке или непосредственно наличные, если так спокойнее. Желательно, чтобы эта сумма примерно соответствовала расходам на обычные потребности как минимум за три месяца.

Кстати, присоединяйтесь к нашему Telegram, где вы сможете найти еще больше образовательного контента по инвестициям совершенно бесплатно✌