Пассивный доход – это просто: как дивиденды могут помочь вам разбогатеть

Дивиденды – это часть прибыли компании, которую она распределяет среди своих акционеров. Дивиденды не только обеспечивают инвесторам источник дополнительного дохода, но и служат индикатором финансового состояния компании: если предприятие стабильно делится с акционерами частью своей прибыли в течение долгого времени, это говорит о том, что у него сильный денежный поток и устойчивая бизнес-модель. Дивидендные акции могут быть ценным компонентом хорошо диверсифицированного инвестиционного портфеля. В этой статье мы рассмотрим, как выбрать компании для получения дивидендов, расскажем об особенностях налогообложения этого вида доходов и дадим инвесторам другие полезные советы.Пассивный доход – это просто: как дивиденды могут помочь вам разбогатеть

Предприятия делятся с акционерами частью своей прибыли по разным причинам. Одна из них – возможность привлечь большее число инвесторов, которые ищут регулярный источник дополнительного дохода. Выплата дивидендов может сделать акции компании более привлекательными для вложения и повысить спрос на них, что может привести к росту их цены.

Кроме того, выплата дивидендов может быть показателем финансовой устойчивости и стабильности компании. Если предприятие последовательно выплачивает дивиденды в течение долгого времени, это говорит о том, что оно генерирует прибыль. Поэтому выплата дивидендов может способствовать укреплению доверия инвесторов.

Однако важно отметить, что компании не обязаны выплачивать дивиденды. Некоторые из них предпочитают реинвестировать свою прибыль в бизнес. В конечном итоге, решение о выплате дивидендов зависит не только от финансового положения компании, но также от ее инвестиционных приоритетов.

Основное преимущество владения дивидендными акциями заключается в том, что они обеспечивают инвесторам дополнительный источник дохода. Как правило, компании придерживаются своей дивидендной политики относительно периодичности и размера выплат. Кроме того, дивиденды могут помочь компенсировать влияние инфляции на портфель инвестора, поскольку они обеспечивают доход, который, как правило, идет в ногу с ростом цен.

Однако инвестирование в дивидендные акции может быть сопряжено и с определенными рисками. Один из них заключается в том, что компания может сократить или приостановить выплату дивидендов. Это может произойти, если предприятие переживает финансовый спад или решает реинвестировать свою прибыль в бизнес вместо того, чтобы выплачивать ее акционерам. Если компания сокращает или приостанавливает выплату дивидендов, это может оказать негативное влияние на стоимость акций и доходы инвестора.

Другой риск заключается в том, что инвесторы могут слишком сосредоточиться на дивидендной доходности, которая представляет собой отношение размера дивидендов за год к цене акций. Хотя высокая дивидендная доходность может быть привлекательной, инвесторам важно учитывать и другие факторы, такие как финансовое состояние компании и перспективы роста.

Чтобы получить дивиденды, вы должны владеть акциями компании, которая их платит. Для получения части прибыли вам достаточно приобрести хотя бы одну акцию.

Решение о выплате дивидендов компания принимает на совете директоров. Затем в пользу принятого решения должны проголосовать акционеры на общем собрании. Если общее собрание акционеров утвердило выплату, для ее получения необходимо владеть акциями в день закрытия реестра – его еще называют датой отсечки. Из-за того, что на бирже торги акциями российских эмитентов происходят в режиме Т+2, для получения дивидендов вам необходимо приобрести ценные бумаги не позднее чем за 2 рабочих дня до закрытия реестра. Этот день называют экс-дивидендным.

После закрытия реестра акционеров компания составляет список лиц, кому положена выплата дивидендов. В соответствии с п. 6 ст. 42 закона № 208-ФЗ выплата должна произойти не позднее 10 рабочих дней от даты отсечки для номинальных держателей и доверительных управляющих и 25 рабочих дней – для прочих акционеров. Инвестор получит дивиденды на брокерский счет, где находятся акции.

