Модульные инвестиции -методика, с помощью которой каждый сможет сформировать личный капитал
Из этой статьи вы узнаете, что такое методика «Модульные инвестиции» и как вам с помощью нее достичь своих финансовых целей.
Я долго собирал эту информацию и здесь будет только сама суть, никакой воды — это выжимка моего опыта, поэтому приготовьтесь и дочитайте до конца.
Последние 5 лет я глубоко занимаюсь темой инвестиций на фондовом рынке
💴 Под моим управлением активы клиентов на сумму более 1,3 млрд рублей
🔝 Мой блог входит в ТОП-15 самых популярных в Тинькофф (Более 40 000 читателей).
💰 Работаю в одной из крупнейших в мире управляющих компаний
💰 Работал в KPMG, где проверял деятельность, финансовую отчетность компаний и участвовал в выводе стартапа на IPO
За последний год я заработал клиентам более 100.000.000 рублей и задумался, а какие решения помогли мне достичь такого результата в столь непростой обстановке?
Затем я задумался о своих ошибках и ошибках других людей, чтобы понять, почему одни люди становятся долларовыми миллионерами, а другие всю жизнь пашут в поте лица, инвестируют, но все равно остаются практически без гроша в кармане.
Я нашел ответы на эти и другие вопросы и вывел собственную методику формирования и инвестирования капитала, которая действительно работает и позволит любому достичь своих финансовых целей.
Даже в условиях жесткого кризиса и непростой политической обстановке, мои клиенты и я зарабатываем на фондовом рынке
Но сколько я слышу разговоров о том, что в 2020-2021 году «Я отлично зарабатывал, а теперь из-за кризиса сижу в минусах». Любопытно, свой успех человек приписывает себе, а в неудачах всегда виноваты все остальные. Очень важное понятие в моей системе ценностей и в моей методике инвестирования — это ответственность.
Люди любят перекладывать ответственность на других. Зачем учиться, глубоко разбираться в вопросе, принимать решения, когда можно просто послушать чужой совет, повторить «сигнал»?
Это как строить дом, слушая советы Трёх Поросят: часть будет из соломы, часть из кирпича, а фундамента и вовсе не будет. Такой дом отлично простоит в хорошую погоду, но что с ним будет при шторме?
Так поступает значительная часть инвесторов, у которых не получается сформировать свой капитал и начать движение к своей финансовой цели. Все хотят быстро, много и без риска. Но ведь инвестиции и финансы — это так сложно. Лучше почитаю чужие советы.
Люди спрашивают меня:
Александр, дайте инвестиционную идею, в которую я сейчас вложу деньги и заработаю. (Психология еще такая: «Желательно вложить 10 тыс рублей и заработать миллион, конечно же»)
Александр, разберите какую-нибудь компанию, которая принесет мне максимальную прибыль в ближайшее время
Александр, куда мне сейчас вложить деньги, чтобы точно не потерять и много заработать?
Я даю такой материал, публикую идеи, я рассказываю про интересные компании, но:
Нельзя тупо повторять мои сделки, нужно разбираться в активе и учитывать свои цели и риск-профиль
Мало просто разбираться в каком-то конкретном активе — нужно понимать макроэкономику, как все взаимосвязано и как события будут развиваться дальше
Недостаточно просто читать мои инвестиционные идеи, нужно их находить и видеть самостоятельно
Очень редко люди спрашивают про, например, взаимосвязь Трежерис и акций роста, про влияние фискальной и монетарной политики государства на поведение разных активов.
Зато «где будет бакс через неделю» — всегда интересно
Я понимаю таких людей, потому что вижу в них себя 5 лет назад
Когда я только попал в мир инвестиций, я тоже искал знающих людей, которые дадут мне готовые ответы и скажут, что купить, чтобы я получил прибыль. Только вот каждый раз, когда что-то переставало работать, постоянно находились причины, почему это произошло. То плохая новость, то статистка вышла, то еще что-то.
Все это казалось слишком сложным, чтобы разобраться, поэтому я перелопачивал тонны информации и читал десятки книг. Хотя на первый взгляд все просто: выбери перспективную и финансово здоровую компанию и будешь в плюсе.
Дал ли мне такой подход хороший результат? Нет
Это НЕ решает проблему, потому что мы лечим симптомы проблемы!
