Как выгодно купить золото и не платить комиссии БПИФам

Если вы решили купить золото в портфель, то этот обзор «золотых» инструментов для вас. Что дешевле и проще брать, из чего выбирать, с каким брокером удобнее.

Заранее скажу, не буду даже говорить по покупку реального золота, слитков, монет и металлические счета. Тут напишу только о ценных бумагах как эквивалентах золоту.

Конечно золото, не единственный защитный актив, но самый ликвидный и популярный. Раньше говорили про золото и швейцарский франк – некоторые аналитики утверждали, что это равносильно стабильные активы. Сейчас осталось только золото :)

Также альтернативой может стать серебро, платина, палладий, возможно пшеница и что-то ещё. Но это больше профессиональные инструменты, чем «народные». Народ жаждет знакомое и востребованное, и брокеры делают БПИФы под золото.

Для сравнения ETF iShares Gold Trust (IAU) берёт комиссию 0,25% за управление, но это к делу не сильно относится. Я хотел не столько про комиссии написать, сколько про любовь наших банкиров делать субпродукты.

Тинькофф покупает GLDRUB_TOM, оборачивает это в красивую обёртку БПИФа и продаёт за 0,54%. И остальные делают то же самое.

Подобная история была и до санкций – банкиры покупали американский ETF на S&P500, называли по-своему, брали 1% и продавали. Это американцы делали ребалансировку, аналитику, аудиты и прочее, а наши просто торговали одной бумагой.

GLDRUB_TOM — инструмент купли/продажи золота на биржевом рынке драгметаллов Московской биржи. Счета открыты в НКЦ и золото хранится там же, поставка металлов в обезличенном виде. Вот ссылка на инструмент на Мосбирже.

Если ваш брокер даёт доступ к рынку металлов, можете купить золото без посредников и БПИФов. Только вы, брокер и НКЦ.

Тинькофф Инвестиции. Как обычно, самый хитрый брокер – Тинькофф. Открыл фонд TGLD, купить его в Тинькофф Инвестициях можно без комиссии. Зато на торговлю GLDRUB_TOM выставил комиссию 1,9%.

Через Тинькофф покупать GLDRUB_TOM крайне невыгодно.

БКС. На стартовом тарифе «Инвестор» купить можно без комиссии (там только продажа с комиссией).

Уралсиб брокер. Один из тех, которым я пользуюсь. Доступа к рынку металлов не имеет – GLDRUB_TOM недоступен.

По остальным брокерам не уточнял. Главное – будьте внимательны и считайте комиссии. Сэкономить можно, но заранее надо считать.

Именно комиссии на длинной дистанции съедают доходность.

Удачных всем инвестиций!

П.С. Поделитесь, торгуете ли вы на рынке металлов и на каком брокере? Какие у вас расходы, комиссии?