Инвесторы соцсети «Пульс» с двузначной и трехзначной доходностью — о том, как продолжать зарабатывать даже сейчас

Часть 2. О том, почему в «хайповые» стартапы вкладываться опасно.

Бумаги многих крупнейших компаний обновили исторические минимумы, а индекс «голубых фишек» Мосбиржи сейчас находится на минимуме с пика пандемии. При этом некоторые непрофессиональные инвесторы соцсети «Пульс» продолжают фиксировать двузначные или даже трёхзначные доходности. В первом тексте серии они рассказывают, куда сейчас лучше не вкладываться, в последнем — о том, как торговать, если без этого совсем никак.

+147% — доходность портфеля за 12 месяцев.

Автор Opener («Тинькофф Инвестиции»).

В мир инвестиций я попал в 2012 году. Меня заинтересовали неизвестные раньше биржевые фонды — ETF (которые как ПИФ, только более ликвидные). При этом у них риски меньше, чем у отдельных акций, что меня привлекло. Особой стратегии не было: я просто каждый месяц закупал ETF с части зарплаты и долго держал.

Однажды в апреле 2020 года на работе сломался компьютер и в свободное время я с телефона стал читать про акции, фондовый рынок. Заинтересовался отдельными акциями, последовательно изучал их и тоже докупал. Продолжал придерживаться стратегии buy and hold — покупал на долгий срок. Потом пробовал и шорт, и торговлю с плечом. Но такие тактики не рекомендую проверять, если нет большого опыта и времени.

Одна из самых удачных сделок была с Silicon Valley Bank, он специализируется на кредитовании венчурных фондов в Сан-Франциско. У него качественные заёмщики, а ставка ФРС была низкая и благодаря пандемии венчурные фонды и стартапы, которые они кредитовали, в целом росли. Сделка принесла просто астрономическую доходность: +200%.

Плюс у меня было два интересных ралли: одно с Tesla, когда я в конце ноября 2020 года купил акции. За 2 месяца они выросли в два раза, я продал акции перед отчетностью компании в январе 2021 года и получил +64%. И второе ралли в апреле 2021 — с Restoration Hardware ($RH), американской компанией которая продаёт товары для дома. На пандемийные пособия люди в США активно обустраивали свои дома. За 4 дня я получил +6% и на эти деньги даже удалось съездить с семьей на майские в дом отдыха. После я перезаходил в этот актив, но уже буквально через пару месяцев проценты были уже меньше.

Сожалею о каких-то краткосрочных покупках. Например, бумагами фармкомпании Moderna, которая одной из первых зарегистрировала вакцину от коронавируса: я купил ее 1 декабря на открытии рынка и в течение одного же дня она свалилась на 17% — и я вышел. Надо было лучше готовиться и не вестись на хайп. Если бы остался, получил бы потом +163%.

И хайповые технологические компании тоже себя не оправдали, например, Zoom: купил их, как окащзалось, на пике — в конце пандемийного года. В итоге всех выпустили из заперти и акции Zoom упали. То же было и с компаний Coupa (производит ПО для бизнеса), аналог Zoom, но более нишевый. Такие же переоцененные стартапы, на мой взгляд — Twilio (API для коммуникационных технологий) и SFIX (американский сервис персонализированного подбора одежды). Обе были в заголовках бизнес-изданий, но быстро исчезли и перестали быть интересны.

Сейчас с учетом неопределенности на рынке буду больше внимания уделять компаниям из консервативных отраслей, например, фондам недвижимости (REIT). Они показывают рост ниже акций, но выше облигаций. Рассматривать их нужно как защитный актив, увеличивая их долю в портфеле постепенно. Кроме того, они платят дивиденды ежемесячно.

Начинающим инвесторам сейчас могу советовать ту же стратегию: обращать внимание на ETF, а также на компании из числа «голубых фишек», которые платят регулярные дивиденды типа Walmart и Wells Fargo Bank. Сейчас есть риск не получить дивиденды из-за границы, поэтому лучше смотреть на частные российские компании из сырьевых, экспортных отраслей типа «Росагро», «Новатэка» и «Лукойла». Чем чаще платят, тем лучше. И инвесторам с небольшим опытом лучше занять выжидательную позицию и торговать с умом.

+134% — доходность портфеля за 12 месяцев.

Автор канала money_puli («Тинькофф Инвестиции»).

В мир инвестиций я пришел 15 лет назад: торговал валютными парами на Forex. C 2018 года перешёл к классической покупке и продаже ценных бумаг на фондовом рынке и тогда же зарегистрировался в «Тинькофф Инвестициях».

Не заморачиваюсь и придерживаюсь стратегии 80:20. Большая часть портфеля — акции иностранных компаний, меньшая приходится на российские. Но если геополитических рисков не существовало бы, все 100% акций в портфеле были бы американскими. По сравнению с США у нас финансовых инструментов очень мало: весь российский рынок я могу проанализировать за полдня. При этом на фундаментальные показатели я не смотрю, не делю их на сырьевые или технологические: любая компания может обанкротиться, от сферы это не зависит.

Торговую корзину составляю так. Раз в месяц я делаю выборку компаний по скриннеру: задаю определенный алгоритм поиска — сколько компаний мне высвечивается, столько я и анализирую. В последнем месяце было около 470 штук. Составляю графики и делаю ставки.

Самая удачная сделка была 2 года назад. В 2019 купил биткоин, держал три года и, когда сделал x10, частично переложил деньги в Atom, получив с этой суммы ещё х7. В конце 2021 года на счете было 720 тыс. долларов. Тогда мне было очевидно, что биткоин будет падать и тогда же я совершил самую большую глупость в жизни, нарушил свое же правило и стал шортить. В итоге от чуть менее 70 млн рублей осталось 18 млн. Зато с тех пор нашел рецепт — как психологически справиться с большой потерей: боль в прямом смысле нужно выхаживать. Четыре месяца я просто ходил по три-четыре часа в день, так успокаивался.

Рекомендую инвесторам несколько направлений:

• У недвижимости хорошие перспективы. При этом я говорю не про квартиры, для меня они уже лет 10 — самый худший актив: 4% годовых удовлетворят разве что самого ленивого инвестора. Я говорю про коммерческую недвижимость. Я не верю в «закат торговых центров» или перенасыщение ими российского рынка. Сейчас в стране уникальные условия по свободным торговым площадям, оставшимся бесхозными после ухода западных вендоров. Большинство из них — со сниженной стоимостью. Сотни торговых центров сейчас выставлены на продажу. Покупать их можно долями, через специализированные фонды. Я, например, купил доли уже в нескольких.
• Другой сценарий — 15% портфеля выделил бы под золотые слитки, а оставшиеся свободные деньги в акции компаний из США, России и Китая.
• Наконец, вкладывайтесь в своё образование, сейчас для этого как никогда Записывайтесь на курсы, читайте блогеров, ищите в соцсетях трейдеров и общайтесь с ними. Хорошо, если кроме аналитики на сайтах вы ещё читаете книги. В этом смысле очень рекомендую начать с Александра Элдера «Как торговать и выигрывать на бирже». Приобрести мотивацию и начать что-то делать очень помогает книжка Оскара Хартманна «Просто делай! Делай просто!». Ещё очень люблю «Самого богатого человека в Вавилоне» Клейсона Джоржа Самюэля — переслушивал её, наверное, раз десять.