«Конфискация денег без презумпции невиновности»: ужасы AML/KYC процедур в зарубежных банках
Многие россияне сейчас эмигрируют. Перед кем-то при этом встает задача аккуратного вывода накопленного капитала – так, чтобы не нарушить строгие российские валютные ограничения. Но не все при этом понимают, что «легализация» своих денег в той же Европе может оказаться отдельным нелегким квестом. Про это – сегодняшняя статья.
346346 показов
51K51K открытий
88 репостов
Вёз немного денег (до 100к евров) для покупки квартиры в ЕС. Часть сбережений, большая часть подарок родителей, на который я озаботился набросать договор дарения. На нашей границе задекларировал, посмотрели только пачки денег. На буржуйской границе задекларировал, при этом стали считать все деньги. В буржуйском райфайзене, где у меня счёт, деньги приняли, сказав, что могут позвонить и поспрашивать о происхождении. Но не стали. А вот ипотечный банк (не райфайзен) уже стал докапываться, откуда деньги на первый взнос. Kyc заполнил, на вопросы ответил, декларации таможен предоставил, договор дарения предоставил. Захотели узнать, а откуда деньги у родителей. Пришлось искать и показывать их договоры купли продажи имущества. Слава богу, этого хватило и отстали. Сотрудник, что мне помогал, сказал, что обычно так не придираются, просто не повезло. Вот так вот.
Самый страшный момент - показывать пачки денег таможенникам.
Прям так и вижу, как через пять минут ты без сознания в туалете и денег нет