На фондовом рынке нельзя просто постоянно брать чужие идеи и зарабатывать на них, повторять сигналы и увеличивать свой капитал в разы. Даже если это сработает раз-два, то потом можно потерять все.
Вместо того чтобы лечить симптомы – нужно устранять корень проблемы! Корень проблемы – это поверхностное понимание фондового рынка. Человек не видит взаимосвязь активов, макроэкономики, не умеет управлять своими эмоциями и принимать решения в кризисных ситуациях.
При таком подходе вы чаще всего будете терять деньги, потому что нет глубокого понимания макроэкономики и активов. А ведь именно эти знания и навыки дают результат
Для наглядности:
Даже если вы где-то нашли качественный и подробный разбор актива, что уже лучше, чем «покупай, будет ракета🔥», это не значит, что прибыль вам гарантирована. Ситуация меняется постоянно, и важно не получать от кого-то рыбу, которая нередко бывает тухлой, а научиться ловить рыбу самостоятельно
При таком подходе вы не используете все ресурсы и возможности фондового рынка и сталкиваетесь:
Во-первых 💰
Не понимаете, как работает механизм. Как с часами — видите стрелки, но не принцип работы механизма
Во-вторых 🤦♂
Инвестиции превращаются в азартную игру, схожу со ставками. На длинной дистанции это приносит только убытки
И как следствие
Вы из инвестора превращаетесь в игрока, который то зарабатывает, то теряет. Причем теряет больше. Это приносит негативные эмоции и может даже угрожать финансовой безопасности семьи. А задача инвестиций — прямо противоположная.
Но дело не в том, что вы какой-то не такой человек, у которого не получается. Когда-то и таблица умножения казалась для нас чем-то сложным.
Вы находитесь в постоянном поиске информации, которая позволит вам заработать
Я не хочу звучать высокомерно, ведь весь этот путь я прошел сам, терял немалые суммы, переживал так, что не спал по ночам. И сейчас работаю с портфелями, которые собраны наобум, — даже на миллионы долларов! Никакой логики, устаревшая структура — буквально обречены на провал.
Многие начинают понимать, что их портфель собран неверно, иногда после очередной покупки, задавая себе вопрос: «А почему я купил эту акцию? Просто потому что мне нравится эпл и у меня айфон»?
А может нужно вникать в рынок намного глубже?
Мало кто задает себе такие вопросы, но все же это верный курс, это верное решение — расширять свои знания, для того чтобы понимать, как на самом деле устроен фондовый рынок. И самое главное, чтобы стабильно зарабатывать на долгой дистанции
Когда ко мне обращаются клиенты, и через несколько месяцев мы получаем мощный результат, я испытываю чувство удовлетворения от своей правоты. Для людей это кажется волшебством. Но волшебства нет, есть только грамотный подход к инвестированию и управлению личным капиталом.
Кризис - это время возможностей для сильных. Рынки падают, компании закрываются, но освобождаются новые ниши, появляется шанс купить подешевевшие активы — и для этого не надо быть миллиардером. Кризисы заканчиваются, паника проходит, и те, кто оказался смелее и предприимчивее, выходят из него сильнее и богаче.
Вспомните 2020 год: весной была паника на рынке, и многие качественные акции можно было купить со скидкой 20-30%. И затем началось невиданное ралли благодаря стимуляции со стороны мировых центральных банков. Сейчас тоже ситуация непростая, но отдельные акции растут на десятки процентов в год, можно зарабатывать на облигациях, покупать замороженные активы с дисконтом. Однажды все закончится, и толпа побежит запрыгивать в последний вагон.
А в авангарде будут те, кто умеет принимать решения грамотно и с холодной головой.
Хватит лирики, давайте перейдем к сути моего подхода «Модульные инвестиции».
Идея в том, что ваш капитал состоит из разных кусочков — пазлов — модулей. Это может быть недвижимость, наличные, валюта, металлы, ценные бумаги. Наша с вами задача — не просто разобраться в ингредиентах, а научиться составлять из них правильные блюда в зависимости от того, что происходит вокруг.
Мы с вами научимся не просто выбирать перспективные компании, а думать, как ее акции поведут себя в портфеле в зависимости от политики ЦБ, действий правительства, макроэкономической статистики и т. д. И это вовсе не сложно — каждый может научиться грамотно управлять своими деньгами. Все, что нужно, — ум — у вас есть.