ТОП-15 лучших курсов «Финансовое моделирование» - рейтинг обучения 2023

В этой статье сравниваем ТОП-15 лучших обучающих онлайн-курсов финансового моделирования (в т.ч. в Excel, подходят для начинающих с нуля и продвинутых специалистов) + рассматриваем бесплатные курсы.

Финансовое моделирование - это процесс создания аналитической модели, которая описывает денежные потоки и финансовые результаты организации или проекта в будущем. Оно используется для прогнозирования доходов, расходов, прибыли, оценки инвестиций и принятия финансовых решений. Финансовые модели могут быть сложными и включать множество переменных или простыми, но они всегда ценны для планирования и анализа финансовых стратегий.

1 место. «Финансовое моделирование» [Skillbox]

Информация о курсе: стоимость — 3 933 ₽ / мес. в рассрочку на 12 месяцев, длительность курса 1 месяц

Вы узнаете, как разрабатывать финансовые модели для компаний из различных секторов и освоите навыки по созданию такой модели для вашего бизнеса.
Вы сможете эффективно управлять финансами и прогнозировать развитие вашей компании.

В этом курсе вы приобретете следующие навыки:

  • Составление финансовой отчетности:
    научитесь формировать три основных типа отчетности, учитывая МСФО и РСБУ.
  • Оценка инвестиций:
    освоите разные методы оценки инвестиций и сможете принимать обоснованные решения на их основе.
  • Анализ финансового состояния компании:
    научитесь прогнозировать доходы и расходы, а также оценивать эффективность инвестиций.
  • Оценка качества финансовой модели:
    поймете, как определить устойчивость, масштабируемость, гибкость и удобство использования финансовой модели.
  • Создание финансовых моделей для разных отраслей:
    изучите особенности финансового моделирования в различных сферах, от розничной торговли до строительства.
  • Расчет экономических показателей:
    поймете взаимосвязь между финансовой моделью и управленческим учетом, а также научитесь оценивать риски.

Содержание курса включает следующие разделы:

  • Введение в финансовое моделирование
  • Основные принципы финансового моделирования
  • Вводные данные для модели
  • Выполнение финансовых расчетов в модели
  • Составление финансовой отчетности
  • Финансовый анализ
  • Финансовое моделирование для привлечения финансирования
  • Оценка инвестиций
  • Анализ чувствительности и сценарный анализ
  • Использование макросов VBA в финансовых моделях.

Кроме того, вы можете изучать особенности финансового моделирования в разных отраслях, выбирая соответствующие модули из следующего списка:

  • Розничная и оптовая торговля
  • Строительство
  • Банковская сфера
  • Нефтегазовая индустрия
  • Добыча полезных ископаемых
  • Электронная коммерция
  • Энергетика
  • Транспорт и логистика
  • Телекоммуникации
  • Гостинично-ресторанный бизнес
  • Малый бизнес.

2 место. «Профессия Финансовый менеджер» [Skillbox]

Информация о курсе: стоимость — 3 848 ₽ / мес. в рассрочку на 25 месяцев, длительность курса 8 месяцев

После завершения этого курса вы приобретете ценные навыки, которые помогут вам в вашей карьере:

  • Управленческая отчётность:
    освоите навыки чтения и составления отчетов, включая ОДДС, ОПиУ и баланс. Эти навыки помогут вам анализировать финансовое состояние бизнеса и принимать обоснованные управленческие решения.
  • Финансовый анализ:
    научитесь использовать инструменты анализа для расчета и оценки различных финансовых показателей. Вы также научитесь проводить анализ фактических и плановых показателей, учитывать внешние факторы и проводить конкурентный анализ.
  • Финансовые модели:
    научитесь создавать финансовые модели и анализировать различные сценарии, на основе которых можно принимать стратегические решения. Вы также изучите концепцию юнит-экономики и другие методы финансового моделирования.
  • Оценка бизнеса и инвестиционных проектов:
    узнаете, как анализировать влияние внешних и внутренних факторов на финансовое состояние компании и как оценивать риски в бизнесе.
  • Планирование и бюджетирование:
    научитесь разрабатывать платежные календари и бюджеты, проводить анализ различных сценариев бюджета и оптимизировать расходы и прибыль.
  • Финансовые презентации:
    освоите навыки подготовки инвестиционных презентаций, отчетов и других форматов коммуникации с командой, руководством и инвесторами.

