Что такое фарминг?
Фарминг(или Yield farming) – это процесс заработка на своих криптовалютах путем предоставления своих средств в пулы ликвидности на децентрализованных финансовых платформах(DeFi). Взамен инвесторы получают проценты от комиссий и вознаграждений, которые генерирует платформа.
Преимущества
Пассивный доход: Фарминг позволяет вам зарабатывать проценты на своих криптовалютах без активного участия в торговле.
Диверсификация портфеля: Фарминг предоставляет возможность инвестировать в различные проекты и пулы ликвидности, что способствует диверсификации рисков.
Участие в экосистеме DeFi: Фарминг позволяет вам активно участвовать в развитии децентрализованных финансов и получать вознаграждения за свою роль в поддержании ликвидности платформ, что провоцирует получение нами ретродропов.
Стратегии фарминга
Высокорисковые пулы: Участие в пулах с высокой доходностью, но и с более высоким уровнем риска, таких как новые проекты с непроверенными смарт-контрактами.
Стейблкоины: Инвестирование в пулы ликвидности со стейблкоинами, которые имеют меньше волатильности и предлагают более стабильный доход.
Компаундирование: Реинвестиция полученных процентов в пулы ликвидности для максимизации дохода. Принцип "процент на процент" позволяет увеличить вашу начальную инвестицию.
АММ и пулы ликвидности
Автоматизированные рыночные мейкеры(АММ) являются основой экосистемы DeFi. Они позволяют пользователям торговать криптовалютами без необходимости использования централизованных бирж.
Пулы ликвидности – это смарт-контракты, которые содержат пары токенов и обеспечивают ликвидность для торговых операция на платформе. Фармеры предоставляют свои средства в эти пулы и получают проценты от комиссий и вознаграждений.
Следя этим советам и разрабатывая свою стратегию фарминг, вы можете начать успешно зарабатывать на своих криптовалютах в мире децентрализованных финансов.
Ключевые понятия
Фарминг-рейт(APY/APR) – годовая процентная ставка(APR) или годовой процентный доход(APY) показывают ожидаемый доход от фарминг на определенной платформе.
Имперманентные потери – временные потери, которые могут возникнуть из-за разницы в ценах между токенами в пуле ликвидности. Чем больше цена одного токена меняется относительно другого, тем больше потери, которые могут возникнуть.
Газовые комиссии – стоимость транзакций на блокчейне, которые необходимо учитывать при входе и выходе из пулов ликвидности. Важно учитывать газовые комиссии, чтобы они не съели большую часть вашей прибыли от фарминга.
Советы для успешного фарминга
Исследуйте – прежде чем инвестировать в любой пул, изучите проект и его смарт-контракты. Важно удостовериться в надежности и стабильности платформы, чтобы снизить риски.
Мониторинг доходности – постоянно следите за доходностью пулов и изменениями в экосистеме DeFi. Некоторые пулы могут предлагать высокую доходность в начале, но затем снижать вознаграждения. Будьте готовы переключаться между пулами, чтобы максимизировать свою прибыль.
Разнообразие – не кладите все яйца в одну корзину. Диверсификация ваших инвестиций в различные пулы и проекты может снизить риски и увеличить потенциал дохода.
Оценивайте риски – учитывайте возможные риски, связанные с фармингом, такие как имперманентные потери, смарт-контракты и волатильность, чтобы сделать информированные решения об инвестициях.
Как заработать на фарминге?
ШАГ 1: Выбираем площадку для фарминга
Прежде чем приступить непосредственно к процессу фарминга, следует определиться с блокчейном. Чтобы подыскать подходящие площадки для успешного “фермерства”, можно использовать различные DEX-сервисы, к примеру, это DApp Radar или DeFi Prime для Эфириума, а в случае с блокчейном Binance можно задействовать DeFiStation.
А так же самые популярные площадки:
- PancakeSwap - это децентрализованная платформа (DEX), которая функционирует в сети Binance Smart Chain. На PancakeSwap есть и стейкинг и фарминг: Syrup Pool и Farms. В качестве вознаграждения за предоставление ликвидности на данной платформе, поставщики ликвидности зарабатывают токен CAKE. Его же можно использовать для стейкинга на данной платформе.
- Biswap - это DEX, которая также функционирует на Binance Smart Chain и предлагает функции обмена токенов, стейкинг и фарминг. У платформы есть свой токен BSW, который выдается в качестве наград за фарминг и стейкинг.
- Uniswap - это децентрализованная биржа на базе Ethereum (DEX). В обновленной версии протокола появилась возможность выбирать определенные ценовые диапазоны для размещения средств в пуле. Провайдеры ликвидности Uniswap v3 могут значительно эффективнее использовать капитал
- SUSHISWAP - На платформе доступен широкий выбор валютных пар, но отсутствие списка пула с парами усложняет подбор токенов. В противовес этому минусу, пулы ликвидности на SushiSwap часто имеют небольшой объём и вы можете получить большую часть всех вознаграждений. Доход составляет 0,25% от всех сделок в выбранной паре и начисляется соответственно вашей доле в пуле ликвидности. Добавление токенов в пул происходит до их совместного конвертирования в LP-токены, в отличие от Pancake Swap.
- 1inch - агрегатор ликвидности с децентрализованных бирж, использующий технологии маршрутизации заявок и размещения лимитных ордеров. В нем также доступен фарминг ликвидности.
ШАГ 2: Подбираем подходящий кошелек
Выбор криптовалютного бумажника для доходного фермерства полностью зависит от предпочтений трейдера. Тем, у кого в приоритете безопасность средств, больше подойдет кошелек аппаратного типа. Если же кошелек требуется подключать к площадке, быстрее будет воспользоваться браузерными вариантами, таким как Meta Mask - можно установить расширение в Гугл Хром.
ШАГ 3: Подключаем кошелек к выбранной площадке
Стандартно для фарминга нет необходимости регистрироваться на децентрализованной платформе или проходить процедуру подтверждения личности. Потребуется только подключить виртуальный бумажник к сайту и позволить умному контракту выполнять финансовые операции.
ШАГ 4: Отправляем токены в пул ликвидности
Отправлять в пулы для фарминга нужно токены, эквивалентные депозиту пользователя. К примеру, если есть намерение фармить виртуальную пару ETH/BTC, потребуется внести в пул эфир и биткоин. При этом доля конкретного актива зависит от внесенных сумм.
ШАГ 5: Получаем награду
Этот последний этап, самый приятный для трейдера в фарминге – получение прибыли от своих вложений. Как упоминалось ранее, заработанные средства можно инвестировать еще раз, чтобы повысить доходность.
Благодарю за внимание и буду рад обратной связи в комментариях !)
Так же больше полезной инфы у меня в ТГ:
Мой Инстаграм: