Нас часто спрашивают, как получить статус квалифицированного инвестора, чтобы вкладывать более 600 тысяч рублей в год. В этой статье рассказываем про процедуру.
Что нужно для того, чтобы стать квалифицированным инвестором, и какие преимущества дает этот статус
Стать инвестором может каждый: вы можете купить акции, облигации, зайти в проекты на краудлендинговых платформах и многое другое. Однако, не все инструменты вам доступны: ценные бумаги иностранных компаний, не обращающиеся в России, производные финансовые инструменты, высокорисковые (венчурные) инвестиции, депозитарные расписки, зарубежные производные финансовые инструменты, то есть деривативы: фьючерсы, опционы, форварды и т.д.
Квалифицированного инвестора отличает наличие подтвержденного опыта и умение управлять рисками в проектах. Для получения этого статуса, физическому или юридическому лицу нужно соответствовать условиям Центробанка:
1. Собственность. Активы должны быть на общую сумму не менее 6 млн рублей, включая деньги на счетах и депозитах, ценные бумаги, производные инструменты и обезличенные металлические счета. Личная недвижимость и автомобили не учитываются.
2. Работа с ценными бумагами. Если у работодателя есть статус квалифицированного инвестора, то достаточно проработать в организации два года, а если нет - три года. Однако необходимо иметь именно личный опыт работы с ценными бумагами.
3. Опыт инвестирования. Необходимо заключить сделки с ценными бумагами или их производными на сумму не менее 6 млн рублей за последний год. Также необходимо заключать минимум одну сделку в месяц и не менее десяти в течение квартала.
4. Образование. Высшее экономическое образование с аттестатом государственного образца в вузе, имеющем аккредитацию для профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. ИЛИ подтвердить свои знания можно свидетельством о квалификации, сертификатом Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) либо Financial Risk Manager (FRM).
У разных банков условия немного отличаются, но всегда отвечают общим требованиям. Для получения статуса квалифицированного инвестора вам нужно будет собрать пакет документов.
Какие документы нужны для того, чтобы стать квалифицированным инвестором?
1. Подтвердить наличие в собственности активов можно следующими документами
для учета денег на брокерском счете или гарантийного обеспечения по деривативам, нужен брокерский отчет;
для учета ценных бумаг нужна выписка со счета депо или брокерский отчет;
для учета драгметаллов нужна выписка или справка из банка о состоянии металлического счета.
2. Чтобы убедить банк в том, что вы работали с ценными бумагами, понадобится заверенная копия трудовой книжки и оригиналы или копии должностных инструкций, заверенные работодателем по каждой из должностей. Если вас назначали на должность по согласованию с Банком России, потребуется заверенная нотариусом или работодателем копия или оригинал письма-уведомления от Банка России.
3. Чтобы учесть оборот и сделки у других российских брокеров, понадобится брокерский отчет, заверенный печатью и подписью ответственного сотрудника. В отчете должны быть данные за последние 4 завершенных квартала. Документы от иностранных брокеров не подойдут.
4. Нужен диплом о высшем экономическом образовании или сертификаты специальных курсов. Список аккредитованных организаций можно изучить на сайте Банка России.
Какие изменения могут произойти?
В июле 2022 года Центробанк представил концепцию совершенствования защиты розничных инвесторов, в которой предлагает изменить критерии присвоения статуса квалифицированного инвестора.
- Увеличить с 6 млн до 30 млн рублей размер активов, необходимых для получения статуса квалифицированного инвестора.
- Исключить в качестве критерия для получения статуса квалифицированного инвестора высшее экономическое образование.
Предполагается, что статус квалифицированных инвесторов у тех, кто его уже имеет, будет сохранен. При этом они смогут добровольно от него отказаться.
На платформе «Инвестмен» принимаются справки квалифицированных инвесторов установленного образца. Чтобы начать инвестировать на платформе, регистрируйтесь на сайте https://clck.ru/34XFYm