Мошенничество через запрос ненужных платных документов для договора

Мы столкнулись со схемой мошенничества, ориентированного больше на малый бизнес. На тех, у кого в штате нет юристов, хотя и некоторые юристы могли бы пропустить такое…

Наш клиент - ИП на патенте, услуги общепита. К клиенту обратилась компания ТЕХНОКОМ с просьбой обеспечить горячее питание бригаде рабочих на протяжении 60 дней. Основание – заключение договора подряда на реконструкцию близлежащей федеральной трассы.

В течение недели ИП и ТЕХНОКОМ обговаривали все существенные условия этого договора – объем предоставляемых услуг, цены, сроки, логистику и т.д. Условия оплаты установили – предварительная оплата.

Предварительно проверили контрагента ТЕХНОКОМ – организация с большим оборотом, вид деятельности строительство.

И вроде все нормально, и рисков для ИП нет, т.к. указана предоплата по договору.

И вот дошли до заключения договора. ТЕХНОКОМ высылает список документов, которые необходимо приложить к договору. Среди них есть требование предоставить «экспертизу финансово-хозяйственной деятельности согласно 115 ФЗ». На этом этапе клиент обращается к нам с просьбой помочь подготовить документ.

Я изучаю запрос и понимаю, что документ этот не то чтобы не нужен, его вообще в принципе составить невозможно. Это же ИП, у которого только свой управленческий учет, о каком анализе вообще можно говорить?

Я прошу телефон ТЕХНОКОМА и объясняю ему, что такой документ в принципе невозможно составить и он не может являться обязательным для заключения договора. На что ТЕХНОКОМ мне говорит, просто сделайте его, наша служба безопасности не пропустит без него договор. Типа наберите в Яндексе «экспертиза ФХД» и там есть контора, которая делает экспертизу.

Сразу скажу, дело было в 2020 году и тогда в гугле вообще ничего про подобные экспертизы не было. Я еще подумала, почему Яндекс? По ходу они давали рекламу по ключевым словам..

В итоге я попросила образец экспертного заключения. Контора, которая делала заключение просила за него 50 тыс.руб. Из документов просила предоставить – учредительные и последнюю отчетность. О каком вообще анализе можно было говорить?

В итоге стало понятно, что это мошенническая схема. В образце экспертизы был косяк – дата выдачи заключения была на месяц раньше, чем дата создания организации, его выдавшей.

Несмотря на то, что схема мошенничества не новая, на данный момент слишком мало в интернете информации. Поэтому для предупреждения предпринимателей, решила написать эту статью. На данный момент у нас еще один клиент чуть не попался на нее. Хорошо, что вовремя обсудили с ним этот вопрос.

Подводя итог, могу сказать следующее:

1. Мошенники могут требовать следующие документы для договора:

- экспертизу финансово-хозяйственной деятельности по 115-ФЗ

- экспертизу 134ФЗ

- анализ 35МР

- свидетельство РПО

- ну и видимо другие бумажки из неведомых ведомств

2. Контакт с мошенниками происходит только по телефону или почте. Как только мы попросили встречу с нами, сообщив, будет так же присутствовать служба безопасности и необходимо будет подготовить учредительные документы и полномочия лица, заключающего договор, мошенник сразу отключил телефон.

3. Потенциальным заказчиком может быть абсолютно чистая организация, вы можете пробивать ее сколько угодно. Суть в том, что до заключения договора дело не дойдет.

4. Объектом мошенников может выступить абсолютно любая организация, любая отрасль – в нашем опыте это общепит, гостиничный бизнес, строительный подряд.

Будьте внимательны к документам!