Контур.Фокус Комплаенс - Сервис автоматической проверки клиентов и транзакций на признаки обналичивания.
Контур.Фокус Комплаенс — это профессиональный сервис для проверки контрагентов и управления комплаенс-рисками, разработанный компанией СКБ Контур. Он позволяет бизнесу автоматизировать процессы Due Diligence, идентификации клиентов и оценки их надежности в соответствии с требованиями 115-ФЗ (ПОД/ФТ), санкционным законодательством и внутренними правилами компаний. Сервис предоставляет данные из 32+ официальных источников, включая ФНС, Росфинмониторинг, арбитражные суды и международные санкционные списки.
Какие основные функции предоставляет Контур.Фокус Комплаенс?
Сервис включает следующие ключевые возможности:
- Проверка контрагентов: анализ юридических лиц, ИП и физических лиц по ИНН или ОГРН, включая выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, финансовую аналитику и связи аффилированности.
- Скоринг рисков: автоматическая оценка рисков по 115-ФЗ с использованием готовых или кастомизируемых моделей (более 70 критериев ПОД/ФТ).
- Мониторинг санкций: проверка по глобальным санкционным спискам 30 стран (включа OFAC, ЕС) с учетом правила 50%.
- Массовая проверка: обработка списков клиентов с уведомлениями о рисках через email или интеграцию с 1С.
- Верификация паспортов: проверка действительности документов физлиц и их принадлежности конкретному лицу.
Как работает интеграция с 1С?
Модуль для 1С позволяет автоматизировать проверку контрагентов непосредственно в учетной системе. После установки модуля пользователи могут:
- Создавать карточки клиентов в 1С по ИНН с автоматической загрузкой реквизитов и отчетов.
- Загружать анкеты клиентов по 115-ФЗ с оценкой риска в баллах.
- Блокировать операции в 1С при выявлении стоп-факторов (например, нахождение в санкционных списках).
- Проводить массовый скоринг по спискам ИНН.
Интеграция сокращает время проверки в 3-5 раз и снижает риски штрафов от регуляторов.
Какие источники данных использует сервис?
Контур.Фокус Комплаенс агрегирует информацию из официальных и открытых источников, включая:
- ФНС: ЕГРЮЛ, ЕГРИП, данные об уплате налогов, выписки.
- Росфинмониторинг: перечни террористов и экстремистов.
- ЦБ РФ: перечни по Положению № 639-П.
- Арбитражные суды: история и статус дел.
- Международные санкционные списки (OFAC, ООН, ЕС).
Данные обновляются ежедневно, что обеспечивает актуальность информации.
Как проводится оценка рисков по 115-ФЗ?
Процесс оценки включает три этапа:
- Автоматический скоринг: система анализирует контрагента по 70+ маркерам (финансовая устойчивость, аффилированность, участие в судах).
- Присвоение баллов: риск量化уется в баллах (например, высокий риск — красный индикатор).
- Формирование отчета: генерируется анкета с обоснованием рисков для предоставления регуляторам.
Пользователи могут настраивать веса критериев в веб-версии Контур.Фокуса.
Какие есть тарифы и лимиты?
Сервис предлагает несколько тарифных планов, включая:
- Премиум: проверка физлиц, мониторинг изменений, консультации экспертов.
- Для бухгалтерий: лимиты на проверку паспортов (до 1000 проверок на подписку).
Лимиты проверок паспортов не обновляются ежемесячно и действуют весь срок подписки. Демо-доступ на 2 дня предоставляет полный функционал тарифа «Премиум».
Как обеспечивается безопасность данных?
Все данные передаются по зашифрованным каналам и хранятся на серверах в России с соблюдением 152-ФЗ. Сервис не передает информацию третьим лицам и предоставляет инструменты для управления доступом пользователей (выгрузка списка подключенных сотрудников в Excel).
Что нового появилось в сервисе в 2024-2025 годах?
Ключевые обновления включают:
- Добавление товарных санкций (списки Минфина США и товары двойного назначения РФ).
- Возобновление проверки паспортов с расширенными статусами (действителен/недействителен/данные некорректны).
- Выгрузку списка пользователей в Excel для аудита и управления доступом.
Какие есть альтернативы для международных компаний?
Для нерезидентов России рекомендуется:
- Использовать API Контур.Фокуса для интеграции с корпоративными системами (доступно с 2024 года).
- Настраивать проверки по международным санкционным спискам через модуль «Глобальные санкции».