Илья Иванов
Спасибо автору за актуальную для меня статью. Жаль нет последней обещанной части. Я тоже столкнулся с аналогичной ситуацией летом 2021 года, а наш иск о признании ничтожной сделкой договора банковского счета, открытого Модульбанком в Москве неустановленными лицами от имени ООО в мошеннических целях, был рассмотрен только сейчас. Фабула дела и алгоритм наших действий аналогичны описанию автора статьи. Те же отказы в возбуждении УД, такое же "курьерское поведение" ЦБ и прокуратуры, то же поведение банка, такое же поведение компаний, лишившихся денежных средств.
Что имею сейчас:
1. Решение суда о признании ничтожной сделкой договора банковского счета. Пока не вступило в силу, но банк вроде не планирует обжаловать.
2. Открытый банковский счет (и отсутствие желания банка закрывать счет в одностороннем порядке даже по такому решению, мол, нет оснований).
3.В налоговой есть сведения о движении по этому банковскому счету с основанием платежей по договору поставки.
4. Иск компании к нашему ООО, которое лишилось денег (пр-во приостановлено до вступления в силу решения по иску к банку из п.1.)
5. Два материала проверки в полиции в разных регионах. Один - за мошеннические действия по выставлению счета от лица нашей ООО. Другое - по представлению поддельных доков в банк (кстати, мошенник при открытии счета предоставлял поддельный паспорт с его фотографией, а не копию, как в статье автора).
Какие вопросы передо мной стоят:
1. Как закрыть счет (сейчас он заблокирован, но не закрыт)
2. Как снять риск налоговых последствий.
3. Стоит ли тратить время на полицию, прокуратуру и ЦБ.
4. Можно ли потребовать от банка компенсации (правда пока не понятно за что)
5. Что еще может помочь отбиться от иска к нашей ООО, поданного лишившейся денежных средств другой компанией.
Добрый день, Петр. Охотно отвечу.
1. АС Костромской обл. признал договор РКО ничтожной сделкой. Сам банк особого сопротивления не оказывал, понимая, что мы оказались жертвами мошенников.
2. Параллельно наблюдал за рассмотрением десятка аналогичных дел в АСгМ и АС КО. Все в них закончились в пользу клиентов.
3. Направленные в полицию заявления (первое - о мошеннических действиях, второе - о представленных поддельных доках, включая паспорт, уставные доки и т.п.) к возбуждению уголовного дела не привели. Было несколько приостановлений/возобновлений, но в итоге глухо. Сложилось ощущение, что через полицию действовать тупиковый вариант (хотя, по идее, должен быть основным).
4. Пострадавшие ООО, которые лишились денег от перечисления на открытый без нашего ведома счет, тоже обращались в полицию. Но по их заявлению нас никто не опрашивал, из чего можно сделать вывод, что там тоже глухо.
5. Обращение в Прокуратуру привело к простой пересылке в полицию.
6. ЦБ ответил цитатами из ответа банка на запрос ЦБ, мол, это мы подали доки в банк на открытие счета, а если не согласны - идите в суд.
7. Никаких компенсаций от банка мы решили не требовать (вернее, я не придумал того, что можно с них требовать). Если не считать взысканных судебных издержек на госпошлину и командировки в Кострому.
8. Еще от одной пострадавшей ООО, которая лишилась денег от перечисления на открытый без нашего ведома счет, был иск к нам о взыскании. Обоснование было простым: якобы, мы (на самом деле мошенники) выставили счет-договор на оплату поставки кабеля, они оплатили, мы по сроку не поставили, поэтому мы должны вернуть предоплату. Дело по этому иску было приостановлено по нашему заявлению до решения вопроса по нашему иску к банку о признании договора РКО ничтожной сделкой. Дело приостановлено до сих пор. Видимо, пострадавшее ООО утратило интерес к продолжению дела после установления в другом деле, что к счету, на который они перечислили денежку, мы не имеем отношения.
9. После того, как узнали, что без нашего ведома можно открыть счет в банке и обманывать других, я целый год, раз в две недели на госуслугах запрашивал сведения об открытых счетах в банках. Было какое-то опасение, что история может повториться.
10. Сейчас вопрос для себя мы закрыли, обогатившись опытом :)