Эксперимент: покупаю криптовалюту на 100 долларов в течение 1000 дней

Новичкам страшно инвестировать в криптовалюту: кажется, чуть-чуть поиграешь в Волка с Уолл-стрит, прогоришь и останешься без денег. Но есть простая и низкорисковая DCA-стратегия — я попробовал ее на себе и расскажу о результатах.

Привет! Меня зовут Павел Громов, я автор телеграм-канала «Главный по крипте» на 85+ тысяч человек. Занимаюсь криптой с 2016 года, экспериментирую и внедряю новые стратегии, делаю прогнозы рынка.

В начале февраля 2022 года я решил протестировать на себе стратегию DCA (Dollar-cost averaging) — покупать криптовалюту каждый день на одну и ту же сумму, чтобы усреднить стоимость актива. Задача — показать на себе, что это не только просто, но еще и выгодно.

Несмотря на то что во второй половине 2022-го случился жесткий обвал крипты из-за краха Luna и FTX, я не остановил эксперимент и продолжаю его до сих пор. Считаю, что именно в такие моменты гипотеза проверяется максимально точно: на боевом опыте и без тепличных условий.

Сейчас мой инвестиционный портфель по стратегии DCA показывает просадку в два раза меньше, чем если бы я просто закупил биткоина с эфиром одномоментно. Как это получилось, какие шаги я предпринял и что планирую делать дальше — расскажу в статье.

В начале 2022-го я понял, что многие подписчики моего телеграм-канала с удовольствием следят за моими инвестициями, но не пробуют вложиться сами. Провел опрос, оказалось, 39% боятся покупать криптоактивы по разным причинам — от скама до обвала рынка.

Чтобы развеять миф о том, что инвестиции в крипту — это сложно и страшно, я объявил новый эксперимент. С 1 февраля 2022 года решил покупать каждый день криптовалюту на 100 $ в течение года. Цель — обогнать рынок. Это значит, что портфель должен вырасти больше, чем биткоин. Иначе инвестиции будут бессмысленными: ведь можно просто купить «биток» и держать его с тем же успехом.

По-научному мой подход называется DCA, или Dollar-cost averaging. Стратегия состоит в том, чтобы регулярно покупать актив, сколько бы он сейчас ни стоил. Методику применяют не только на крипторынке, но и в драгоценных металлах, и в ценных бумагах — в общем, проверенная история.

Расскажу о преимуществах DCA-стратегии для начинающих инвесторов и тех, кому интересны долгосрочные вложения.

Нет риска поддаться FOMO. Многие люди покупают монету втридорога из-за FOMO — синдрома упущенной выгоды. Это и вправду некомфортно, когда актив растет как на дрожжах, а ты не участвуешь. Увы, чем быстрее растет монета, тем скорее ее ждет спад цены — таков закон рынка.

Стратегия DCA позволяет отвлечься от всех переживаний по поводу цены монеты. Мы приобретаем актив каждый день, сколько бы он ни стоил, — а значит, его стоимость усредняется.

Не надо следить за движением цены каждый день. Обычно трейдеры зависают на криптобиржах часами: высматривают медвежьи свечи, бычьи флаги и прочие непонятные новичку вещи. Для них это важно, чтобы вовремя купить и продать актив. С DCA-стратегией делать этого не нужно: достаточно покупать перспективные популярные монеты ежедневно на одну и ту же сумму. Текущий курс не имеет значения, поскольку цена всё равно усредняется.

Перспективно для долгосрочного хранения. Помните, что инвестиции в криптовалюту — это всегда риск. Не стоит вкладывать в нее деньги, на которые вы рассчитываете в ближайшее время, иначе велик соблазн снять их во время первого же незначительного роста. Но DCA-стратегия показывает максимальные результаты на дистанции в 5–10 лет.

Чтобы убедиться в этом, зайдите в калькулятор DCA для биткоина. Результат ежедневных вложений на протяжении двух лет покажет просадку в –19%. Зато инвестиции длительностью в пять лет — прирост на 100%.

DCA-стратегия не сработает, если инвестировать в рандомные щиткоины. Нужно выбирать перспективные монеты с хорошим потенциалом. Раскладывать протухшие яйца по дырявым корзинкам смысла нет.

Я покупаю только активы из топ-100 по капитализации. Во-первых, их реже взламывают, потому что у них зрелая инфраструктура и широкая поддержка. Во-вторых — меньше риска, что проект окажется мошенническим и его создатели уплывут в закат вместе со всеми деньгами инвесторов. Такое было, например, с OneCoin: создатели наварились на миллиарды долларов, но даже не создали блокчейн для своей монеты.

Я мог бы ограничиться только биткоином и не покупать альткоины, но это неинтересно, к тому же неразумно класть все яйца в одну корзину. Поэтому я собираю разноплановый инвестиционный портфель, каждый день отчитываюсь в телеграм-канале о своей покупке и аргументирую ее.

О том, как самостоятельно выбрать альткоины для инвестирования, я рассказал в посте. Здесь перечислю самые популярные монеты из моего портфеля — если не хочется думать, можно сверяться с моими решениями и просто следовать за мной.

👉 ETH. Вторая по популярности криптовалюта. В отличие от биткоина, позволяет создавать смарт-контракты: например, одалживать деньги или инвестировать их. Получается такое юридическое соглашение, но свободное и децентрализованное. Нам эта монета интересна, поскольку она растет вместе с биткоином и обладает высокой капитализацией.

👉 TWT. Монета на базе криптокошелька TrustWallet. Интересна, поскольку база пользователей сервиса постоянно расширяется, а с ней увеличивается и аудитория покупателей TWT. Из-за этого монета падает меньше рынка, а растет сильнее. Когда ситуация на крипторынке стабилизируется, TWT с большой вероятностью начнет активно двигаться вверх.

👉 TON. Монету от Телеграма я приметил еще прошлым летом, когда она стоила 1 $. Сейчас она выросла вдвое. Жду от TON результатов около 10 $ по итогам 2023 года. Для этого есть много причин: потенциал в виде 700 млн аудитории мессенджера, мощная и активная команда разработчиков, растущая экосистема.

👉 BNB. Топ-актив, который принадлежит Binance — доминирующей на рынке бирже. Из-за информационного и регулярного давления на компанию монета просела. При этом структурам США, которые хотят и могут регулировать финансовые потоки в крипте, выгоднее не валить Binance, а контролировать, поэтому инвестировать в нее не слишком рискованно.

Мой эксперимент начался 1 февраля 2022 года. Впереди был обвал фондового рынка, цикл ужесточения денежно-кредитной политики со стороны центрального банка США — на первый взгляд, так себе начало для закупки монет.

Эксперимент мог закончиться в ноябре 2022-го, когда крупная криптобиржа FTX обанкротилась и отправила рынок в нокаут: многие трейдеры выводили свои деньги, монеты сильно подешевели. К счастью, я не хранил на бирже деньги, только покупал и сразу выводил на кошелек. Советую так делать и вам.

Спустя год эксперимента, 1 февраля 2023-го, я увидел первые положительные результаты: биткоин упал на 40%, а мой портфель — только на 8%. Частично это заслуга грамотного выбора актива, но в остальном — только DCA, которая обречена на рост даже во время крупных потрясений. Тогда я решил продлить эксперимент с 100 $ еще на 635 дней — до круглого числа в 1000 дней. Таким образом, фиксировать результаты планирую в конце 2024 года.

Сейчас 486-й день со дня первой покупки в рамках эксперимента, я вложил в публичный портфель 48 600 $. Расскажу, что происходит сейчас.

✅ В плюсе активы, которые покупались чаще всего и в большем объеме. Среди них — BTC, TON, BNB, ETH. Хорошо себя показывает LTC: в августе его ждет халвинг, то есть добывать эту крипту станет сложнее и дороже. Это позволит сдержать темпы инфляции, а значит, монета будет только расти.

Также меня порадовал XRP: американский регулятор подал на него в суд, посчитав его ценной бумагой, а не криптой. Из-за этого стоимость снизилась, но есть ожидания, что XRP выиграет дело. Если они оправдаются, он будет расти быстрее биткоина, если нет — вместе с ним.

❌ Покупка лидеров бычьего рынка — фиаско. Решил вложить часть денег в альткоины, которые быстро росли в 2021-м: Sol, Egld, NEAR. Сейчас их цена упала, и лучшее, чего можно ожидать, — выход в небольшой плюс от средних цен входа. Проблема в количестве альткоинов и их аудитории: трейдеры выводят деньги, как только снижается стоимость, чем обрушивают ее еще сильнее. А число альтов растет быстрее, чем капитализация рынка.

🔥 Портфель в убытке на 18% — тогда как капитализация рынка упала на 36%. Общая тенденция идет на спад, но впереди еще пятьсот дней эксперимента. С 1 февраля 2022 года случилось много потрясений, из-за которых первый биткоин я купил по 37 903 $, а сейчас усредняю по 27 100 $. Посмотреть портфель можно на CryptoCompare — он открыт всегда.

Результат был бы еще лучше, если бы я покупал при падениях больше монет и делал ребалансировку. Но суть эксперимента — использовать только простые и понятные для новичков инструменты.

За 1000 дней сумма инвестиций в мой публичный портфель составит 100 000 $. Я планирую зафиксировать результаты на уровне 500 000 — 600 000 $: не сомневаюсь, что биткоин и крипторынок в целом за это время вырастут в несколько раз. Если рынок превзойдет ожидания, не исключаю и большего.

Убежден, что биткоин вырастет, по нескольким причинам. Главная криптовалюта на рынке станет еще популярнее, потому что она:

Я считаю, что эти причины стоят того, чтобы вложиться в крипту сейчас — и не кусать локти, когда биткоин будет стоить 100 000 вместо 27 000 $. Пассивность пагубна: она не дает ни результата, ни опыта.

Чтобы следить за экспериментом со стратегий DCA, подписывайтесь на мой телеграм-канал «Главный по крипте». Там я каждый день публикую отчеты по покупке монет, аргументирую свой выбор, делюсь аналитикой и результатами.

А как вы считаете, сколько будет стоить биткоин к концу 2024 года? Давайте обсудим в комментариях 👇