Без ведома клиентов продали их ОФЗ. Как не попасть в такую ситуацию?

Если вы еще не слышали про ситуацию с брокером “Универ Капитал”, я с командой TrendUp вводим вас в курс дела. (Напоминаем, что НКЦ - Национальный клиринговый центр)

Что произошло?

НКЦ продал ОФЗ клиентов брокера «Универ Капитал» без их ведома. Это обернулась убытками клиентов на ₽174 млн. Но НКЦ считает, что все сделано по правилам клиринга. Кто прав и кто виноват?

Брокер пожаловался в ЦБ

Вчера, 22 марта, в первый день торгов ОФЗ НКЦ продал ОФЗ клиентов брокера «Универ Капитал». Но не просто продал, а еще и по «по минимальным ценам дня». Сумма от продажи госбумаг составила ₽1,085 млрд, хотя по результатам торгового дня их можно было оценить в ₽1,259 млрд. Из-за этого 82 клиента брокера лишились всех своих облигаций федерального займа, об этом брокер написал в письме ЦБ

Как это прокомментировала Московская биржа?

Напоминаем, что НКЦ принадлежит Мосбирже.

По словам представителей Московской биржи у брокера «Универ Капитал» была задолженность по сделкам, заключенным до 28 февраля. Поэтому НКЦ и реализовал обеспечение участника торгов (продал ОФЗ) по рыночной цене. Иначе могла нарушиться устойчивость финансовой системы. А продажа ОФЗ прошла по всем правилам клиринга.

Почему задолженность гасили на деньги клиентов?

Потому что у брокера “Универ Капитал” активы брокера и активы клиентов были на одном счете. И не только у него. Есть данные, что активы клиентов не обособляют ВТБ и Альфа-банк.

Но так ведут дела не все брокеры. Мы написали в поддержку БКС, нам ответили: “Ваши личные средства и активы хранятся отдельно от активов брокера. А значит, что НКЦ не сможет распорядиться вашими активами и денежными средствами”.

Что делать, чтобы не допустить такой ситуации?

1. Вам нужно работать с надёжным брокером, у которого есть активы, в идеале собственные банки. Чтобы ему не понадобились деньги клиентов на урегулирование долгов.

2. Клиенты имеют право обратиться к брокеру и попросить учитывать их активы отдельно. Этим правом не воспользовались клиенты “Универ Капитала”. Брокер может открыть в НКЦ сегрегированный или обособленный счет. Тогда их активы будут учитываться отдельно и не могут быть проданы за долги брокера.

Больше полезного контента про финансы и инвестиции в нашем телеграм-канале https://t.me/trendupinvest

Вы проверяли, на каком счете у брокера лежат ваши деньги? На отдельном или на общем? Если нет, то лучше написать в поддержку и убедиться, что в случае чего, вы не повторите судьбу клиентов "Универ Капитал".