Как выявить и избежать инвестиционных афер: советы эксперта по корпоративному инвестированию Юлии Погасий

В современном мире, где инвестиции стали такими доступными и многообразными, бывает непросто отличить законные возможности от мошеннических. К сожалению, это приводит к тому, что многие люди теряют огромные деньги из-за аферистов, обещающих высокие доходы, но не выполняющих свои обязательства. Поэтому очень важно знать, как распознать и избежать мошенничества в инвестиционном мире. В этой статье мы воспользуемся опытом Юлии Погасий, эксперта по корпоративному инвестированию с более чем пятилетним стажем работы в данной сфере. Юлия поделится своими соображениями о том, как выявить и избежать инвестиционных афер, а также предложит советы и стратегии защиты от мошенничества.

Юлия Погасий - эксперт по вопросам корпоративного инвестирования с богатым опытом. Она имеет впечатляющий послужной список успешных инвестиций особенно на раннем этапе развития компаний. Ее вклад в развитие отрасли отмечен многими специалистами, а опыт востребован как инвесторами, так и предпринимателями.

С 2019 года Юлия играет ключевую роль в поиске инвесторов для многих международных криптовалютных проектов, благодаря ее усилиям проекты получают инвесторов и финансирование. В 2019 году, в процессе работы и поиске инвесторов, Юлия познакомилась с Михаилом Александровым, который был впечатлен ее профессионализмом и опытом. Это привело к тому, что они быстро стали партнерами и друзьями, и с тех пор работают вместе над инвестиционными проектами.

В 2020 году Юлия запустила инвестиционный проект в Малайзии, который был направлен на поиск стартапов для инвестирования, а также слияний и поглощений. Она быстро выявила несколько перспективных компаний и помогла им получить финансирование для развития бизнеса. Успехи в финансовой индустрии принесли ей признание со стороны отраслевых ассоциаций. В 2020 году она стала членом Ассоциации Финтеха Малайзии и Ассоциации Финтеха Сингапура и била приглашена в качестве спикера на несколько их мероприятий. В том же году Юлия открыла технологическую компанию в Малайзии, специализирующуюся на разработке инновационных технологических решений для бизнеса. В 2021 году она инвестировала в несколько стартапов с целью выхода на биржу ценных бумаг. Проекты оказались успешными, а ее опыт в определении инвестиционных возможностей и оценке рисков сыграл решающую роль. В 2022 году Юлия получила лицензию финансиста в Абу-Даби, которая позволяет ей предоставлять финансовые консультации и услуги клиентам в регионе. Она также открыла офис в Абу-Даби вместе с партнерами для управления семейным капиталом. Ее опыт в области финансов и инвестиций сделал ее очень востребованной среди клиентов.

Когда речь идет об инвестировании, всегда есть риск потери, однако при оценке инвестиционной возможности есть некоторые признаки, которые вызывают больше подозрений, чем другие. Если вы рассматриваете инвестиции своих средств, важно обращать внимание на распространенные «тревожные сигналы», так как они могут указывать на то, что инвестиция не является законной или может привести к значительным убыткам. Ниже приведены 5 основных сигналов, на которые стоит обращать внимание по мнению Юлии Погасий.

Одним из наиболее серьезных тревожных сигналов, на которые следует обратить внимание, являются обещания высокой доходности при низком риске. Однозначно следует задуматься, если к характеристике проекта можно применить названии знаменитой пьесы Бернарда Шоу "Слишком хорошо, чтобы быть правдой". Любые инвестиции, обещающие высокую доходность при минимальном или нулевом риске, скорее всего, являются мошенничеством. Все инвестиции связаны с определенным уровнем риска, и тот, кто утверждает обратное, скорее всего пытается ввести вас в заблуждение.

Еще один тревожный знак, на который следует обратить внимание, - это воздейтсвие с целью заставить инвестировать быстро. Мошенники часто используют тактику высокого давления, чтобы заставить людей совершить опрометчивое действие и инвестировать как можно скорее, не проведя исследования. Они могут сказать вам, что возможность доступна только в течение ограниченного времени или что вы упустите шанс, если не будете действовать быстро. Однако законные инвестиционные возможности всегда предоставляют достаточно времени для изучения и принятия обоснованного решения.

Отсутствие информации или прозрачности - еще один тревожный знак, на который следует обратить внимание при рассмотрении инвестиционных возможностей. Если инвестиционная компания не предоставляет подробную информацию о своих инвестициях, о том, как они работают, или о связанных рисках, вам следует насторожиться. Законные инвестиции должны быть прозрачными в отношении потенциальных рисков и выгод, а также любых комиссионных или сборов.

