ГАЙД: ТОП-5 ПЛОЩАДОК ДЛЯ ФАРМИНГА КРИПТЫ В 2023

Фарминг доходности DeFi стал одним из наиболее известных способов, с помощью которых инвесторы могут заработать намного больше криптовалюты в пространстве децентрализованных финансов (DeFi) благодаря процентной доходности, которую он предлагает.

Инвесторы, по сути , заставляют свою криптовалюту работать , блокируя ее в пулах ликвидности, после чего пулы генерируют вознаграждение.

Сегодня мы подробно рассмотрим все, что вам нужно знать о фарминге, будучи новичком.

Обязательно дочитайте до конца, чтобы узнать, какая фарм платформа DeFi даст вам максимально возможную прибыль.

Фермерство с доходностью криптовалюты — это процесс предоставления криптовалюты взаймы для торговли ею в обмен на высокие комиссии, иначе называемые доходностью. Чаще всего вы будете использовать свои цифровые активы посредством добычи ликвидности в пуле ликвидности.

Этот доход обычно выплачивается в криптовалюте.

Тем не менее, некоторые из наиболее известных децентрализованных протоколов сегодня работают в сети Ethereum и, как таковые, могут также предоставлять токены управления в качестве опции для добычи ликвидности.

Обратите внимание, что подавляющее большинство существующих сегодня протоколов фарминга будут вознаграждать поставщиков ликвидности токенами управления на их конкретной платформе, которые впоследствии можно будет продавать на централизованных или децентрализованных биржах.

Вам нужно будет знать о различиях между фармингом и предоставлением ликвидности и проанализировать, как заниматься выращиванием урожая, прежде чем начать.

Для работы фарминга используется система сопоставления заказов, известная как модель автоматизированного маркет-мейкера (AMM).

Автоматизированный маркет-мейкер (AMM) — это модель, на которой работает большинство децентрализованных бирж.

Вместо того, чтобы указывать текущую рыночную цену актива, он, по сути, создает пулы ликвидности, используя смарт-контракты . Затем пулы могут выполнять сделки, используя предустановленные алгоритмы.

Прежде, чем начать свой путь в фермерстве Вам необходимо выбрать площадку, в рамках которой вы собираетесь этим заняться.

Фермерство доходности внутри CEX Binance (BSC) считается одним из лучших вариантов. Yearn.Finance также является платформой, которая предлагает автоматический поиск наиболее выгодных вариантов вложений.

Имейте в виду, что существуют также мультичейн платформы, которые позволяют использовать множество DeFi-предложений в разных блокчейнах. Кроме того, есть несколько токенов DeFi, которые позволяют вам выполнять роль поставщика ликвидности в блокчейне Ethereum (крутяк).

Ответ зависит от ваших конкретных целей и потребностей, когда вы решите инвестировать в криптовалюты. Чтобы по-настоящему получить четкое представление о том, стоит ли выращивание урожая или нет, мы рассмотрим плюсы, минусы и возможные выгоды, а также потери.

Кроме того, либо вы просто интересуетесь выращиванием урожая, либо хотите разработать наилучшую стратегию фарминга, вам также необходимо знать риски.

Есть несколько преимуществ выращивания урожая внутри Defi, а именно:

Вот недостатки доходного фермерства Defi, о которых следует помнить инвесторам.

После всего сказанного вы можете подумать, что доходное фермерство звучит очень похоже на стейкинг, но между ними есть различия.

Годовая процентная ставка — это процент вашего первоначального депозита, который вы получите обратно в течение 365 дней, и он может сильно варьироваться в зависимости от токена и платформы.

В некоторых случаях можно заработать 8%, 15% и даже больше. Тем не менее, потери также возможны из-за волатильности токенов криптовалюты, если только вы не занимаетесь доходным фермерством со стейблкоинами.

