Токенизация активов: как перевести собственность в цифровую реальность

Токенизация (оцифровка) прав собственности — перспективное направление в бизнесе, которое предусматривает перевод реальных активов в цифровые. Концепция получила известность относительно недавно — после запуска в оборот биткоина (январь 2009 года). С его появлением в обиход вошли понятия блокчейн, смарт-контракты и т. д.

Основная идея оцифровки права собственности — материальные объекты (какие бы они ни были — от недвижимости до произведений искусства) переносятся в цифровое пространство, разбиваются на доли и представляются в виде токенов. При необходимости они все или частично могут быть куплены, проданы или обменяны. Инвесторам такой подход обеспечивает доступ к ранее недоступным рынкам и позволяет расширить свои инвестиционные возможности.

Одним из ярких примеров токенизации является история владения картиной культового художника США Энди Уорхола «14 маленьких электрических стульев». Права на это произведение были оцифрованы и разделены на токены. Инвесторы при этом получили возможность покупать и продавать долевые части.

Токенизация еще находится на начальной стадии развития, но эксперты считают, что она станет ключевым элементом будущего экономического ландшафта. Прогнозируется, что капитализация активов, подвергнутых оцифровке, достигнет огромных масштабов. Этот процесс, в свою очередь, свидетельствует о потенциальном влиянии технологий на мировую экономику.

Токен можно рассматривать как условную учетную единицу. В этом он схож с традиционными ценными бумагами, которые приобретают реальную ценность только в контексте конкретной компании или актива. Без учета контекста и специфики применения они выступают лишь абстрактными единицами, лишенными реального значения. Говорить о практических результатах применения токенизации можно лишь на основе понимания конкретных условий и целей.

С точки зрения практики, процесс оцифровки прав собственности имеет такие плюсы:

Операции с токенами активно проводятся в криптовалютной сфере. Оцифровка прав владения материальной собственностью только начинает приобретать широкое распространение.

Этот процесс имеет потенциал развития в различных сферах:

Объекты жилой и коммерческой недвижимости отличаются высокой стоимостью и могут иметь отдаленное расположение. Благодаря токенизации актива инвесторам легче выступать долевыми участниками проекта.

Коллекционные вещи с исторической ценностью (картины, малые архитектурные формы, предметы искусства) отличает высокая стоимость. Проведение токенизации позволяет снизить уровень финансовой нагрузки на инвестора, желающего вложиться в активы.

Участие в инвестиционном фонде сопровождают юридические сложности. Проведение токенизации обеспечивает прозрачность сделок, открывает доступ к ним регуляторов, обеспечивает их соответствие действующим нормам и требованиям.

Сфера отличается высоким инвестиционным потенциалом, при этом специфический формат активов значительно усложняет ведение бизнеса. Токенизация упрощает предпринимателям доступ к участию в проектах, а авторам дает стимул для развития творческого потенциала.

Оцифровке в токены подлежат права собственности на любой продукт или продукцию, имеющую материальную форму. Провести процедуру можно в отношении драгоценных металлов, лекарств, техники, продуктов. Ее плюсы становятся ощутимы как инвесторам, так и самим производителям.

Токенизация может выполняться в отношении акций и облигаций. Она делает этот востребованный инвестиционный инструмент более удобным для проведения обмена и передачи. В цифровом формате ценные бумаги могут круглосуточно торговаться на децентрализованных платформах. Кроме того, данные о каждой сделке фиксируются в блокчейне и могут быть проверены всеми участниками сети. Проведение цифровизации помогает снизить операционные издержки и риски, связанные с регистрацией и хранением ценных бумаг.

Процесс токенизации активов продолжает эволюционировать, принося с собой новые идеи и направления. Далеко не все из них получат дальнейшее развитие, но в течение следующих нескольких лет есть основания ожидать, что цифровизация прав собственности пойдет усиленными темпами и полностью встанет на коммерческие рельсы. Технологии блокчейн, на которых основана токенизация права собственности, становятся все более надежными и защищенными от кибератак. Этому способствует улучшение аппаратной и программной составляющих технической реализации.

Технологии проведения токенизации:

Процесс токенизации активов — новое направление в инвестиционной работе. Даже профессиональным экономистам без опыта бывает сложно разобраться в нюансах и специфике цифровых технологий. Наши специалисты обеспечивают информационную и практическую поддержку клиентам в вопросах управления цифровыми активами. Обращайтесь за консультацией в Telegram и WhatsApp.