Как сотрудники «Тиньков Банка» помогают своим российским премиум-клиентам оформлять карту казахского банка

Тут в интернатах прошла инфа, что сотрудники «Тиньков Банка» помогают своим российским премиум-клиентам оформлять карту казахского «Фридом Финанс» для оплаты покупок за границей. Я давно клиент обеих структур, и к слову, перевел деньги из России вслед за «Фридомом» еще в прошлом году, о чем не жалею.

Так вот, чтобы понять, в чем сыр-бор, решил разобраться в ситуации. Связался со своими менеджерами в банках, а также знакомым в казахском «Фридоме».

- У «Тинькова» и «Фридома» нет никакого соглашения по поводу перевода клиентов и их денег. Это попросту невозможно – Тинек-то под санкциями, и никакой зарубежный банк с ним работать не будет, чтобы не подпасть под вторичные санкции.

- Некоторые менеджеры Тинька вероятно договорились с кем-то и решили таким образом подзаработать на рефералке. Причем не только на открытии счета, но и на оформлении ИИН (люди получают ссылку на сторонний сервис, который якобы оформляет ИИН дистанционно, он никак не связан с «Фридомом»). Вот и все.

Вообще зная, как «Фридом» следит за внутренними процедурами, я абсолютно уверен, что каждый новый клиент проходит достаточно жесткую проверку через KYC и AML процедуры. Прежде чем начать обсуживать физика из любой страны, банк в первую очередь убеждается, что гражданин не под санкциями и что он может внятно объяснить источники заработка. Более того, обязательно личное собеседование с клиентом.

Так что не удивлюсь, если кому-то в итоге так и не откроют счет. Если год назад можно было более-менее спокойно открыть счет в Турции или Дубае, то сейчас все стало намного жестче, и человека с российским паспортом проверяют в разы строже.

Если честно, хейт вокруг этой темы на самом деле высосан из пальца и в ней куда больше плюсов, чем минусов. Судите сами: россияне выводят капиталы в Казахстан, и эти деньги работают на благо Казахстана, повышают ВВП страны, с них платятся налоги и т.д. Разве это плохо для Казахстана? Точно нет. Плюс ко всему выведенные средства перестают поддерживать военную машину соседа, пополняя его бюджет, что мне как пацифисту кажется важно.

#тинькофф #freedomfinance