Непостоянная потеря может произойти всякий раз, когда вы предоставляете ликвидность в пул ликвидности. Цена вашего депонированного актива может измениться по сравнению с тем, когда вы его депонировали, и чем значительнее это изменение, тем больше убыток.

Эта потеря означает, что стоимость доллара на момент снятия будет меньше, чем на момент внесения депозита. Однако это приводит к проигрышу только тогда, когда вы снимаете свои LP (пару ликвидности) из пула.

Если Вы хотите рассчитать свой процентный доход на годы вперед и сделать фарминг основой своей инвестиционной деятельности в долгую, то вот краткий гайд, как посчитать годовые проценты на несколько лет.

APR — это сокращение от годовой процентной ставки. Инвесторы получают сумму процентов в качестве вознаграждения, предоставляя свои токены криптовалюты для кредитов, учитывая процентную ставку и любые другие сборы, которые должны платить заемщики.

Чтобы вы могли рассчитать APR, вам необходимо:

Это будет выглядеть примерно так: APR = [(Комиссии + проценты)/Основная сумма] x (Количество лет) x 100.

Расчет будет меняться в зависимости от различных протоколов DeFI и площадок. Они повлияют на годовую процентную ставку и будут иметь другое соотношение риска и вознаграждения.

Непостоянные убытки — это, по сути, экономическая разница между владением активами и размещением их в пуле автоматизированных маркет-мейкеров (AMM) внутри DEX.

Некоторые из этих платформ AMM и DeFi основаны на таких уравнениях, как x * y = k.

X — количество токенов для актива A, y — количество токенов для актива B, а k — постоянный продукт пула. Благодаря этому вы можете получать пассивный доход.

Доходное фермерство обычно считается немного менее безопасным вариантом по сравнению со стейкингом криптовалюты. Тем не менее, это все еще рискованный и высокодоходный инструмент.

Одна из проблем, с которыми сталкиваются люди, когда они собираются начать инвестировать в Defi, заключается в том, что вам потребуется использовать полностью регулируемую платформу, такую как Pancakeswap, Uniswap, Sushiswap и другие, чтобы участвовать в процессе получения доходности.

Это еще одна проблема. Вытягивание коврика — это злонамеренная тактика, при которой разработчики криптовалюты могут отказаться от проекта и сбежать со средствами инвесторов. Вот почему вам нужно быть крайне избирательным при выборе платформы и пула. Всегда старайтесь избегать натяжения ковра.

Урожайное земледелие действительно связано с высоким уровнем риска. Тем не менее, награды также могут быть большими. Непостоянная потеря может привести к убыткам, наряду с волатильностью криптовалютных активов. В любом случае, вы должны решить, стоит ли это вложение для ваших конкретных нужд или нет.

Есть риски провала проекта площадки в целом или иссякания пулов ликвидности. Пользователи потенциально могут вообще прекратить использование платформы, и в результате не будет кредитов и комиссий за транзакции для получения дохода.

Поэтому Вам надо обязательно узнать как можно больше про ту площадку, которую вы хотите использовать для фарминга!

Многие криптовалютные платформы, которые облегчают процесс фарминга, будут иметь свои собственные токены управления децентрализованными финансами (DeFi).

Токены выплачиваются фермерам, которые решили поместить свои криптовалютные токены в пулы ликвидности.

Инвестирование в эти токены может привести к дополнительному потоку доходов, если предположить, что токены вырастут в цене или будут помещены в другой собственный пул ликвидности, адаптированный для них.

Среди прочего, это могут быть либо пулы стейблкоинов, либо пулы Ethereum, в зависимости от опций, предоставляемых рассматриваемой платформой. В этом случае мы будем использовать Sushiswap в качестве примера.

Обратите внимание, что этот процесс может немного отличаться от одной платформы к другой, но именно так он работает на всех них.

