Как арбитражнику защититься от грязной криптовалюты

Крипту любят за высокую скорость транзакций и анонимность. Децентрализованные сервисы (DeFI) обеспечивают переводы без предоставления идентифицирующих документов. Но у анонимности есть другая сторона — мошенники используют криптовалюту для отмывания денег. В статье расскажем, как арбитражнику обезопасить личные финансы при работе с криптой.

Грязной называют любую криптовалюту, связанную с незаконной деятельностью: отмыванием денег, мошенничеством, скам-проектами, связью с сервисами в даркнете. Все адреса кошельков, через которые прошли грязные монеты, автоматически становятся неблагонадежными.

Получить на свой кошелек грязную крипту может любой пользователь. Чаще всего она попадает на счет при P2P-обменах, которые проводятся за пределами сервисов с автоматическим мониторингом транзакций. В России уже есть первый случай, когда пользователь P2P-сервиса получил условный срок за перевод от «сотрудников Сбербанка» в процессе обмена криптовалюты на фиат.

Как только на кошельке оказывается грязная криптовалюта, он попадает в черные списки. С этого момента любые переводы в сервисы с AML (Anti-money laundering) алгоритмами грозят потерей средств.

Представим, что у арбитражника возникла необходимость купить Facebook*-аккаунты в новом шопе. Цены приятные, но о владельцах ничего неизвестно. Веб спокойно покупает профили и забывает о сделке. Через время он заходит на Bestchange, чтобы поменять криптовалюту на фиат и внезапно операцию блокируют.

Такой сценарий стандартный — все обменники проводят AML-проверку перед тем, как перевести клиенту средства. Если в процессе анализа всплывет связь с грязными кошельками, о переводе можно забыть. Дальнейшее развитие событий зависит от условий обменника: блокировка на 120 дней, возврат через 5-7 дней или списание средств.

AMLBot от WebAppMS

Большинство AML-чекеров предоставляют услуги платно. Стоимость анализа колеблется от 0,5 до $3, новым клиентам обычно дают 2-3 бесплатные проверки после регистрации.

При выборе AML-чекера стоит учитывать поддержку разных сетей. Арбитражники чаще всего используют для переводов топовые альткоины: LTC, TRX, USDT. BTC невыгоден из-за высокой волатильности, а у стейблкоинов стабильный курс.

Самое популярное решение для проверки криптокошельков на грязные деньги. Анализирует адреса на основе данных 20+ источников для поиска подозрительных транзакций. Первая проверка бесплатная.

Далее стоимость проверки составляет $3. После регистрации бесплатные лимиты дают. Пакетные проверки традиционно стоят дешевле.