Из истории бывшего оперуполномоченного Управления по борьбе с налоговыми преступлениями, выпускника Нижегородской Академии МВД России, а ныне консалтинг юриста :
«Сначала у меня были один-два клиента, которые переводили через меня небольшие суммы, но со временем бизнес рос и мои старые клиенты стали рекомендовать меня другим, их становилось все больше и больше. Я начал расширяться: создавал новые ООО, нанимал сотрудников и уже обналичивал все в больших объемах. На меня стали выходить крупные оптовые компании, которые обналичивали деньги для конечных клиентов. Они заказывали огромные суммы.
В работе с банками использовались обычные схемы: снимали с пластиковых карт физлиц, со счетов юрлиц, использовали векселя, создавали для банков видимость реальной деятельности. Но схемы модернизировались и давно вышли за пределы банковской системы. Например, популярна скупка наличных в торговых сетях…»
За пять лет работы в этом бизнесе у меня сформировалась сеть в более, чем десяти регионах, сотни фирм, двести человек сотрудников, очень запутанные денежные потоки. Мы обналичивали до 100 млн рублей в день. Но много уходило на зарплаты и на безопасность - людей, прикрывающих нас в криминальной составляющей бизнеса ("крышу").
Еще одна из самых больших проблем обнального бизнеса — это воровство подчиненных. Директор одной из сотен схемных ООО вдруг забирает деньги и срывается куда-нибудь за границу. Обычно на кризисные ситуации закладывается специальный фонд, а доходы перекрывают потери. Случаются ситуации и с риском для жизни - налеты и кражи. У моего знакомого в Москве расстреляли инкассаторов. Это очень опасный бизнес.
Неприятность случилась и со мной. Когда объем обналиченных денег зашкаливал за миллиарды рублей, в какой-то момент меня арестовали сотрудники ФСБ.
Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс.
Эта история была ранее рассказана моим бывшим коллегой по службе - журналу «Forbes”. Ссылка на интернет версию
@FIRST_PERSONS