"Отец" индексных фондов и принципы его инвестиционной стратегии
Если вы новичок в инвестировании и стремитесь избежать распространенных ошибок, мы рекомендуем обратить внимание на инвестиционные принципы одного из ведущих экспертов в этой области — Джона Богла.
Джон Богл
Предприниматель из США, который придумал первый индексный фонд и основал компанию The Vanguard Group, где он ранее занимал должность генерального директора.
- "Вместо того, чтобы искать иголку в стоге сена, просто приобретите весь стог сена." Идея, которой Джон Богл придерживался, когда в 1976 году он создал первый в мире индексный фонд First Index Investment Trust. Он пришел к выводу, что предугадывать движения рынка менее эффективно, чем инвестировать весь рынок в целом. И именно так оказалось. Несмотря на то, что изначально Богл удалось привлечь только 11 миллионов долларов, вместо запланированных 150 миллионов, к 1982 году объем управляемых средств превысил 100 миллионов долларов, а к 1988 году — 1 миллиард долларов.
- "Мы понимаем, что инвестирование сопряжено с риском, но отказ от инвестиций ведет к финансовым неудачам." Несмотря на то, что инвестиции носят рискованный характер, отказ от них приведет к потере средств из-за инфляции. Тем не менее, необходимо учитывать риски. Джон Богл считал акции и облигации надежных компаний хорошими инвестициями. Однако он относился отрицательно к криптовалюте, заявляя: "Избегайте биткоинов, как чумы. Я ясно выразился?.. Биткоин не имеет никакой реальной поддержки, кроме надежды на то, что вы продадите его кому-то дороже, чем купили".
- "Если вам трудно представить потерю 20% вашего капитала на рынке акций, инвестиции в акции не для вас." Если вы не готовы к большому риску и возможным значительным потерям, то инвестирование в высокорисковые активы на короткий срок не подходит для вас. Однако инвестиции в биржевые фонды с долгосрочной перспективой показывают хороший рост.
- "Импульс - ваш враг. Исключите эмоции из вашей инвестиционной стратегии. Рассчитывайте на рациональные ожидания относительно будущих доходов и избегайте их изменения в соответствии с текущей обстановкой. Холодные и темные зимы уступят место ярким и теплым дням." По мнению Богла, разумный инвестор должен придерживаться выбранной стратегии независимо от колебаний рынка и текущих событий. Важно не поддаваться эмоциям, которые часто приводят к нерациональным решениям.
- "Инвестирование проще, чем кажется. Для достижения успеха необходимо совершить несколько правильных действий и избежать серьезных ошибок." По мнению Богла, для получения прибыли важно контролировать эмоции, избегать жадности и страха, управлять расходами и рисками, разнообразить портфель, обладать терпением и вкладывать деньги на длительный срок. Самое главное — понимать, что невозможно превзойти рынок и уметь остановиться при хорошем результате.
Начать дискуссию