Как UTEX помогает торговать на американской бирже в условиях санкций

Биржа для торговли и инвестиций UTEX позволяет торговать фьючерсами на pre-IPO акций частных компаний.

Мы прошли длинный путь, начиная с ошибок на ICO, и теперь представляем современную платформу, поддерживающую как спотовую, так и маржинальную торговлю акциями и криптовалютой. Сегодня UTEX использует RUST и Kubernetes, чтобы обеспечить высокую скорость, надежность и безопасность для своих пользователей.

Как мы облажались на ICO и выжили

С 2010 года мы приобретаем опыт в торговле американскими ценными бумагами. Первый костяк нашей команды познакомился в рамках одной инвестиционной компании: там открылись курсы для обучения трейдингу и работе с биржей. Мы начали продвигать умные инвестиции, например, в частные компании типа SpaceX и Airbnb до их выхода на биржу.

В 2017 году мы ошиблись: попробовали запустить собственную биржу и организовать турнир за 300 тысяч долларов. Участникам нужно было поторговать на демоденьги. Разыгрывали около $100 тысяч, получили множество предварительных регистраций и за несколько часов до начала турнира сайт не выдержал нагрузки. Мы просто не ожидали, что пользователей будет так много.

Мы наняли команду киношников и театральных профессионалов для организации шоу с приглашенными зарубежными гостями, крупными криптоинфлюенсерами. Для этого арендовали целый этаж в Сити, где построили большую локацию и устраивали шоу, которое транслировалось онлайн. В рамках этого шоу должна была пройти презентация турнира: нужно было дать старт торговле на бирже.

В итоге, в момент проведения турнира единственное, что работало на сайте, было окно техподдержки. Туда приходило по семь сотен сообщений в минуту. Мы провалились. Это вынудило нас отложить запуск биржи на год. В итоге стартовали с проектом только весной 2020 года. В 2021 году мы начали торговлю пре-IPO, в 2022 запустили маржинальную секцию для криптовалюты, а в 2023 — маржинальную секцию для акций.

Что под капотом

На старте проекта у нас были деньги от ICO, деньги собственников и инвестиции. Разработка ядра платформы обошлась примерно в $300 тыс. Это была лишь малая часть затрат на создание биржи, которые в целом составили миллионы долларов.

Большая часть серверного кода написана на Kotlin, а внутренний матчинг криптовалютной секции — на Rust. Унифицированная платформа позволяет команде из 20 разработчиков поддерживать более 200 сервисов. Потребность в IT-ресурсах у UTEX высока, так как без технологий бизнес невозможен. Выпускаем несколько обновлений системы каждую неделю, при этом наши технологические процессы настроены на минимальный time to market и строгий контроль качества. Постоянно добавляем новые функции по запросам клиентов и внимательно учитываем их обратную связь.

На самом старте на платформе была доступна только спотовая торговля криптовалютами без плечей, ориентированная на начинающих пользователей. Затем добавили более продвинутый интерфейс для опытных трейдеров. Позже добавили маржинальную торговлю криптовалютами и отдельный терминал для торговли, доступный как в веб-версии, так и в виде приложения для компьютера. Начало политических изменений ускорило перестройку бизнеса, которую мы начали, мы отказались от фиата в пользу криптовалюты.

Наш кроссплатформенный интерфейс объединяет профессиональный десктопный терминал Аврора, удобную веб-версию для компьютеров и мобильный веб, который не уступает нативным приложениям. Инфраструктура поддерживает отображение графиков и данных по более чем 10 000 инструментов одновременно с задержкой в 100-150 мс. Автоматизированная на 99% система риск-менеджмента анализирует десятки тысяч позиций клиентов, обеспечивая надежную и безопасную работу.

В 2023 году запустили секцию торговли акциями, подготовка которой заняла около полугода. В этом году добавили новые функции: создали интерфейс, подходящий для профессиональных трейдеров и понятный новичку, добавили инструменты риск-менеджмента, аналитические подборки. Под капотом провели работы по быстрой загрузке графиков, снижению затрат оперативной памяти, надежностью доставки данных, обновили стек технологий, повысили масштабируемость, развернули новую аналитическую платформу. UTEX минимально использует облака из-за высоких затрат, выбирая технологии по задачам.

Как мы работаем над простотой и безопасностью

Наша главная цель — сделать интерфейс интуитивно понятным для любого пользователя, независимо от его опыта. Команда UX-дизайнеров тщательно прорабатывает все детали, чтобы упростить процесс торговли и сделать его более удобным. Мы добавили подборки с аналитикой, чтобы пользователи легче выбирали инструменты, и разработали интерфейс, где все настройки можно задать одним кликом. Регулярно проводим кастдевы, тестируем новые идеи и собираем обратную связь через соцсети, что помогает нам постоянно улучшать продукт.

Кроме того, наша экспертиза в трейдинге позволяет предлагать пользователям уникальные возможности.

Например, мы даем доступ к торговле американскими акциями и фьючерсами, где прибыль формируется за счет изменения курса. Регистрация на платформе максимально проста и бесплатна, для сумм до $1000 в месяц требуется только электронная почта и имя. Если пользователь хочет перевести на счет более крупные суммы, нужно пройти простую и быструю верификацию с сервисом Sumsub, который обеспечивает высокий уровень безопасности данных.

Все эти меры направлены на то, чтобы упростить торговлю и обеспечить безопасность пользователей:

- Подборки с аналитикой помогают быстрее выбрать нужные инструменты

- Интерфейс с настройками в один клик делает торговлю проще

- Кастдевы и тестирование фич через соцсети позволяют оперативно вносить улучшения

- Возможность торговли американскими акциями и фьючерсами расширяет выбор для пользователей

- Упрощенная регистрация снижает барьер для новых клиентов

- Верификация через Sumsub обеспечивает безопасность данных пользователей

- Защита данных с помощью стороннего провайдера исключает риски утечки информации.

Наш план: стать номером один в России

У нашей платформы оптимистичные перспективы. У нас можно начать торговать с $10, другие игроки не могут такого предложить. Мы стремимся стать лидером в России среди площадок для торговли американскими акциями и готовимся к выходу на международные рынки с получением необходимых лицензий. Наша инфраструктура поддерживает одновременную работу 100 000 трейдеров и обеспечивает надежное резервирование данных, исключая потерю позиций и истории. Мы объединили криптовалюту и акции в одном интерфейсе и предоставляем доступ к более чем 10-летней истории американского рынка. Разработали собственный маршрутизатор заявок для получения наилучших цен. Кроме того, реализовали собственный кастоди для безопасного хранения и проверки криптовалюты, а сервера размещены близко к крупнейшим международным трафиковым хабам во Франкфурте и Нью-Йорке, что обеспечивает минимальные задержки.

В первую очередь рассматриваем рынки СНГ и Азии. Также мы можем развиваться в странах с низким доступом к инвестиционным продуктам вроде Аргентины и Турции. В этих странах высокая инфляция и проблемы с валютой, что затрудняет инвестиции в иностранные ценные бумаги. Например, в Аргентине существуют два курса: официальный и черный (в народе его называют blue). При переводе денег официальным путем через SWIFT по официальному курсу можно потерять до 20% на переводе. Поэтому местные жители предпочитают инвестировать в недвижимость. В Турции ситуация аналогичная.

Наш первый шаг — закрепиться как платформа номер один в России и СНГ по торговле американскими акциями, а затем начать международную экспансию, проводя предварительные исследования для выбора наиболее перспективных рынков.

Наша команда сегодня состоит из 30 человек и является одной из немногих на рынке, кто успешно прошел через значительное сокращение штата. Мы активно перестраиваемся, вкладываемся в новые разработки и модернизацию продуктов. Внедрили упрощенные интерфейсы для удобной настройки параметров, а также развиваем инфраструктуру для поддержки профессиональных проп-команд. Параллельно расширяем продуктовую линейку — планируем запуск фьючерсов на нефть, золото и другие активы. Мы выросли и стали больше ориентироваться на бизнес-стратегию.