Банковская система Китая является одной из самых строгих в мире. Банкиры Поднебесной, совместно с властями, чутко бдят за любыми трансграничными операциями, а также за тем, чтобы абы кому счета не открывались (имеется в виду «залетным» иностранцам). Связано это, прежде всего, с жестким валютным регулированием, строгим миграционным законодательством, а самое большое внимание уделяется вопросу отмывания средств, так как в Китае бум финансового мошенничества.