Знать, какую платформу выбрать, очень важно, если вы действительно заинтересованы в том, чтобы начать фармить. Здесь мы рассмотрим 5 лучших платформ, которые заслуживают вашего внимания в 2023 году. Каждая кредитная платформа будет иметь свои плюсы и минусы и предлагать разную годовую процентную доходность и разные комиссии за транзакции.

Вот список 5 лучших платформ defi для получения дохода:

PancakeSwap (CAKE) — это децентрализованная биржа, запущенная в 2020 году и основанная на Binance Smart Chain.

У PancakeSwap есть несколько доходных ферм, но в каждой из них есть одно требование - предоставление сразу пары токенов в пул ликвидности, а не по одному, как возможно сделать на других площадках.

С помощью токенов LP, которые вы собираете при внесении токенов в свой пул ликвидности, вы можете получать вознаграждение в виде токенов CAKE.

Uniswap — одна из крупнейших децентрализованных бирж криптовалют и платформа DeFi, которая позволяет пользователям получать проценты от своих криптохолдингов, используя собственные пулы ликвидности.

Проект основан на сети Ethereum и позволяет пользователям обменивать токены ERC-20 . Его плата за газ может быть высокой, потому что он основан на Ethereum, но для использования приложения не требуется никакой проверки личности или регистрации.

Curve Finance — это децентрализованная биржа, построенная на основе блокчейна Ethereum и специально разработанная для обеспечения эффективной торговли между криптовалютами одинаковой стоимости и предоставления высокого годового процентного дохода от любых криптовалютных средств, депонированных поставщиками ликвидности.

На платформе есть столбцы, которые покажут вам различные APY, которые вы можете получить, предоставляя ликвидность каждому пулу, наряду с активами, которые вы получите взамен.

Aave — это протокол кредитования на основе криптовалюты, который позволяет пользователям получать проценты по депозитам и заимствовать активы.

Пользователи могут вносить стейблкоины в Aave и получать доход от 4,78% до 13,49%, который может быть добавлен к их текущему доходу в виде ставок AAVE. Кредитный пул DeFi имеет открытый исходный код и позволяет настраивать его для разработчиков, что позволяет масштабировать и развивать проект.

SushiSwap

SushiSwap — это децентрализованная биржа, использующая модель автоматизированного маркет-мейкера (AMM), позволяющая пользователям торговать токенами криптовалюты. Поставщикам ликвидности выдаются токены пула ликвидности SushiSwap (токены SLP). Существуют также другие инструменты, такие как обмен, пулы ликвидности, ставки и многое другое.

Некоторые из этих инструментов предлагают наилучшую доходность, если вы предоставляете ликвидность, вы можете использовать их все. Не забудьте просмотреть общую стоимость, заблокированную на каждой платформе, чтобы вы могли проанализировать, как лучше всего получать проценты, и быть уверенным, что платформы defi, в которые вы собираетесь инвестировать, безопасны.

Это будет сильно зависеть от того, что вы ищете в отношении инвестирования в криптовалюту.

Однако, если вы держите токены, вы можете заставить их хорошо работать и позволить им ежегодно приносить вам доход. Если вы новичок, также рекомендуется диверсифицировать свой портфель для достижения наилучшего потенциального результата.

Урожайное фермерство — это стратегия с высоким риском и высокой прибылью, которая потенциально может привести к высокой прибыли, но помните, что существуют также риски, такие как непоправимые убытки из-за высокой волатильности рынка криптовалют.

О себе: Инвестор, крипто- эксперт, спикер.Специализация- пассивные и безопасные механики заработка на криптовалютах.Трендовая торговля, Стейкинг, DeFi

Увеличил свой портфель на 40 %, во время падающего рынка.

Обучил более 400 человек офлайн на Бали и создал свою авторскую методику, которая позволяет грамотно распределить портфель, составить чёткую стратегию действий и выйти на пассивный доход в криптовалютах.

Уроки, позволяющие погрузиться в методику, находятся в открытом доступе по ссылке в телеграм