Что такое хеджирование
Какие бывают методы хеджирования и что значит страхование инвестиций.
Хеджирование рисков — это метод инвестирования, который помогает снизить риск колебаний цен на купленный или проданный актив. Для этого используются различные стратегии и специальные инструменты. В общем, хеджирование можно объяснить так: инвестор перекладывает свой риск на спекулянтов, которые готовы его принять.
Это позволяет инвестору защитить себя от изменения стоимости актива, а спекулянту — получить прибыль за принятие риска. В хеджировании существуют разные методы, которые можно использовать в зависимости от ситуации на рынке.
Методы и стратегия хеджирования.
В зависимости от типа инвестиций, с которыми работает инвестор, определение хеджирования рисков может различаться. В общем, это означает защиту инвестиций путем использования специальных инструментов. Для достижения наилучших результатов, рекомендуется инвесторам использовать различные методы. Ниже описаны некоторые из наиболее распространенных стратегий.
Диверсификация (Diversification)
Поговорка «не кладите все яйца в одну корзину» имеет смысл даже в финансовой сфере и никогда не устареет. Диверсификация заключается в том, что инвестор вкладывает свои деньги в разные группы активов. Таким образом, если одна группа начинает падать в цене, другие могут увеличить свою стоимость. Принцип диверсификации является наиболее простым ответом на вопрос, что такое хеджирование рисков.
Например, бизнесмен может приобрести акции отеля, частной больницы и сети торговых центров. Если туристическая отрасль, в которой работает отель, начнет испытывать трудности из-за негативных событий, другие инвестиции останутся стабильными, поскольку они не связаны с этим сектором.
Арбитраж (Arbitrage)
Эта стратегия заключается в покупке актива на одном рынке и его продаже на другом по более высокой цене. Таким образом, игрок на рынке получает небольшую, но стабильную прибыль. Этот метод чаще всего используется на фондовой бирже и является еще одним ответом на вопрос, что такое хеджирование.
Простой пример — ученик младших классов средней школы покупает пару обуви в магазине, который находится рядом с его домом, за $45 и продает ее однокласснику за $70. Оба выигрывают: первый получает прибыль, а второй экономит и находит гораздо более выгодную цену по сравнению с универмагом, который продает ту же пару за $110. Эта стратегия также является ответом на вопрос, что такое хеджирование.
Усреднение вниз (Average Down)
Average Down, или усреднение вниз, является стратегией, которая заключается в покупке актива после снижения его цены, что позволяет инвестору снизить среднюю стоимость приобретения. Такую методику часто используют инвесторы в акции для хеджирования своих вложений. Если цена ранее купленных бумаг значительно снижается, они докупают их по более выгодной стоимости. При поднятии цены до среднего уровня между двумя ценами, прибыль от второй покупки может компенсировать убытки от первой.
Хранение наличных средств (Staying in cash)
Хранение денежных средств – такая же простая, как и звучит, стратегия защиты инвестиций. Инвестор сохраняет часть своих денег в наличности, защищая свои вложения от возможных потерь.
Примеры инструментов хеджирования.
Давайте рассмотрим наиболее популярные инструменты для хеджирования рисков:
- Фьючерсы Фьючерс, или фьючерсный контракт, является контрактом на приобретение актива на бирже с заданным периодом расчетов. Фьючерс представляет собой биржевой актив, который может использоваться для зафиксирования текущей стоимости товара, курса валюты или процентной ставки, по которым контракт будет исполнен в будущем.
- Форварды Форвардный контракт, или форвард, является одним из самых старых методов ограничения рисков, который появился во время торговли зерном. Это соглашение между двумя сторонами, где покупатель обязуется приобрести товар, а продавец — продать его по установленной цене в будущем. Такой контракт может быть выгоден для различных секторов национальной экономики, поскольку он представляет собой простое соглашение о покупке актива в конкретную дату по определенной цене.
- Опционы Опционы могут быть разделены на два типа: на продажу (put option) и на покупку (call option). Put option дает покупателю возможность продать базовый актив по заданной цене, а call option позволяет ему приобрести актив по этой же цене. Цена покупки — это премия опциона, которая представляет собой плату игрока рынка за ограничение риска.
Риски хеджирования.
Хеджирование рисков является методом снижения возможных убытков, но у любой такой стратегии есть свои недостатки. Важно помнить, что хеджирование не гарантирует будущего успеха. Инвесторы должны взвешивать плюсы и минусы этой стратегии.
Стоит ли инвесторам тратить дополнительные средства на хеджирование, если его плюсы не перевешивают недостатки? В конечном счете, хеджирование редко, если вообще когда-либо, приводит к тому, что инвестор зарабатывает деньги. Его цель заключается в предотвращении потерь.
инстаграмм | ЮТУБ | телеграмм
Я запустил реалити-шоу «покупаю ВИЛЛУ НА БАЛИ ЗА 200$ в месяц».
Инвестирую каждый месяц в биткоин и показываю, как сделаю 1500% прибыли. (Повторив результат 2021 года)
Расписал стратегию с суммами от 80 до 2000$ в месяц, в закрепе.
Дарю вам доступ в закрытый телеграмм канал. Где я раскрываюсь больше, как автор для вас.