Незарегистрированные или нелицензированные инвестиционные компании - еще один тревожный знак, который должен вас насторожить. Прежде чем вкладывать деньги, убедитесь, что компания зарегистрирована в соответствующем регулирующем органе. Незарегистрированные или нелицензированные предприятия могут не соблюдать те же правила и нормы, что и законные компании, подвергая ваши инвестиции риску.

Наконец, опасайтесь инвестиционных возможностей с подозрительными или непроверенными полномочиями. Убедитесь, что люди или фирмы, предлагающие инвестиции, имеют законное прошлое и послужной список. Проверьте их полномочия и проведите исследование, чтобы убедиться, что они те, за кого себя выдают, и обладают тем опытом и знаниями, о которых заявляют.

Прежде чем инвестировать, важно изучить все максимально серьезно, чтобы убедиться в том, что вы принимаете верное решение. Важно помнить, что осуществление должной проверки является необходимым условием для принятия обоснованных инвестиционных действий. Ниже, мы приводим шаги, рекомендованные Юлией Погасий, которые, по ее мнению, следует предпринять перед инвестированием. Следуя им, вы сможете получить ценную информацию о потенциальных инвестициях, инвестиционных компаниях и консультантах.

Комиссия по ценным бумагам и биржам требует, чтобы компании подавали в агентство строго определенную информацию и отчетность. Эти документы могут предоставить ценную информацию для инвесторов. Некоторые из основных документов SEC включают отчеты 10-K, 10-Q и 8-K. Отчет 10-K представляет собой всеобъемлющее резюме финансовых показателей компании, включая выручку, чистую прибыль и расходы, а также любые потенциальные риски, с которыми сталкивается компания. Отчет 10-Q - это ежеквартальная версия отчета 10-K, содержащая более актуальную информацию. Отчет 8-K подается, когда происходит важное событие, например, слияние или приобретение. Изучив данные документы, инвесторы могут получить представление о финансовом состоянии компании, потенциальных рисках и перспективах роста.

Очень важно убедиться, что инвестиционная компания или консультант, которого вы рассматриваете, зарегистрированы и лицензированы в соответствующих регулирующих органах. SEC и Служба регулирования отрасли финансовых услуг ведут базы данных зарегистрированных инвестиционных предприятий и консультантов.

Проведение исследования инвестиционной компании или консультанта поможет вам получить представление об их послужном списке, инвестиционной философии и удовлетворенности клиентов. Некоторые из основных пунктов, на которые следует обратить внимание при изучении компании или консультанта, включают их опыт, инвестиционные стратегии и историческую доходность инвестиций. Кроме того, вы можете найти информацию о любых действиях регулирующих органов или жалобах на эту компанию или консультанта.

Один из лучших способов найти надежную инвестиционную компанию или консультанта - попросить рекомендации. Как только у вас будет список потенциальных консультантов или фирм, вы можете связаться с их рекомендателями, чтобы узнать об их опыте работы с консультантом или фирмой. Вы можете спросить об их инвестиционных результатах, отзывчивости и общей удовлетворенности услугами советника или компании.

Помимо проведения собственного исследования, полезно узнать непредвзятые мнения из надежных источников. Финансовые издания, такие как Barron's, Forbes или The Wall Street Journal, могут дать представление о финансовых рынках и конкретных инвестициях. Вы также можете узнать мнение независимых финансовых консультантов, которые не заинтересованы в инвестициях, которые вы рассматриваете. Поиск непредвзятых мнений поможет вам избежать предвзятости подтверждения и принять обоснованные инвестиционные решения.

Если вы инвестировали во что-то и подозреваете, что стали жертвой инвестиционного мошенничества, то Юлия Погасий рекомендует действовать по общему алгоритму, чтобы защитить себя и потенциально возместить свои потери.

Первый шаг при подозрении на инвестиционное мошенничество - собрать как можно больше информации. Вы должны собрать все документы, связанные с вашими инвестициями, включая заявления, контракты и проспекты. Кроме того, запишите все сообщения, которые вы имели с инвестиционным специалистом или компанией. Эта информация будет иметь решающее значение для определения того, имело ли место мошенничество, а также для возбуждения судебного дела, если это потребуется.

Адвокат сможет изучить ваши документы и проконсультировать по поводу того, есть ли у вас шансы на победу. Также он поможет предпринять правильные юридические действия против инвестиционного специалиста или фирмы, которые вас обманули.

Важно сообщить о подозрениях в инвестиционном мошенничестве в соответствующие регулирующие органы. В США за регулирование индустрии ценных бумаг и расследование случаев мошенничества отвечает Комиссия по ценным бумагам и биржам.

Вам следует немедленно прекратить вкладывать деньги в инвестиционные инструменты или компании вызывающие подозрения. Кроме того, имеет смысл анализ и других своих инвестиций, чтобы убедиться в их надежности и безопасности.