С момента утверждения решения о выплате дивидендов до даты отсечки проходит определенное количество времени. В этот период инвесторы, заинтересованные в получении выплат, приобретают акции компании. При этом чем больше размер дивидендов относительно стоимости акций, тем сильнее возрастает спрос на них. Это ведет к тому, что котировки акций растут, достигая максимума в экс-дивидендный день.

На следующий день инвесторы, которые уже оказались в списках акционеров, но не заинтересованы держать акции компании и дальше, продают их. Это ведет к падению котировок, которое и называют дивидендным гэпом.

Снижение стоимости акций продолжается, как правило, в течение двух дней – до даты отсечки. Затем котировки постепенно начинают восстанавливаться. Срок, в течение которого закрывается дивидендный гэп, может составлять от нескольких дней до нескольких месяцев и зависит не только от финансовых показателей, но и от ситуации на фондовом рынке в целом. В некоторых случаях цена может и вовсе не вернуться к своим максимумам.

При оценке акций компаний, выплачивающих дивиденды, инвесторы должны учитывать несколько факторов:

Это размер выплаченных за год дивидендов, поделенный на цену акции. Если вы желаете получать высокий дивидендный доход, лучше всего выбирать акции, размер выплат по которым превышает величину ключевой ставки ЦБ, а в идеале – уровень инфляции.

Это процент от прибыли, который выплачивается в виде дивидендов. Высокий коэффициент может указывать на то, что компания выплачивает больше, чем может себе позволить, что может быть тревожным сигналом.

Инвесторы должны изучить историю дивидендных выплат компании и проанализировать, не было ли периодов, когда дивиденды не выплачивались. Если такие периоды есть, стоит узнать, с чем была вызвана приостановка выплат. Это поможет инвестору спрогнозировать вероятность повторения таких событий.

Перед покупкой акций важно учитывать рост доходов, размер прибыли и уровень долга предприятия.

Инвесторы также должны рассмотреть перспективы роста компании, включая потенциал увеличения доходов и прибыли в будущем.

Владелец акций российских компаний после получения дивидендов должен заплатить налог. Для резидентов РФ его ставка зависит от размера налогооблагаемого дохода, полученного в течение календарного года. В общем порядке налог с дивидендов российских компаний для резидентов России составляет 13%. Если же в течение календарного года резидент получит налогооблагаемый доход в размере более 5 млн рублей, то с суммы, превышающей эту цифру, он должен будет отдать государству 15%.

Налоговым агентом по дивидендам, выплаченным российскими эмитентами, выступает брокер. Инвестор получит на свой брокерский счет дивиденды уже за вычетом налога. Соответственно, у акционера не возникает необходимости отчитываться по данному доходу и самостоятельно уплачивать налог.

Однако если инвестор получит дивиденды по акциям иностранных эмитентов, он должен самостоятельно указать этот доход в налоговой декларации и заплатить налог. При этом следует учитывать, что российская компания не всегда будет являться российским эмитентом. Чтобы определить страну листинга, нужно посмотреть на ISIN-код акции. У ценных бумаг российских эмитентов он начинается с букв RU. В случае, если акции торгуются на иностранной бирже, в понимании налогообложения компания-эмитент считается иностранной, и у инвестора возникает обязанность самостоятельной уплаты налогов с дивидендов по ней.

Инвесторы, владеющие акциями дивидендных компаний, могут получать пассивный доход и извлекать выгоду из своего капитала. Однако важно отметить, что не все компании выплачивают дивиденды, и даже те, которые выплачивают, могут делать это не на регулярной основе. Кроме того, размер дивидендов может меняться с течением времени в зависимости от финансовых показателей компании и других факторов. Если вы заинтересованы в получении дивидендов, для покупки акций компаний, их выплачивающих, вам понадобится брокерский счет. Открыть его вы можете в инвестиционной компании «НФК-Сбережения».

Не является публичной офертой. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.