Инвестиции через DAO. ОТ «что это такое?», ДО «а как на этом заработать?»

Вы уже наверняка много раз слышали про децентрализованные автономные организации — DAO. Про то, что это тренд, что это какая-то новая форма управления ресурсами, с помощью которой можно зарабатывать инвесторам, предпринимателям и финансовым советникам.

Но, скорее всего, вы не углублялись в тему DAO, потому что сейчас очень мало простого и понятного контента, который объясняет что это такое, как работает и как НЕ потерять там свои деньги, а заработать.

В этой статье вы найдете ответы на эти вопросы.

Меня зовут Иван Лимарев, с 2016 года я активно использую криптовалюту. Мой инвестиционный портфель составлял более миллиона долларов. Я являюсь основателем самого крупного и децентрализованного DeFi фонда среди 25 000 DAO — DAO ARK. В фонде уже больше 560 человек из 22 стран мира, а капитализация активов составляет $2.5 млн.

В общем, я не понаслышке знаю, как работают инвестиционные DAO изнутри, какие в них есть проблемы и как с помощью DAO механик можно объединяться и зарабатывать деньги.

DAO (децентрализованная автономная организация) — это группа людей с общими интересами, которые объединились вместе, скинулись деньгами и также вместе решают, куда потратить эти деньги, чтобы извлечь для себя выгоду.

Главное отличие децентрализованных организаций DAO, например, от ОООшек, в том, что в DAO каждый член имеет голос, а в ООО управляет только 1 человек или небольшая группа лиц.

Такая демократичная структура возможна за счет того, что все правила и регламенты DAO фиксируются на блокчейне. А все что фиксируется на блокчейне невозможно подделать, подменить или откатить назад. Вся информация абсолютно прозрачна и доступна для всех.

Эффективность DAO, как новой формы управления ресурсами подтверждает тот факт, что объем венчурных инвестиций в DAO растет с начала 2021 года.

Основная причина в том, что венчурные инвесторы и фонды уже осознали потенциал DAO и их способность решать такие проблемы, которые не могут решить классические организации. Например, демократичное управление или справедливое распределение ресурсов.

Если есть новый удобный формат управления ресурсами, который связан с блокчейном, а значит и с децентрализованными финансами (DeFi), значит на этой базе можно создать децентрализованный инвестиционный фонд.

Инвесторы, предприниматели и финансовые советники сразу увидели в DAO новый, удобный способ управления, деньгами и интеллектуальными ресурсами.

Все начинается с цели. У каждого DAO есть конкретные цели и планы вокруг которых объединяются люди. Например в инвестиционных DAO люди могут объединиться для инвестирования в крипту, другие будут инвестировать в DeFi сервисы, а третьи выбирают смешанную стратегию и инвестирую и в DeFi и в недвижимость и даже в золотодобычу.

Да, в традиционные активы DAO также могут инвестировать.

Вокруг цели первые участники DAO формируют структуру управления, инвестиционную стратегию и права и обязанности участников.

Для этого нужно владеть токенами конкретного DAO. Токен — это цифровой актив. Он может иметь разные функции и ценность для владельца в зависимости от принадлежности той или иной организации.

В случае с инвестиционными DAO токены дают возможность владельцу:

Покажу в сравнительной таблице:

Из сравнительной таблице понятно, что у DAO есть много преимуществ по сравнению с традиционными инвестиционными инструментами, но минусы у DAO тоже есть и их нужно учитывать.

Во-первых, никто не защищен от неправильно принятого решения. Даже если все участники DAO единогласно проголосовали за конкретную инвестицию в надежде на ее успех, она может не сработать и деньги будут потеряны.

Во-вторых, участники могут просто не договориться. Одни будут предлагать одно, другие другое, а третьи вообще не будут голосовать. Тогда DAO просто не сможет развиваться и соответственно никто ничего не заработает.

В-третьих, организаторы DAO могут оказаться мошенниками, собрать деньги инвесторов, а потом просто скрыться.

Это основные риски инвестирования в DAO, но не единственные.

Мы сейчас находимся в самом начале зарождающегося тренда на децентрализованные автономные сообщества, хотя и объем венчурных инвестиций в DAO и растет с 2021 года

Но массового использования DAO мы еще не увидели.

Если очевидные плюсы по сравнению с традиционными инвестиционными инструментами у DAO есть, крупные фонды инвестируют в них деньги, но массового внедрения еще нет, значит это самое время разобраться в этой технологии и успеть занять свое место, пока не стало поздно.

Но конечно очень аккуратно, потому что и шанс потерять свои деньги очень велик.

Я надеюсь, что эта статья помогла вам узнать больше о инвестиционных DAO. Если вы хотите изучить эту тему глубже и разобраться, как можно использовать инвестиционные DAO в своем портфеле и как НЕ потерять свои деньги, то приходите на мою открытую онлайн лекцию, где я разрушаю мифы о DAO и DeFi и показываю как на самом деле работают такие проекты изнутри во всех подробностях.