Курс включает в себя следующие разделы:

  • Управленческий учет
  • Основы бухгалтерского учета
  • Корпоративные финансы: планирование и анализ
  • Финансовый анализ
  • Презентации для финансистов
  • Продвинутое использование Excel
  • Основы и продвинутое использование Google Таблиц.

После завершения курса вы будете владеть следующими навыками:

  • Анализ финансовой отчетности
  • Работа с Excel и Google Таблицами на продвинутом уровне
  • Финансовое моделирование
  • Оценка рыночной стоимости компании
  • Знание бухгалтерского, налогового и управленческого учета
  • Расчет и оптимизация рабочего капитала
  • Оценка и анализ инвестиционных проектов
  • Знание инструментов финансирования
  • Расчет юнит-экономики
  • Защита идей и проектов.

Инструменты, используемые в курсе, включают Excel и Google Sheets.

3 место. «Финансовый аналитик» [Нетология]

Информация о курсе: стоимость — 98 200 ₽ или рассрочка на 24 месяца - 4 306 ₽ / мес., длительность курса 6 месяцев

Вы приобретете новые навыки, которые помогут вам развиваться в своей профессии и достичь карьерного роста. Вы научитесь оценивать финансовое состояние компании, создавать финансовые модели и готовить управленческую отчетность. В процессе обучения вы также выполните шесть реальных бизнес-задач и сможете включить их в ваше портфолио.

Программа обучения включает следующие модули:

  • Основы бухгалтерского учета
  • Анализ финансовой информации
  • Методы финансового анализа
  • Комплексный анализ финансовой информации
  • Оборотный капитал
  • Управленческий учет и отчетность
  • Бюджетирование и планирование
  • Оценка и анализ рисков
  • Инвестиционный анализ
  • Финансовое моделирование
  • Инструменты финансового анализа
  • Навыки мягких навыков (soft skills)
  • Итоговый проект: разработка финансовой стратегии компании.

Дополнительные бонусные модули включают:

  • Google Таблицы для начинающих: обучение работе с данными, создание сводных таблиц и диаграмм.
  • Основы работы в Excel: освоение базовых функций Excel для более эффективной работы с данными.
  • Google Slides: изучение интерфейса программы и создание презентаций.

После завершения курса вы будете владеть следующими навыками:

  • Анализ финансовой отчетности
  • Быстрый анализ баланса
  • Управление денежными потоками бизнеса
  • Создание финансовых моделей
  • Оценка финансового состояния компании
  • Прогнозирование развития бизнеса
  • Управление оборотным капиталом
  • Управление денежными потоками
  • Знание управленческого учета
  • Проведение анализа фактических и плановых данных
  • Составление бюджетов
  • Оценка и анализ рисков
  • Проведение инвестиционного анализа.

Вы также освоите следующие инструменты: Excel, Google Sheets, Google Slides, Power BI, финансовая модель, отчет о движении денежных средств, бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах.

«Финансовое моделирование» [Eduson Academy]

Ссылка на курс: https://eduson.academy/fin-modeling

Информация о курсе: стоимость — 2 737 руб. / мес. в рассрочку на 12 месяцев

Вы освоите навыки создания финансовых моделей с нуля, которые позволят вам анализировать финансовое состояние компании и ее потенциал для роста. Вы научитесь проводить план-факт анализ и оценивать бизнес, используя различные методы, включая метод дисконтированных денежных потоков (DCF). Эти навыки позволят вам продвигаться на карьерной лестнице и создавать финансовые модели для вашей собственной компании.

Что вы узнаете:

  • Создание комплексных финансовых моделей в соответствии с стандартами FAST.
  • Определение факторов роста операционной прибыли.
  • Выявление и оценка рисков.
  • Оценка чувствительности прибыли к изменениям рыночных условий.
  • Оценка компании с использованием метода дисконтированных денежных потоков (DCF).
  • Проведение план-факт анализа.

Программа обучения включает в себя следующие этапы:

  • Основы финансового моделирования.
  • Стандарты финансовой модели (FAST).
  • Использование функций Excel для финансового моделирования, таких как МИН/МАКС, логические операторы, проверка данных, функция ВПР и вкладка "Разработчик".
  • Практические задания в Excel, охватывающие функции, используемые в финансовом моделировании.
  • Создание комплексной модели для производственной компании в формате бизнес-кейса.
  • Методы создания таблиц чувствительности.
  • Расчет налога на прибыль.
  • Распространенные ошибки при создании финансовых моделей.
  • Еще один бизнес-кейс, фокусирующийся на финансовом моделировании.
  • Основы финансового моделирования для бизнеса.
  • Прогнозирование операционных показателей, таких как выручка и OPEX, а также расчет CAGR и использование сценариев и функции ВЫБОР.
  • Анализ и создание финансовой отчетности, включая прогноз ОДДС, ОПУ и баланс.
  • Прогнозирование капитальных затрат (CAPEX).
  • Расчет стоимости капитала (WACC).
  • Оценка бизнеса с использованием метода DCF и анализ чувствительности.
  • Оценка бизнеса с использованием сравнительного подхода: метод анализа компаний-аналогов, метод сделок и метод отраслевых коэффициентов.
  • Оценка бизнеса методом затрат: затратный метод, метод чистых активов и метод замещения.
  • Расчет общей стоимости компании.
  • Практическое задание в Excel: адаптация финансовой модели для учета кредитов и субсидий.
  • Бизнес-кейс: создание финансовой модели для автодилера с использованием метода DCF.
  • Оценка инвестиционных проектов с использованием IRR, XIRR, NPV и XNPV.
  • План-факт анализ.
  • Стратегическая финансовая модель для управления финансами компании.

«Финансовое моделирование» [SF Education]

Ссылка на курс: https://sf.education/modeling

Информация о курсе: стоимость — 44 400 ₽ или рассрочка на 24 месяца - 1 850 ₽ / мес.

Получите профессиональные навыки создания финансовых моделей в Excel для оценки финансового состояния компаний в различных сферах экономики и анализа перспектив их роста. Вы освоите процесс составления финансовой отчетности и проведения план-фактного анализа.
Также вы научитесь оценивать компании с использованием различных методов, включая метод дисконтированных денежных потоков (DCF). Эти навыки позволят вам стремиться к повышению в должности или эффективно управлять своим собственным бизнесом.

Программа обучения включает в себя следующие этапы:

  • Введение в финансовый учет и анализ.
  • Изучение налоговой системы в России.
  • Освоение корпоративных финансов.
  • Создание базовых финансовых моделей.
  • Подготовка к экзамену по финансовому моделированию (AFM).
  • Продвинутое и отраслевое финансовое моделирование.
  • Финансовые модели для малого бизнеса.
  • Общие принципы математики.
  • Развитие навыков работы в Excel.
  • Изучение экономических аспектов.
  • Подготовка и выполнение тестовых заданий для позиций в сфере финансов.
  • Создание финансовых моделей для малых предприятий.

«Финансовые модели для малого бизнеса» [Stepik]

Ссылка на курс: https://stepik.org/course/115843/promo

Информация о курсе: стоимость — 4 900 ₽

Какие навыки вы приобретете:

  • Способность самостоятельно создавать финансовые модели с нуля, без зависимости от консультантов, экспертов или стандартных шаблонов из Интернета.
  • Понимание причин, по которым стандартные шаблоны финансовых моделей из сети не всегда подходят к вашей конкретной ситуации.
  • Навык быстрого создания экспресс-моделей для оценки новых идей и концепций.
  • Умение объединять финансовые модели различных проектов и направлений в одном комплексе.
  • Не перегружать финансовые модели избыточными показателями, коэффициентами и графиками, которые не имеют практической ценности.
  • Работа с гибким бюджетом, основанным на финансовой модели, который позволяет адаптировать планы под изменяющиеся обстоятельства.
  • Переход от страха перед неопределенностью будущего к уверенности, благодаря предварительному тестированию финансовой модели и возможности выбора оптимальных решений для вашего бизнеса.

«Финансовый аналитик» [Яндекс.Практикум]

Информация о курсе: стоимость — 90 000 ₽ или рассрочка - 16 000 ₽ / месяц

План обучения включает:

  • Бесплатное вступительное занятие, во время которого вы ознакомитесь с финансовой аналитикой и определите, соответствует ли она вашим интересам и навыкам. На заключительном этапе этого модуля, вы сами сможете составить отчеты и бюджет компании, провести анализ различий между фактическими и плановыми показателями, а также усовершенствовать бюджетное планирование с помощью финансовой модели.
  • Основы управленческого учета и подготовки отчетности.
  • Обучение бюджетированию и проведению анализа фактических и плановых данных.
  • Изучение финансового моделирования.
  • Завершение обучения выполнением дипломного проекта.
  • Программа помощи в трудоустройстве.

«Финансовое моделирование» [КонтурШкола]

Информация о курсе: стоимость — 40 000 ₽ или рассрочка на 6 месяцев - 6 667 ₽ / месяц

Вы приобретете навыки оценки эффективности инвестиций и способность прогнозировать будущее развитие бизнеса, используя разработанную модель. Вы сможете не только читать формулы, но и понимать логику бизнес-процессов.

Что вы изучите:

  • Вы научитесь создавать финансовые модели разной сложности с нуля, следуя определенному алгоритму.
  • Узнаете, как искать и вводить важные параметры модели, обеспечивая ее достоверность.
  • Сможете проводить финансово-экономические расчеты в Microsoft Excel.
  • Создадите три формы прогнозной отчетности, основанные на результатах моделирования.
  • Освоите анализ чувствительности и сценарий, интерпретируя их результаты.
  • Разработаете надежные, понятные и эффективные финансовые модели.
  • Овладеете различными методами анализа внутри модели и сможете объяснить их выводы.
  • Научитесь создавать простые макросы для автоматизации работы с моделью.

Структура курса включает:

  • Основы финансового моделирования.
  • Методологию создания финансовых моделей.
  • Практическое применение финансовых моделей.
  • Завершение обучения и подготовка к финальной аттестации.
  • Проведение итогового теста.

«Финансовое моделирование» [Специалист]

Ссылка на курс: https://www.specialist.ru/course/finmod

Информация о курсе: стоимость — 16 990 ₽ - 30 800 ₽

Данный курс предоставляет фундаментальные знания и навыки, необходимые для понимания основных концепций и принципов финансового моделирования. Он также рассматривает разнообразные стандарты и методы моделирования, которые применяются в контексте моделирования бизнес-процессов.

Структура программы курса включает в себя следующие разделы:

  • Определение финансовой модели и области ее применения.
  • Изучение стандартов и рекомендаций по созданию финансовой модели.
  • Анализ структуры финансовой модели, учитывая конкретные задачи и типы бизнеса.
  • Практический кейс по финансовому моделированию для закрепления полученных знаний.

«Финансовое моделирование бизнеса» [Русская Школа Управления]

Информация о курсе: стоимость — 20 000 руб.

В ходе данного курса вы приобретете глубокое понимание финансового моделирования и разовьете ценные навыки, которые помогут вам оценивать бизнес и прогнозировать его развитие. По окончании курса вы сможете не только анализировать финансовые показатели, но и принимать обоснованные финансовые решения, что сделает вас более компетентным и уверенным в управлении бизнесом.

Программа курса включает в себя следующие разделы:

  • Основные принципы создания финансовых моделей.
  • Практическое понимание и применение бизнес-планов, финансовых моделей, бюджетов и инвестиционных планов.
  • Структура и последовательность построения финансовой модели.
  • Способы сбора информации для создания финансовой модели.
  • Интеграция концепции юнит-экономики в финансовую модель.
  • Применение метода прямой себестоимости в финансовом моделировании.
  • Создание модели текущей деятельности с учетом всех видов расходов и нагрузок.
  • Правила моделирования ключевых инвестиций и расходов.
  • Разработка плана денежных потоков.
  • Расчет потребности в финансировании и моделирование взаимодействия с инвесторами и кредиторами.
  • Управление рисками и доходностью.
  • Оценка ключевых инвестиционных показателей с использованием метода дисконтированных денежных потоков (DCF).
  • Внедрение элементов управленческого учета и адаптация стандартных форм финансовой отчетности.
  • Детализация управленческих разрезов модели и избегание типичных ошибок.
  • Практическое создание финансовой модели.
  • Практикум по расчету финансовой модели для разных вариантов.
  • Тестирование и анализ финансовой модели для принятия управленческих решений.
  • Динамическое моделирование и демонстрация различных сценариев развития бизнеса.
  • Рассмотрение доходности продуктов и управление доходностью модели.
  • Примеры завершенных финансовых бизнес-планов.

«Финансовое моделирование и оценка инвестиционных проектов в MS Excel» [MBS]

Ссылка на курс: https://mbschool.ru/online/kurs/216916

Информация о курсе: стоимость — 12 900 руб.

По завершении курса вы достигнете следующих результатов:

  • Умение эффективно собирать и структурировать необходимую информацию для финансового моделирования.
  • Навыки по созданию практических финансовых моделей инвестиционных проектов с использованием программного пакета MS Excel.
  • Способность рассчитывать прогнозные финансовые и экономические показатели инвестиционных проектов на основе созданных финансовых моделей.
  • Компетенция в интерпретации полученных результатов и оценке инвестиционной привлекательности проектов.

Программа курса включает в себя следующие этапы:

  • Обсуждение теоретических аспектов построения финансовых моделей.
  • Создание листов данных и расчет бюджетных показателей.
  • Шаг за шагом разработка финансовой модели, включая формирование отчетных форм.
  • Поэтапное построение модели с расчетом оценочных показателей.

«Финансовое моделирование» [НИУ ВШЭ]

Информация о курсе: стоимость — 39 000 руб.

Вы приобретете следующие навыки:

  • Понимание процесса формирования денежных потоков в компании.
  • Навыки моделирования операционных расходов.
  • Знание факторов, способствующих увеличению операционной прибыли.
  • Умение проводить расчеты для оптимальных инвестиций.
  • Навыки моделирования суммы заемных средств и оценки возможностей их погашения.

«Финансовое моделирование» [NBU]

Информация о курсе: стоимость — 9 500 ₽

Программа обучения включает следующие разделы:

  • Вступление в курс
  • Введение в область финансового учета и анализа
  • Планирование финансовых операций и обеспечение финансовой стабильности предприятия
  • Основы налогообложения
  • Фундаментальные аспекты финансового моделирования
  • Международные стандарты финансовой отчетности
  • Финансы и инвестиции
  • Оценка капитала компании и стратегии ее развития
  • Знакомство с корпоративными финансами.

«Финансовое моделирование на практике» [Нетология]

На бесплатном занятии вы получите следующие знания:

  • Определение финансового моделирования
    Вы изучите этапы процесса финансового моделирования и поймете, какие данные необходимы для успешного построения функционирующей модели.
  • Принципы построения финансовой модели
    Эксперт расскажет о ключевых показателях финансовых моделей и продемонстрирует, как их эффективно создавать.
  • Практические аспекты
    У вас будет возможность задать вопросы опытному практикующему эксперту, который разработал более 3 500 финансовых моделей.

«Пошаговое построение базовой финансовой модели» [SF Education]

Ссылка на курс: https://sf.education/freecourse/steps_dcf

Всего за 2 часа вы освоите следующие ключевые аспекты:

Программа обучения:

  • Оценка бизнеса в течение 60 минут
    Мы предоставим краткий и информативный обзор методов оценки бизнеса, включая публичные компании и инвестиционные проекты.
  • Структура финансовой модели
    Вы узнаете о структуре финансовых моделей, научитесь прогнозировать выручку, расходы и капитальные вложения.
  • Управление оборотным капиталом и расчет стоимости капитала
    Мы продемонстрируем, как эффективно прогнозировать оборотный капитал, рассчитывать свободный денежный поток и определять стоимость капитала компании.
  • Расчет стоимости бизнеса
    Вас ожидают расчеты стоимости компании, анализ чувствительности этой стоимости к различным факторам, и, в конечном итоге, проверка и подтверждение результатов вашей финансовой модели.

«Создание финансовой модели за 10 минут с нуля» [Заметки доброго финансиста]

«Финансовое моделирование в Excel» [Б7]

Ссылка на курс: https://b7pro.ru/glm1/

На трех видеоуроках мы рассмотрим следующее:

  • Структура финансов как разобраться в финансовых аспектах и детально изучить экономику вашей компании.
  • Максимизация рентабельности как достичь максимальной прибыльности и оборачиваемости активов.
  • Создание универсальной финансовой модели как разработать многофункциональную финансовую модель для малых и средних предприятий.

«Почему важно строить финансовые модели?» [BAcademy ]

Познакомьтесь с тем, как использование финансовых моделей способствует более точному прогнозированию будущих событий и снижению рисков.

Оцените значимость финансовых моделей в процессе принятия решений о новых бизнес-проектах.

Детально изучите, какие преимущества они приносят вашей компании.

Что такое финансовое моделирование?

Финансовое моделирование - это процесс создания абстрактных представлений или моделей, которые отражают финансовые аспекты какой-либо системы, компании, проекта или инвестиции. Эти модели используются для анализа финансовых данных, прогнозирования будущих результатов и принятия финансовых решений.

Основные цели финансового моделирования включают:

  • Прогнозирование: моделирование позволяет прогнозировать финансовые результаты в будущем на основе текущих данных и различных сценариев развития событий.
  • Принятие решений: финансовые модели используются для анализа различных финансовых стратегий и вариантов инвестиций, что помогает принимать обоснованные решения.
  • Оценка рисков: финансовое моделирование также позволяет оценивать риски, связанные с разными финансовыми решениями, и анализировать, как изменения в различных переменных могут повлиять на финансовые результаты.
  • Планирование: моделирование помогает в создании бюджетов и финансовых планов, а также в управлении долгосрочными стратегиями и целями компании.

Финансовое моделирование может включать в себя использование различных математических и статистических методов, а также программ и инструментов для создания и анализа моделей. Это важный инструмент для финансовых аналитиков, инвесторов, менеджеров и других профессионалов, работающих с финансовыми данными и принимающих финансовые решения.

Кто занимается финансовым моделированием?

Финансовым моделированием занимаются различные категории профессионалов в области финансов и бизнеса. Вот несколько категорий специалистов, которые активно занимаются финансовым моделированием:

  • Финансовые аналитики: финансовые аналитики работают над анализом финансовых данных, составлением прогнозов и созданием финансовых моделей для оценки производительности компании и принятия финансовых решений.
  • Финансовые менеджеры: финансовые менеджеры используют финансовое моделирование для разработки бюджетов, стратегического планирования и управления финансами компании.
  • Инвестиционные аналитики: инвестиционные аналитики используют финансовое моделирование для анализа инвестиционных возможностей, оценки рисков и определения ценности активов.
  • Консультанты по финансовому моделированию: это специалисты или фирмы, которые предоставляют услуги по созданию и анализу финансовых моделей для клиентов, включая компании, инвесторов и государственные организации.
  • Финансовые аналитики в инвестиционных банках: в инвестиционных банках существует специальное подразделение, которое занимается анализом и моделированием финансовых данных для различных корпоративных и инвестиционных целей.
  • Управляющие фондами: управляющие фондами используют финансовое моделирование для принятия решений по портфельному управлению, определения стратегий инвестиций и оценки рисков.
  • Бизнес-аналитики: бизнес-аналитики могут использовать финансовое моделирование для оптимизации бизнес-процессов, прогнозирования продаж и управления ресурсами.

Эти профессионалы могут использовать различные инструменты и программные платформы для создания и анализа финансовых моделей, такие как Microsoft Excel, специализированные финансовые программы, языки программирования и математические пакеты. Финансовое моделирование является важным инструментом для принятия стратегических и финансовых решений в различных сферах бизнеса и финансов.

Что входит в финансовую модель?

Финансовая модель включает в себя различные элементы и переменные, которые используются для анализа финансовых данных и прогнозирования результатов. Важные компоненты финансовой модели могут варьироваться в зависимости от конкретных целей и контекста, но обычно включают следующие основные элементы:

