От нуля до $100 млрд. и обратно. История Binance

Apple потребовалось 30 лет, чтобы достичь капитализации в 100 млрд. долларов. У Binance на это ушло 4,5 года. И еще меньше года, чтобы потерять более 90% от этой стоимости. Про хомяка который смог, значимость пользовательских интерфейсов, растущее давление властей и о том, как важно оказаться в нужное время в нужном месте.

Криптан, обогнавший Сатоши Накамото. Основатель и бессменный лидер Binance Чанпэн Чжао (CZ)
Криптан, обогнавший Сатоши Накамото. Основатель и бессменный лидер Binance Чанпэн Чжао (CZ)

Чанпэн Чжао

Будущий криптомиллиардер CZ родился в Китайской провинции Цзянсу в семье преподавателей. По словам самого CZ, его отец как приверженец либеральных взглядов, подвергся гонению во время Культурной Революции в Китае, которую развернул в конце своего правления Мао Цзэдун. Целью которой было уничтожение политической оппозиции, недопущение популяризации «Буржуазных ценностей» и укрепление своего собственного лидерства. Что-то это слегка напоминает... Но речь не об этом.

Любопытное замечание от Википедии
Любопытное замечание от Википедии

В 1984 году отец Чжао перебрался в Ванкувер, а в 1989 подтянул за собой семью. Так началась новая глава в жизни CZ

Карьера

Как любовь к деньгам привела к деньгам:

Продавец Бигмаков
Продавец Бигмаков

Любимая журналистами часть биографии Чанпэна — это работа в McDonalds. Все любят истории успеха, вот и вирусятся материалы а-ля «От продавца бургеров до миллиардера». Я не вижу в этом чего то интересного, учитывая, что большинство из нас в юности и студенчестве подрабатывали везде, где только можно, в том числе и в McDonalds. Это стандартная часть трудового воспитания молодых людей. И определяющим этот опыт точно назвать нельзя. Но раз все пишут, то и я напишу. Это так, в детстве CZ подрабатывал в Маке.

Высшее образование Чжао получал в Макгиллском университете в Монреале на факультете компьютерных наук. Где на третьем курсе и попал в соблазнительный мир биржевой торговли, отправившись на стажировку в Токио, в компанию, которая разрабатывала софт для Токийской биржи. По словам Чжао, именно деньги и их количество как основная составляющая сферы и закрепили его интерес к миру финансов.

Дальше уже была Высшая лига. Nyse и Bloomberg, а позже собственный стартап Fusion Systems, разрабатывающий ПО для Hft.

В 2013 году CZ узнает о Биткоине и, прочитав Whitepapper, продает купленную ранее в Шанхае квартиру и покупает биткоины.

Хомяк который смог
Хомяк который смог

С того самого 2013 года CZ не покидал индустрию криптовалют. Поработав около года в Blockchain.info, он начал вынашивать идею о создании торговой площадки, которая воплотилась сначала в стартап Bijietech, а позднее в Binance.

Binance

Запуск:

В 2017 году на самом расцвете ICO. Чжао решает собрать деньжат на воплощение своей идеи— собственной криптовалютной биржи. И ему это удается. На собранные $15 млн. он вместе командой Bijietech в Июле запускает Binance.

Биржа №1:

Про нужное время и нужное место

Долгое время не признаваемая традиционным финансовым миром, криптовалюта привлекала лишь определенную категорию энтузиастов, но игнорировалась большим бизнесом и инвесторами. И бизнес в этой среде был подстать. Если вы давно «в крипте», то без труда вспомните, как лагали торговые площадки того времени и какие корявые интерфейсы были у бирж 2017 года. Да что уж 2017, многие биржи вплоть до Буллрана 2021 года были профессионально переведены разве что на английский язык. А на все остальные переводились автоматически. и в результате мы получали поля интерфейса а-ля названия товаров на AliExpress.

