ВТБ обнаружил новую мошенническую схему: клиентов просят помочь найти преступника и «спасти» чужие деньги
В обмен на «зарплату».
- Банковские мошенники используют новый способ незаконного обналичивания украденных денег, рассказал ВТБ изданию РБК. Злоумышленники обзванивают россиян, которые уже пострадали от них, и от лица органов госбезопасности предлагают им устроиться на работу по поиску преступников — с ежемесячным доходом.
- Согласного клиента мошенники используют как дроппера — посредника. Они переводят на его карту похищенные средства и просят их «спасти», по сути просто обналичив и отдав обратно организаторам. Это запутывает цепочку, из-за чего деньги сложнее отследить.
- Ещё одна цель — подставить дроппера под возможное наказание. В уголовном кодексе нет понятия «дроппинг», но в ходе разбирательства его могут приравнять к краже или мошенничеству. За это пострадавший может «попасть» на штраф от 100 до 500 тысяч рублей или лишиться свободы вплоть до шести-десяти лет — особенно если «идеологов» схемы не найдут, а дроппер не сможет доказать, что был не осведомлён.
- Сам дроппинг — не новая схема: в течение как минимум пяти последних лет россияне могли добровольно или по незнанию устроиться на такую «работу» через вакансии в интернете. Новизна текущей версии в подаче: ссылке на госорганы и поиск преступников. Чаще всего на неё попадается старшее поколение. В МКБ рассказали, что знают о способе, но жалоб не получали. Другие крупные банки на запрос РБК не ответили.
Источник: ВТБ
- В 2022 году, по данным ЦБ, несанкционированные переводы со счетов россиян составили 14,1 млрд рублей. Для защиты граждан он предлагал банкам отключать онлайн-операции и ограничить снятие денег через отделения тем, кто попал в базу регулятора «ФинЦЕРТ» — в ней хранятся данные о случаях и попытках вывести средства без согласия клиента.
- В феврале 2023 года глава ЦБ Эльвира Набиуллина также отметила, что банки должны нести ответственность перед клиентами и возвращать им средства, которые те потеряли в результате мошенничества. По её мнению, человек может быть финансово грамотен, но в некоторые моменты жизни поддаться психологическому влиянию — даже если сам работает в банке.
11K11K показов
9.3K9.3K открытий
11 репост
вспомнилась грустная история из приемной, где парень хотел купить жене пианино, но в итоге остался и без него, и без деняк
Друг мы поймали тех африканских дельцов которые просили у тебя деньги, но чтобы доставить их в Россию надо заплатить за доставку... вот номер карты
Шикарно
#втб #мошенники
одна решетка лишняя
Как бывший клиент этого банка - согласен! Прозрачности никакой!
это мусорские движения, банки тут любые могут быть в теме. кого брать за яйца по камерам с магазинов отслеживают, к ним просто с корочкой можно подойти и они все покажут. для камеры с банкомата надо запрос в банк делать, палево лишнее