Почему совместные усилия человека и искусственного интеллекта приводят к лучшим результатам в трейдинге

Привет всем друзьям! В этой статье мы рассмотрим, что умеет искусственный интеллект в трейдинге.

Но сначала давайте определим, что такое искусственный интеллект. Если мы заглянем в Википедию, то увидим, что искусственный интеллект - это компьютерная система, способная выполнять функции, обычно присущие человеку. В этой логике даже программа Excel может считаться искусственным интеллектом, ведь она умеет выполнять вычисления, как и мы на калькуляторе. Однако большинство людей не согласятся с этим и будут правы.

Сегодня пользователи ожидают от программы с искусственным интеллектом не только выполнения функций, присущих человеку, но гораздо большего. Идеальным вариантом было бы, если искусственный интеллект обладал элементами разумности (я не утверждаю, что это достижимо, а лишь выражаю ожидания пользователей 😊). Таким образом, понятие искусственного интеллекта претерпело изменения. В настоящее время системы искусственного интеллекта должны обладать двумя дополнительными функциями, помимо уже упомянутой: способностью принимать решения на основе разнообразной информации и умением обучаться и совершенствоваться.

Теперь вернемся к трейдингу. Искусственный интеллект может использоваться в двух основных направлениях. Первое направление - это полностью автоматическая торговля, когда создается система искусственного интеллекта, способная самостоятельно принимать решения, открывать позиции и получать прибыль.

На практике полностью автоматические торговые системы, которые в простом варианте называются торговыми роботами, часто продаются, но не всегда достигают заявленных результатов. Более того, они обычно не обладают всеми описанными характеристиками искусственного интеллекта. Чаще всего, они представляют собой алгоритм, торгующий механически по заранее заданному набору параметров, и прибыльность зависит от соответствия заданных параметров фазе рынка. То есть они ведут игру с вероятностями, а это означает, что система может принести как прибыль, так и убыток. В примерах, предназначенных для презентации системы, естественно, будут продемонстрированы варианты с прибылью.

Однако, несмотря на возможные недостатки, автоматические торговые системы имеют свои преимущества. Во-первых, они позволяют снизить риски, связанные с человеческим фактором. Часто трейдеры принимают решения на основе эмоций, что может привести к необдуманным и невыгодным сделкам. Торговый робот же работает исключительно на основе алгоритмизированной стратегии, что позволяет избежать таких ошибок. Кроме того, автоматические торговые системы могут работать круглосуточно без необходимости отдыха или сна. Это позволяет трейдерам не упускать выгодные возможности на рынке и быть всегда в курсе ситуации. Торговый робот может мониторить рынок и совершать сделки даже в те моменты, когда трейдер не может быть на рабочем месте. Однако, необходимо помнить, что автоматические торговые системы не являются чудо-решением. Они требуют тщательной настройки и постоянного мониторинга, чтобы обеспечить их эффективную работу. Кроме того, прошлые результаты не гарантируют будущую прибыль. Рынок финансовых инструментов постоянно меняется, и стратегии, которые работали ранее, могут перестать быть эффективными. То есть поддержание такой системы требует работы целого штата профессионалов что требует достаточно высоких затрат и естественно встает вопрос: зачем продавать такую систему, если она способна сама зарабатывать деньги? Если мы ее создали, и она работает, то логичнее использовать ее для получения прибыли. Мы, как разработчики, сможем использовать ее более эффективно и достигать максимальных результатов.

Второй подход к использованию искусственного интеллекта в трейдинге - это использование его в качестве помощника. Именно по этому пути идет сервис BUY or SELL (https://buyorsell.ru/) В этом случае искусственный интеллект и человек работают в сотрудничестве. ИИ может выполнять рутинные операции или использоваться в качестве советника. В любом случае, принятие решения о сделке остается за человеком. Хотя данная концепция может показаться менее привлекательной, так как требует от человека наличия опыта и знаний для принятия правильных решений, на практике для частного трейдера или инвестора она работает гораздо лучше!

В первом случае вы пытаетесь переложить ответственность на разработчика алгоритма или команду, обучающую нейронную сеть или на программистов, написавших код. Но такой подход в частном случае не работает. Мы не можем полагаться на кого-то другого и надеяться, что это принесет нам автоматический гарантированный доход. Если только такая обязанность не закреплена документально. А этого в трейдинге Вам никто не предложит. Гарантированная доходность — это немного из другой области – банковских депозитов и рынка заимствований. В трейдинге, как и во многих других областях, успех приходит, когда человек начинает принимать правильные решения и нести ответственность за их последствия.

Я хочу повторить, что разработка прибыльной системы искусственного интеллекта для торговли возможна, но ее продажа разработчику не имеет смысла. Однако использование искусственного интеллекта в качестве помощника - совершенно другое дело. В этом случае искусственный интеллект позволяет преодолеть ограничения, присущие человеку, и выполнять сложные математические вычисления, следовать правилам и подсказывать трейдеру направления торговли и другие параметры сделки. Создание системы с искусственным интеллектом, основанной на этой логике, не имеет ограничений, которые присутствуют в полностью автоматических торговых системах. В этом случае никто не продает "курицу, несущую золотые яйца". Критерии принятия решения находится в голове каждого трейдера, и помощник с искусственным интеллектом будут всего лишь отрабатывать его решения. У каждого трейдера будут свои индивидуальные решения и свои индивидуальные сделки. Продавая вам доступ к такой системе, разработчик не ограничивает свою возможность использования ее в торговле и получения прибыли.

Фактически, такая система может повысить результативность торговли. То есть, если трейдер терял очень много денег, он начнет терять меньше. Если результат крутился около нуля он начнет зарабатывать. Если зарабатывал мало, начнет зарабатывать больше. А вот если трейдер уже зарабатывал много или очень много, то использование искусственного интеллекта не гарантирует ему еще большую прибыль. В основе любой торговой системы, направленной на получение прибыли в долгосрочной перспективе, лежит контроль рисков. Если трейдеру удавалось зарабатывать много, игнорируя ограничения риска, то как только риск будет под контролем, его доходность может существенно снизиться. Очевидно, что высокая доходность могла быть достигнута за счет больших рисков, которые в конечном итоге могли привести к большим убыткам или даже обнулению счета.

В целом, совместное усилие человека и компьютера приводит к очень положительным результатам. Это позволяет контролировать риски, устранять психологические факторы из торговли, освобождать время для анализа рынка и принятия правильных решений, а также формировать правильный подход к торговле. Когда человек фокусируется на развитии ключевых компетенций по анализу рынка и принятию правильных решений, а искусственный интеллект берет на себя действия, требующие обязательности, повторяемости, математических расчетов и внимательности, результаты становятся намного лучше, чем если бы только человек занимался торговлей.

Еще вчера проектирование, например, дома требовало целого коллектива инженеров, конструкторов и архитекторов. Сегодня такую работу может выполнить один человек, точнее, один человек и система искусственного интеллекта, обученная проектировать дома. Но это не значит, что квалификация этого человека теперь ниже. Это значит, что его квалификация стала несколько другой. Точно так же в трейдинге происходит трансформация требований квалификации трейдера. Если раньше от него требовалось знать все и принимать множество решений, что в итоге часто приводило к отрицательным результатам, то в новой конфигурации от него требуется умение управлять искусственным интеллектом и принимать небольшое число правильных решений в той части, которая отведена ему как человеку. Ведь человек, обладающий образным мышлением, способен прогнозировать развитие ситуации в будущем и, в конце концов, отвечает за принятие решений, ведь это его счет, его деньги, его торговый результат.

Всем удачи и прибыльных сделок!