Как заработать на биткоине больше других?

"Как, в принципе, можно заработать на биткоине?"

На первый взгляд ответ на этот вопрос очевиден - купить дешевле, продать дороже. На самом же деле, это только один из способов. Помимо простой покупки и продажи существуют ещё как минимум несколько вариантов получения прибыли от роста биткоина.

Первый - это майнинг, но его мы обсуждать здесь не будем, оставим это бумерам.

Второй - покупка акций криптокомпаний, а в скором времени и ETF фондов на BTC. Тоже отходит бумерам.

Нам же интересен более инновационный и интеллектуальный метод заработка, который стал возможен благодаря развитию DeFi (Decentralized finance, децентрализованные финансы) на биткоине...

"Стоп, какой DeFi на биткоине, если его сеть не поддерживает смарт-контракты?" - скажет опытный читатель. И отчасти будет прав. В сети самого биткоине DeFi невозможен, но при помощи механизма lock and mint биткоин можно перенести в другую сеть, например в Ethereum. Это двухсторонний механизм, при котором один BTC (в сети Bitcoin) блокируется, а другой BTC (уже в сети ERC-20) создаётся. И называется новый созданный токен "обёрнутым токеном" (wrapped token). По такой же схеме механизм работает и в обратную сторону.

Так в чём же суть заработка? Дело в том, что DeFi позволяет использовать биткоин для маржинального кредитования и предоставления ликвидности. Другими словами - это фарминг и фарминг с плечом.

BTC существует в сети Ethereum с начала 2019 года, но настоящий рост такого класса активов, как токенизированные биткоины, пришёлся на 2020 год - на времена расцвета DeFi как сегмента рынка.

По состоянию на 1 апреля 2021 в DeFi заблокировано всего $10 млн., а уже летом 2021 объём WBTC достиг 1% всего объёма существующих биткоинов.

Изначально из вариантов заработать на битке в DeFi была возможность обменять их на WBTC и закинуть в пул на Curve Finance и в ещё парочку не самых надёжных протоколов. Доходность там была в лучшие времена порядка 10%. То есть помимо роста самого BTC вы получаете ещё 10% частично в WBTC, частично в CRV (нативном токене протокола Curve Finance)

Затем появились такие инструменты, как лендинговые протоколы, где мы можем взять BTC в долг или заложить его под процент. И вот здесь открываются поистине шикарные возможности.

Схема простая. Состоит из трёх шагов.

Первый шаг - купить BTC. Это можно сделать на любой централизованной бирже или онлайн обменнике.

Второй шаг - получить токенизированный биткоин. Это можно сделать двумя способами - использовать кроссчейн мост (задействуется механизм lock and mint) и обменять BTC в сети Bitcoin на, например, WBTC в сети Ethereum. Или же можно купить уже обернутый биткоин на децентрализованной бирже, например, Pancake Swap или Uniswap.

Третий шаг - отнести полученный биткоин в пул ликвидности. Пул ликвидности - это место, где трейдеры обменивают токены, а фармеры предоставляют им ликвидность для обмена. Другими словами, вы одалживаете свой капитал (свои биткоины) в обмен на процент с комиссий. Единственный нюанс этой стратегии — это риск непостоянных потерь. Про него мы подробно рассказывали в предыдущих материалах по фармингу, поэтому подробно останавливаться на этом не будем.

Средняя доходность таких протоколов разнится от 3 до 7%, всё зависит от рисков и ликвидности проектов. Таким образом, помимо роста самого биткоина мы зарабатываем ещё и проценты из пула.

Эта стратегия уже лучше, чем у простых держателей биткоина, однако, есть способы её увеличить с помощью лендинговых протоколов до 50% годовых. Если эта статья получит хороший фидбэк, то расскажу, как это сделать.

Спасибо за прочтение! Если материал понравился и был полезен, то буду благодарен за лайк и комментарий. Также пишите в комментарии если тема дефи на биткоине вам интересна, и я подготовлю статью по строящемуся L2 решению в сети биткоина. Там можно будет как пофармить биткоин, так и купить пока недооценённый токен управления протоколом.