50 см Лесной Эльф Свиноферма Пердеть Япония, или подарок на День Святого Валентина
50 см Лесной Эльф Свиноферма Пердеть Япония, или подарок на День Святого Валентина

Binance сделали ставку на удобство пользователей и не прогадали. Имея опыт в разработке ПО для высокочастотного трейдинга, команда CZ увеличила скорость торговых операций. Интерфейс с первых дней существования был более «френдли», чем у большинства конкурентов, комиссии ниже, а в первые же месяцы существования биржа была переведена на 9 языков. Большинство экспертов сходятся во мнении, что именно это сделало Binance ведущей биржей криптовалют. Но, говоря об этом, нельзя умалчивать о периоде, когда все это происходило. Это был Буллран 2017 года и огромный приток новых пользователей в индустрию криптовалют. Не разбираясь ни в ключевых игроках, ни в критериях выбора торговых площадок, они пошли на самую удобную и понятную на тот момент торговую платформу. Благодаря чему Binance и смогла вырасти в настолько короткие сроки. И уже спустя полгода существования возглавить рейтинг криптовалютных бирж. Не подумайте, я не пытаюсь принизить работу, проведенную командой Binance, но считаю, что время запуска площадки сыграло не последнюю очередь в ее становлении в качестве лидера. И если бы они запускались в Марте 2018, как, например, Bybit, возможно, мы бы сейчас на вершине рейтингов криптовалютных бирж видели кого — то другого.

Дальнейший рост:

Пока остальные биржи воевали исключительно между собой за размер куска пирога, состоявший из уже имевшихся пользователей криптовалюты, Binance делали ставку и на привлечение новых пользователей в индустрию. И эксперементировали с маркетингом, запуская то рекламу на остановках в Лондоне, то рекламу на троллейбусах и в поездах в Киеве и Львове.

Я много путешествую и до сих пор, если я где либо натыкаюсь на рекламу криптовалюты, это чаще всего реклама Binance.

Но и во внутренней борьбе с конкурентами за аудиторию Binance не отставали.

  • В январе 2019 года Binance объявили о партнерстве с израильским платежным процессором Simplex, чтобы сделать возможными покупки криптовалюты с помощью дебетовых и кредитных карт, включая Visa и Mastercard. Новым пользователям криптовалюты, наверное, сложно представить, но еще буквально в конце 2020 года возможность покупки криптовалюты картой на бирже была реализована на единичных площадках. Правда, комиссии были конскими. Если для среднестатистического пользователя интернет-магазина или какого либо онлайн бизнеса с небольшим средним чеком 3% — допустимая потеря, то когда речь идет об инвестировании и суммах на порядки выше, те же 3% — это капец как много. Поэтому не думаю, что в действительности оплата картой была популярным инструментом, но в определенный момент вполне могла помочь с привлечением новой аудитории, не считающей деньги и не желающей запариваться с обменниками. А в Феврале 2022 года для Россиян это решение и вовсе стало бесполезным
  • В сентябре 2019 года на бирже начали предлагать бессрочные фьючерсные контракты, позволяющие использовать кредитное плечо вплоть до X125. Запустили собственный стейблкоин BUSD и собственную сеть Binance Chain
  • А в 2020 Binance запустили полноценный блокчейн с поддержкой смарт-контрактов Binance Smart Chain (BSC). Это позволило приложениям Ethereum мигрировать на BSC. По сути, Binance создали альтернативу Ethereum, но с более высокой скоростью транзакций и меньшими комиссиями. Любое приложение, запущенное на Ethereum, при желании могло перейти на BSC
  • К Январю 2021 года стоимость нативного токена Binance— BNB, достигла исторического максимума, преодолев отметку в $40 за штуку. В следующие несколько месяцев BNB вырастет еще более чем в 15 раз и в Мае 2021 достигнет своего All Time High— на отметках выше $690 за штуку
На ICO в 2017 году стоимость токена BNB составляла 0,1$
На ICO в 2017 году стоимость токена BNB составляла 0,1$

В Январе 2022 года, Bloomberg оценил состояние Чанпэна Чжао в $96 млрд. поставив его во главе списка криптомиллиардеров.

От нуля до $100 млрд. и обратно. История Binance

Учитывая, что, по слухам, CZ принадлежит 90% Binance и что в расчете в качестве активов учитывалась только она, не сложно посчитать, что гипотетическая стоимость компании Binance в тот момент преодолела $100 млрд.

Проблемы с властями:

От нуля до $100 млрд. и обратно. История Binance

Проблемы с властями преследуют Binance с самого основания. Уже через 1,5 месяца после запуска в Китае, где базировалась на тот момент команда, было решено запретить деятельность криптобирж и ICO. Не дожидаясь официального запрета, Binance переехали в Токио, откуда уже в Октябре 2018 переместились на Мальту. Но общие криптовалютные запреты были только началом.