Возмещение убытков от инвестиционного мошенничества может быть долгим и трудным процессом. Важно быть готовым к длительной юридической борьбе и проявлять терпение на протяжении всего процесса.

Юлия Погасий поделилась также самыми распространенными видами инвестиционного мошенничества:

Схема Понци - это инвестиционное мошенничество, которое обещает инвесторам высокие доходы при минимальном риске или его отсутствии. Название получено в честь Чарльза Понци, который прославился тем, что запустил такую схему в начале 20 века. Ее суть заключается в том, что мошенник привлекает новых инвесторов, обещая высокие доходы, и расплачивается с прежними инвесторами деньгами, полученными от новых инвесторов. В конце концов, «пирамида» разваливается, когда новых инвесторов становится недостаточно для продолжения выплат, и прежние инвесторы теряют свои деньги.

Схема «Pump & Dump» - это вид инвестиционного мошенничества, при котором группа людей вступает в сговор с целью искусственного завышения стоимости акций. Мошенники покупают большое количество ценных бумаг, затем распространяют ложную информацию, чтобы создать шумиху и повысить цену. После повышения, они продают свои акции, в результате чего цена падает, а другие инвесторы несут значительные убытки.

Инсайдерская торговля - это покупка или продажа ценных бумаг на основе информации, которая не является общедоступной. Этот вид инвестиционного мошенничества является незаконным и может повлечь за собой суровое наказание. К инсайдерам относятся руководители, директора и другие сотрудники, которые имеют доступ к конфиденциальной информации о финансовых показателях компании. Эти люди используют конфиденциальную информацию для совершения сделок, которые недоступны широкой публике, что приводит к прибыли для них, но убыткам для других инвесторов.

HYIPs - это инвестиционные аферы, обещающие высокие доходы при минимальном риске или его отсутствии. Эти мошеннические программы обычно действуют в интернете и привлекают инвесторов яркими веб-сайтами и обещаниями высоких доходов. HYIP часто утверждают, что инвестируют в высокорискованные и высокодоходные предприятия, такие как торговля на рынке Форекс, сырьевые товары и криптовалюты. Однако обещанные доходы обычно слишком хороши, чтобы быть правдой, и часто недостижимы в реальном мире.

В заключении нашего разговора, Юлия объяснила, что стать жертвой мошенничества может каждый, даже опытный инвестор, поэтому очень важно знать, базовые вещи, которые уберегут от 90% подобных кейсов.

Один из основных способов, которым инвестиционные мошенники заманивают своих жертв - это предложения, которые кажутся удивительно хорошими. Например, вы можете получить электронное письмо, обещающее высокий доход без риска. Если инвестиционная возможность звучит слишком привлекательно, чтобы быть правдой, скорее всего это просто обман.

Лучше скептически относиться к инвестиционным возможностям, которые обещают высокий доход при минимальном или нулевом риске. Всегда изучайте такую инвестицию, человека или компанию, предлагающую ее, прежде чем принимать какие-либо решения.

Инвестирование, основанное на эмоциях или FOMO (страхе пропустить), является распространенной ошибкой, которую совершают многие люди. Эмоциональное инвестирование может привести к неправильным инвестиционным решениям и, в конечном итоге, к крупным финансовым потерям.

Перед принятием любого инвестиционного решения крайне важно оценить свои финансовые цели и толерантность к риску. Избегайте принятия инвестиционных решений на основе шумихи или тенденций в социальных сетях.

Диверсификация - это ключевая инвестиционная стратегия, которая может помочь вам защититься от инвестиционного мошенничества. Диверсификация предполагает распределение ваших инвестиций по различным классам активов, таким как акции, облигации и недвижимость. Диверсифицируя свои инвестиции, вы снижаете риск значительных финансовых потерь, если одна из инвестиций окажется неудачной.

Инвестирование в нерегулируемые инвестиционные возможности может быть чрезвычайно рискованным. Нерегулируемые инвестиции - это инвестиции, которые не подлежат государственному надзору или регулированию. Они часто сопряжены с высоким риском и могут привести к значительным финансовым потерям.

Прежде чем использовать какую-либо инвестиционную возможность, убедитесь, что она зарегистрирована в соответствующих регулирующих органах. Зарегистрированные инвестиционные возможности подлежат государственному надзору и регулированию, что поможет защитить вас от мошенничества.

Когда речь идет об инвестировании, очень важно спрашивать. Если вы не уверены в инвестиционной возможности или в человеке, или компании, предлагающей ее, не бойтесь задавать вопросы. Авторитетный специалист по инвестициям должен быть готов к тому, чтобы ответить на них и разъяснить вам все интересующие моменты.

Если вы встретите сопротивление или нечеткую обратную связь, это может быть предупреждающим знаком того, что инвестиционная возможность является мошеннической. Ведь успешному человеку всегда есть что показать.

Оригинал статьи на английском языке: