Инвестиции в индексные фонды: что необходимо знать

Во-первых, в них легко инвестировать, у них низкие комиссии, и часто они работают очень хорошо.

С чистым капиталом более 96,5 миллиардов долларов по состоянию на июль 2022 года Уоррен Баффет является одним из самых успешных инвесторов всех времен. Его стиль инвестирования, основанный на дисциплине, ценности и терпении, дал результаты, которые последовательно превосходили рынок на протяжении десятилетий. В то время как у многих из нас, у которых не так много денег для инвестирования, как у Баффета, мы можем следовать одной из его текущих рекомендаций: недорогие индексные фонды являются самой разумной инвестицией, которую может сделать большинство инвесторов.

Как написал Баффет в письме акционерам в 2016 году: "Когда триллионы долларов управляются менеджерами с Уолл-стрит, которые получают прибыль, а не клиентами, то как крупные, так и мелкие инвесторы должны придерживаться недорогих индексных фондов".

Если вы задумываетесь о том, следовать его совету или нет, то вот, что вам нужно знать об инвестировании в индексные фонды.

* Индексные фонды - это паевые инвестиционные фонды или ETF, портфель которых отражает назначенный индекс, стремясь соответствовать его показателям.

* В долгосрочной перспективе индексные фонды, как правило, превзойдут другие типы паевых инвестиционных фондов.

* Другие преимущества индексных фондов включают в себя низкую комиссию, налоговые льготы (они генерируют менее налогооблагаемый доход) и низкий риск (поскольку они очень диверсифицированы).

Индексный фонд - это тип паевого инвестиционного фонда или биржевого фонда (ETF), который содержит репрезентативную выборку ценных бумаг в конкретном индексе с целью максимально точного сопоставления показателей. S&P 500, пожалуй, самый известный индекс, но есть индексы и индексные фонды почти для каждого рынка и инвестиционной стратегии, которую вы можете придумать. Вы можете купить индексные средства через свой брокерский счет или непосредственно у поставщика индексных фондов.

Когда вы покупаете индексный фонд, вы получаете диверсифицированный выбор ценных бумаг в рамках одной простой и недорогой инвестиции. Некоторые индексные фонды обеспечивают доступ к тысячам ценных бумаг в одном фонде, что помогает снизить общий риск за счет широкой диверсификации. Инвестируя в несколько индексных фондов, отслеживая различные индексы, вы можете создать портфель, соответствующий желаемому распределению активов. Например, вы можете положить 60% своих денег в фондовые индексные фонды и 40% в индексные фонды облигаций.

Наиболее очевидным преимуществом индексных фондов является то, что они превосходят другие типы фондов с точки зрения общей доходности.

Одна из основных причин заключается в том, что они, как правило, имеют гораздо более низкие сборы за управление, чем другие фонды, потому что они пассивно управляются. Вместо того, чтобы активно торговать, портфель индексного фонда просто дублирует портфель указанного им индекса.

Индексные фонды держат инвестиции до тех пор, пока сам индекс не изменится (что происходит не очень часто), поэтому они также имеют более низкие транзакционные издержки. Эти более низкие затраты могут сильно повлиять на вашу прибыль, особенно в долгосрочной перспективе.

"Огромные институциональные инвесторы, рассматриваемые как группа, уже давно отстают от инвестора «новичка» индексного фонда, который удерживает свои позиции в течение десятилетий", - написал Баффет в своем письме акционерам 2014 года. "Другой причиной были гонорары: многие учреждения платят значительные суммы консультантам, которые, в свою очередь, рекомендуют высокооплачиваемых менеджеров. И это глупая игра".

Более того, торгуя ценными бумагами реже, чем активно управляемые фонды, индексные фонды генерируют менее налогооблагаемый доход, который должен быть передан их акционерам.

Индексные фонды имеют еще одно налоговое преимущество. Поскольку они покупают новые партии ценных бумаг в индексе всякий раз, когда инвесторы вкладывают деньги в фонд, у них могут быть сотни или тысячи лотов на выбор при продаже конкретной ценной бумаги. Это означает, что они могут продавать лоты с самым низким приростом капитала и, следовательно, самым низким налоговым обложением.

Если вы покупаете индексные фонды, обязательно сравните их коэффициенты расходов. В то время как индексные фонды обычно дешевле, чем активно управляемые фонды, некоторые из них дешевле, чем другие.

Никакие инвестиции не идеальны, и это включает в себя индексные фонды. Один из недостатков заключается в самой их природе: портфель, который растет вместе с его индексом, падает вместе с его индексом. Например, если у вас есть фонд, который отслеживает S&P 500, вы будете наслаждаться прибылью, когда рынок растет, но также вы будете полностью уязвимы, когда рынок будет падать. В отличие от активно управляемого фонда, управляющий фондом может почувствовать приближающееся изменение рынка и скорректировать или даже ликвидировать позиции портфеля, чтобы буферизовать его.

Опыт хорошего инвестиционного менеджера может не только защитить портфель, но даже превзойти рынок. Тем не менее, немногие менеджеры могли делать это последовательно, год за годом.

Кроме того, диверсификация - это «палка о двух концах». Конечно, это сглаживает волатильность и снижает риск; но, как это часто бывает, уменьшение риска также влияет на положительные моменты. Акции в индексном фонде могут быть ограничены некоторыми неэффективными показателями по сравнению с более эффективным портфелем в другом фонде.

Индексные фонды имеют несколько плюсов, но также и некоторые минусы, которые следует учитывать. Поймите, что из себя представляет индексный фонд, прежде чем инвестировать.

Торговля опционами сопряжена со значительным риском и подходит не для всех инвесторов. Некоторые сложные стратегии опционов несут за собой дополнительный риск. Перед торговлей опционами, пожалуйста, ознакомьтесь с характеристиками и рисками стандартизированных опционов. Подтверждающая документация по любым претензиям, если это применимо, будет предоставлена по запросу.

Существует плата за регулирование опционов, которая применяется к сделкам купли-продажи опционов. Плата может быть изменена.

* Очень низкие сборы

* Сниженный налоговый риск

* Пассивное управление, как правило, выходит в топ с течением времени

* Широкая диверсификация

* Никакой защиты

* Не пользуется возможностями

* Невозможно урезать недоисполнителей

* Отсутствие профессионального управления портфелем

P. S. Еще больше полезной и интересной информации Вы можете найти на нашем YouTube канале и в Telegram👍

Не бойтесь рисковать! 😊

Инвестируйте и приумножайте свой капитал! 💵💵💵