За последний месяц возможность дефолта Соединенных Штатов Америки вызвала серьезные опасения в международной экономической обстановке. В случае дефолта, рейтинговые агентства будут вынуждены снизить кредитный рейтинг США, что может привести к негативным последствиям для всего мирового финансового сообщества. Взглянем на возможное развитие событий и оценим масштаб потенциальных последствий.
В прошлом уже был случай понижения кредитного рейтинга США в 2011 году, когда Обаме не удалось договориться с республиканцами в конгрессе из-за потолка государственного долга. Подобная ситуация может повториться, и время до "дня X" сократится. Если рейтинг США будет понижен, то стоимость американских ценных бумаг может резко снизиться.
Аналитические агентства предсказывают, что в случае дефолта американский рынок может упасть на 1/5, что приведет к потере около 20 триллионов долларов, обеспечивающих благосостояние американских домохозяйств. Однако не только американские инвесторы ощутят последствия. В связи с развитой культурой инвестирования в США, падение стоимости акций затронет не только профессиональных инвесторов, но и миллионы людей, вкладывающих средства в фондовый рынок через различные фонды.
Особое внимание следует обратить на рынок государственных облигаций. Если США не будет выплачивать свои обязательства, это может привести к потере аж 46 триллионов долларов. Ставка Федеральной резервной системы, вероятно, поднимется, что ухудшит положение старых облигаций и сделает выгодным приобретение новых выпусков из-за более высокого купонного дохода. Это негативно отразится на капитализации американских компаний, которые вынуждены будут увольнять часть сотрудников.
Зарубежные инвесторы станут распродавать американские гособлигации, а страны-кредиторы — диверсифицировать валютные резервы, избавляясь от долларов, и в долгосрочной перспективе доллар США может утратить статус ведущей мировой валюты, полагает Потавин.
Уже сейчас есть пессимистичные прогнозы, в которых говорится, что Америка потеряет 8 миллионов рабочих мест. Ставки по ипотечным кредитам могут взлететь более чем на 20 процентов, что приведет к снижению продаж жилья на четверть. Снижение продаж загонит в угол строительную промышленность, которая перенесет свои убытки на сотни других сфер.
Необходимо отметить, что дефолт США может повлечь за собой социальные последствия. Правительство Байдена планировало значительные социальные выплаты для незащищенных групп населения, но в случае дефолта эти планы могут оказаться под угрозой. Миллионы американцев, включая пожилых и бедных, могут потерять медицинскую страховку и доступ к талонам питания. ВВП США может сократиться на 6 процентов, и экономические последствия для других стран, удерживающих доллары и американские государственные облигации в своих резервах, будут сложными и трудно прогнозируемыми.
Долговые проблемы США негативно отразятся и на России, поскольку крупнейшие потребители российской нефти Китай и Индия будут вынуждены сокращать товарооборот с США из-за снижения спроса, подтвердил Александр Потавин. «Сырьевые товары зависят от курса доллара и спроса со стороны ведущих экономик. Поэтому дефолт США приведет к обрушению цен на нефть, металлы, пшеницу, а значит, и курс рубля также окажется под давлением
Возможные проблемы на фоне дефолта могут возникнуть у крупнейших торговых партнеров США, и прежде всего у Китая, что сильно отразится на российской экономике. В качестве последствий станет поиск альтернатив доллару для международных расчетов: ими могут стать единая наднациональная валюта БРИКС или российский цифровой рубль, роль которого во внутренних и внешних платежах и расчете существенно возрастет.
В заключение, дефолт США имеет потенциал стать катастрофическим событием для мировой экономики. Снижение кредитного рейтинга, обвал рынка акций, потеря триллионов долларов, рост безработицы и социальные последствия - все это несет серьезные риски для США и всего мира.