Как отмывают деньги с помощью инвестиционных монет
Новая схема обналички денег с использованием драгоценных металлов вызвала большой интерес у контролеров Росфинмониторинга и банкиров. Ну раз вызвала, значит ее сумели просчитать.
Расскажу вкратце как это работает. Ранее для этой цели компании использовали векселя, однако сейчас аналогичную схему прокручивают с драгоценными металлами. Как правило, компании закупают инвестиционные монеты у реальной организации, торгующей драгоценными металлами и перепродают их аффилированным посредникам. После нескольких перепродаж монеты сдаются в кредитные организации, а заказчик получает наличную сумму.
Контролеры выявили три признака, которые свидетельствуют о том, что вся цепочка операций действительно представляет схему. Первый – высокий уровень риска, присвоенный закупщику серебряных и золотых монет Центробанком. Второй – вид деятельности фиктивной организации, которая закупила монеты, не связан с финансовым посредничеством. Третий – крупный размер сделки, от 10 млн до 25 млн рублей. Если при этом будут обнаружены признаки подставных лиц у «физиков», сдающих монеты в банк, то контролеры без сомнений обвинят в схеме.
Компании, закупающие драгоценные металлы, призывают проявлять более осторожность в сделках с потенциально рискованными покупателями. В целях противодействия использованию драгоценных металлов для обналички денег, Росфинмониторинг ввел особый контроль над операциями с инвестиционными монетами.
Больше полезной информации в моем телеграм-канале.
Найти меня можно в WhatsApp РФ: +79185831919 для зарубежных клиентов: +995599066822 почта: audit@finansypodkontrolem.ru
Подписывайтесь, чтобы не пропустить, важную информацию, ваша Ольга Ульянова аудитор❤