Как инвестирование в коммерческую недвижимость поможет создать семейный капитал: риски и советы по их минимизации
Инвестирование в коммерческую недвижимость является одним из самых надежных и эффективных способов создания семейного капитала. Несмотря на то, что вложения в эту сферу требуют больших начальных затрат, в долгосрочной перспективе они могут оказаться очень выгодными.
Инвестирование в коммерческую недвижимость можно использовать, чтобы закрыть потребность в создании стабильного и долгосрочного источника дохода и создания семейного капитала. Инвестирование в коммерческую недвижимость позволяет получать доход от арендных платежей, а также возможность получения выгодной прибыли при продаже объекта в будущем. Кроме того, коммерческая недвижимость часто рассматривается как более надежный и предсказуемый вид инвестирования, чем, например, акции или криптовалюты.
В чем же главные плюсы?
- Одним из главных преимуществ инвестирования в коммерческую недвижимость является стабильный поток доходов. В отличие от инвестирования в акции, где доходы могут колебаться, а иногда и вообще отсутствовать, арендные платежи, получаемые от коммерческих объектов, являются более надежным и постоянным источником дохода.
- Кроме того, инвестирование в коммерческую недвижимость позволяет диверсифицировать инвестиционный портфель, что снижает риски и обеспечивает более стабильный доход. Также данный вид инвестирования позволяет получить налоговые льготы, в том числе снижение налогов на доходы от аренды и амортизационные отчисления на оборудование.
- Кроме того, если вы занимаетесь ликвидной коммерческой недвижимостью, ее всегда можно перепродать как готовый арендный бизнес и зафиксировать доход, так как цены на недвижимость, в том числе коммерческую, при правильном выборе объекта постоянно растут.
Однако, как и любая другая инвестиция, инвестирование в коммерческую недвижимость имеет свои риски.
- В первую очередь, это риск неоплаты арендных платежей и риск возможных юридических проблем, таких как судебные разбирательства.
Чтобы снизить риски, следует заранее провести тщательный анализ объекта, убедиться в надежности и платежеспособности арендатора и заключить жесткий договор аренды. Также рекомендуется иметь запасные фонды на случай возможных судебных и юридических расходов.
- Еще одним риском является возможность снижения спроса на коммерческую недвижимость, что может привести к снижению доходов.
Для снижения этого риска следует выбирать объекты с высокой популярностью у арендаторов и предпочитать объекты, находящиеся в процветающих районах.
- Также, при инвестировании в коммерческую недвижимость следует учитывать инфляционные риски. При увеличении уровня инфляции доходы от аренды могут не компенсировать расходы на эксплуатацию и обслуживание объекта.
Для минимизации этого риска рекомендуется заключать договоры аренды с длительным сроком, который позволяет устанавливать индексацию арендной платы.
- Еще одним важным фактором при инвестировании в коммерческую недвижимость является управление объектом. При отсутствии опыта и знаний в этой области может возникнуть недостаточное управление объектом, что может привести к снижению его доходности и стоимости.
Для снижения этого риска следует найти опытных и надежных управляющих компаний, которые будут обеспечивать эффективное управление объектом.
Какой итог?
Таким образом, инвестирование в коммерческую недвижимость является выгодным и надежным способом создания семейного капитала. Однако, для успешного инвестирования необходимо провести тщательный анализ объекта, заключить жесткий договор аренды, убедиться в надежности арендатора, снизить риски инфляции и юридических проблем, а также обеспечить эффективное управление объектом. При правильном подходе к инвестированию можно достичь высокой доходности и стабильного потока доходов на долгие годы.
Думать, но не откладывать
Хотим обратить ваше внимание на то, что коммерческая недвижимость внутри жилых кварталов, ориентированная на внутренний трафик, может стать менее доступной уже скоро. И вот почему:
— Коммерция стоит дороже жилой недвижимости;
— Коммерции по-прежнему мало;
— Появляется дефицит коммерческих объектов из-за сокращения ввода в продажу новых объектов;
— Уже сейчас на некоторых локальных рынках спрос кратно превышает предложение;
— Все ликвидные лоты раскупают на стартах продаж;
— Маленьких площадей по-прежнему очень мало, средняя нарезка от 50-60 м2;
— Часть девелоперов отказалась от продажи коммерческих помещений в своих ЖК — только сдача в аренду;
Примеры:
Если мы посмотрим на стоимость квадратного метра в новом ЖК бизнес-класса в Краснодаре, то увидим цену от 200 000 р. При этом средняя цена на коммерцию за квадратный метр обычно на 30-50% выше чем на жилую недвижимость. То есть ориентировочно коммерция в этом ЖК будет стоить 300 000 р. за квадратный метр, и это нужно еще успеть на старт продаж и рассчитать все необходимые затраты четко, но быстро.
В Анапе на старте продаж ЖК комфорт+ класса мы видим такую же картину, так что тенденция понятна.
И в первом и втором случае — есть спрос на коммерцию, составляют списки заинтересованных.
Какой прогноз?
— Новая коммерция будет стоить в разы дороже, чем те лоты, что есть сейчас в строящихся ЖК;
— Более дорогая коммерция для покупки — более низкая доходность и более долгий срок окупаемости
Поэтому если вы рассматриваете покупку коммерческих помещений сейчас, есть повод поторопится с принятием решения, пока еще есть ликвидные лоты по доступной цене. Или обратить внимание на стратегию мини офисы.
Если сейчас вы не можете позволить себе инвестирование в коммерческую недвижимость, вы можете развить стратегию мини офисы — купить квартиру на первом этаже или втором над коммерцией, сделать простой ремонт и сдавать не всю квартиру для жилья, но каждую комнату как мини офис для сферы услуг. Это обеспечит бережную эксплуатацию, и вы также, как и при сдаче квартиры, сможете в любой момент переехать туда.
В чем преимущество такой стратегии?
— Стоимость квартиры как минимум на 100% по сравнению с коммерческим помещением той же площади;
— Жилую площадь сдаем по ставке аренды коммерческой;
— Экономим на мебелировании;
— Квартира дольше сохраняет свой «товарный» вид;
— Быстрый срок сдачи;
— Дефицит небольших коммерческих площадей;
— Арендаторы не шумят после 18:00;
— Нет конфликтов с соседями;
— Возможна удаленная сдача и продажа вместе с арендаторами;
— Оставляем функциональность квартиры, на случай переезда для жизни.
Например, эту стратегию можно развивать, пока ребенок учится в школе, а затем подарить ему квартиру, когда он решит жить отдельно.
Однако обратите внимание, что нужно тщательно выбирать локацию по следующим факторам:
- Мы выбираем квартиры в ЖК строящиеся по концепции комплексного развития территории, с большей плотностью жильцов, по сравнению с точечной застройкой.
- Обязательным условием является отсутствие нарезки коммерческих помещений небольшой площади.
- Если коммерческие помещения внутри ЖК не предусмотрены — реализация этой стратегии рекомендована в первую очередь.
Выводом из рассмотренных выше преимуществ инвестирования в коммерческую недвижимость является тот факт, что главное при инвестировании — иметь стратегию. Планирование, анализ рисков и поиск эффективных методов управления объектом помогут обеспечить стабильный и долгосрочный доход, который в свою очередь будет служить основой для создания семейного капитала.
Инвестирование в коммерческую недвижимость позволяет создать безопасное и стабильное будущее для семьи, обеспечивая постоянный пассивный доход для комфорта и уверенности в завтрашнем дне.