Несмотря на то, что в публичном пространстве Binance старается позиционировать себя как компанию, открытую для сотрудничества с государственными структурами - открывает представительства, получает лицензии, встречается с министрами и запускает образовательные инициативы. Деятельность биржи там, где получить все лицензии не получается, вызывает у правительств множество вопросов.

  • В 2019 году Binance была запрещена в США по нормативным основаниям. В ответ на это крупнейшая биржа создало отдельную платформу, ориентированноую на США — Binance.Us
  • В мае 2021 года. Bloomberg News сообщил, что Binance находится под следствием Министерства юстиции США и Налоговой службы за отмывание денег и уклонение от уплаты налогов
  • В июне 2021 года FCA предписало Binance прекратить всю регулируемую деятельность в Великобритании
  • В июле 2021 года. Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда обвинила Binance в работе без лицензии
  • В июне 2022 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) начала расследование в отношении Binance с целью выяснить, не было ли ICO токенов BNB в 2017 году незаконной продажей ценной бумаги
  • А буквально неделю назад. 27 марта 2023 года, Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) подала иск против Binance и CZ, заявив о намеренном уклонении от соблюдения законодательства США и нарушении правил торговли деривативами

Как видно, давление на Binance со стороны властей в последние годы растет. Связано ли это с злоумышленными действиями компании или с недостатком законодательной базы в отношении криптовалют, или просто с желанием властей контролировать такие огромные обороты криптовалюты, пока не ясно

Что будет с Binance?

Можно только гадать. Власти США сыпят исками во все стороны в последнее время. На этом фоне даже не самый устойчивый крипторынок на такие новости уже слабо реагирует. Так например стоимость токена TRX после иска SEC к основателю Tron Foundation упала на 16%, но уже на следующий день отыграла падение. А стоимость BNB после новостей о иске от CFTC и вовсе потеряла 6% стоимости, отыграв больше половины падения в следующие несколько дней.

Ранее крупнейшая в мире криптовалютная биржа находила выход из всех ситуаций в которых оказывалась, наверное найдет и сейчас. Скорее всего, дело закончится крупным штрафом и, возможно, окончательным выдворением Binance за пределы США. Но в остальном мире площадка продолжит работать. Другое дело, последний ли это иск? И единственная ли это проблема Binance?

В 2022 году рынок криптовалюты упал с $3 трлн. до $750 млрд. А в конце 2022 года, из-за банкротства биржи FTX, Binance еще и столкнулась с крупнейшим оттоком средств с площадки и кризисом ликвидности. И если еще вначале года Bloomberg оценивал состояние CZ в $96млрд., то в конце того же года Forbes оценил его состояние уже в $4,5 млрд. Из-за кризиса ликвидности бирже даже пришлось резать плечи в деривативной торговле. В то же самое время появились слухе о поиске инвесторов для нового раунда, среди которых назывался в том числе Berkshire Hathaway Уорена Баффета. Учитывая предыдущие заявления Чжао о том, что компания не планирует привлекать инвестиции и будет развиваться за счет собственного капитала, поселило дополнительные сомнения в головах криптанов относительно текущего финансового положения биржи. Но с тех пор мы увидели «отскок» криптовалютного рынка и рост BNB более чем на 50% и BTC более чем на 70%, что временно укрепило положение компании.

Так или иначе, безосновательно обвинять Binance в ненадежности раньше времени не будем и желаем разрешения всех проблем, еще большего роста и процветания. Но держим в уме, что по предыдущему опыту, в криптовалютной индустрии падают даже самые крупные. Падают быстро и неожиданно. Поэтому принимаем меры предосторожности в отношении своих активов. Распределяем по кошелькам, если холдим, и по разным биржам, если активно торгуем.

1111
13 комментариев

С таким названием, есть все шансы немного подвинуть @Павел Комаровский 😅

7
Ответить

Комментарий недоступен

2
Ответить

Если бы она начинала в 2018 - был бы лидером кто-то другой, а если б в 2023 начинала, то и вообще бы никто не услышал. Сейчас новая цацка на хайпе - чатГПТ

Ответить

Все возможно. Но оказаться в нужном месте в нужное время действительно важный элемент в истории Бинанс

2
Ответить

Годно вышло 👍🏻

1
Ответить

Ахах, согласен!

1
Ответить

Спасибо!

1
Ответить