  • Доходы: это включает в себя все источники доходов компании или проекта. Это могут быть продажи товаров или услуг, проценты от инвестиций, лицензионные платежи и так далее. Доходы могут быть разбиты на различные категории и источники.
  • Расходы: расходы представляют собой все издержки, связанные с ведением бизнеса или реализацией проекта. Они включают в себя затраты на сырье, оплату труда, амортизацию, налоги, проценты по кредитам, маркетинг, административные расходы и другие операционные расходы.
  • Капитальные затраты: это расходы, связанные с приобретением и обновлением активов, таких как здания, оборудование, транспортные средства и т. д. Капитальные затраты могут быть включены в модель как одноразовые расходы или распределены в течение периода времени через амортизацию.
  • Остаток денежных средств: это важный элемент финансовой модели, который отражает денежные остатки компании или проекта на конец каждого периода. Остаток денежных средств может влиять на финансовую устойчивость и способность компании выполнять свои обязательства.
  • Налоги: включают в себя налоговые обязательства, которые зависят от прибыли и других финансовых показателей. Налоговые расчеты важны для определения чистой прибыли.
  • Долг и кредиты: если компания имеет долговые обязательства или использует кредиты, то модель может включать в себя расчеты по выплатам по кредитам, процентам и другим аспектам управления долгом.
  • Переменные и сценарии: финансовые модели могут также учитывать различные переменные и сценарии, которые могут влиять на финансовые результаты. Это может включать в себя изменения в ценах, объемах продаж, инфляции, рыночных условиях и другие факторы.

Финансовые модели могут быть очень простыми или сложными в зависимости от конкретных потребностей анализа. Они используются для прогнозирования финансовых результатов, оценки рисков и принятия финансовых решений.

Кому нужна финансовая модель?

Финансовая модель может быть полезна для различных групп лиц и организаций. Вот несколько ключевых групп, которым может понадобиться финансовая модель:

  • Бизнес-руководители и предприниматели: бизнес-руководители используют финансовые модели для стратегического планирования, бюджетирования и принятия решений о развитии компании. Они могут анализировать, какие долгосрочные решения будут наиболее выгодными для их организации.
  • Инвесторы: инвесторы и финансовые аналитики используют финансовые модели для оценки инвестиционных возможностей и прогнозирования доходности инвестиций. Финансовые модели помогают им принимать решения о покупке или продаже активов.
  • Финансовые аналитики и консультанты: финансовые аналитики и консультанты могут создавать финансовые модели для оценки финансовой производительности клиентов, разработки стратегий и рекомендаций по управлению финансами.
  • Финансовые институты: банки, инвестиционные фирмы и другие финансовые институты используют финансовые модели для оценки кредитоспособности клиентов, управления рисками и принятия решений о выдаче кредитов и инвестициях.
  • Государственные организации: государственные организации могут использовать финансовые модели для бюджетирования, планирования инфраструктурных проектов и оценки налоговых политик.
  • Управляющие фондами: управляющие фондами создают и используют финансовые модели для принятия решений о портфельном управлении и определения стратегий инвестиций.
  • Стартапы и предприниматели: стартапы и предприниматели могут использовать финансовые модели для привлечения инвестиций, планирования роста и оценки финансовой устойчивости своих проектов.
  • Образовательные учреждения: в учебных целях образовательные учреждения могут использовать финансовые модели для обучения студентов и стажеров финансовому анализу и планированию.

Финансовые модели являются важным инструментом для принятия решений, анализа финансовой производительности и оценки рисков в различных сферах бизнеса и финансов. Они помогают участникам принимать информированные решения и оптимизировать финансовые ресурсы.

Чем отличается бизнес план от финансовой модели?

Бизнес-план и финансовая модель представляют собой два разных, но взаимосвязанных инструмента для анализа и планирования бизнес-проектов.

Бизнес-план - это документ, который содержит описание стратегии и концепции бизнеса. Он включает в себя информацию о бизнес-идее, целях, миссии, рыночном анализе, конкурентах, маркетинге и операционных процессах. Бизнес-план описывает общее видение и стратегию проекта, а также может включать краткосрочные и долгосрочные цели.

Финансовая модель, с другой стороны, сосредотачивается на числах и финансовых данных. Она включает в себя численные прогнозы, расчеты и финансовые показатели, такие как прибыль и убытки, денежные потоки, баланс и другие финансовые переменные. Финансовая модель представляет собой математическую абстракцию финансовых аспектов бизнес-проекта и помогает определить финансовую устойчивость и целесообразность стратегии.

Таким образом, бизнес-план описывает стратегию и общее видение бизнеса, в то время как финансовая модель предоставляет количественную оценку финансовых результатов и рисков этой стратегии. Они взаимодополняют друг друга, обеспечивая полное представление о бизнес-проекте и его финансовой производительности.

11
1 комментарий

Курсы хорошо выбраны! Училась на втором для работы в аспро.финансы. Хотя в принципе, там для любой подойдет

Ответить