Как обменники кидают с помощью AML

Этот топик создан для того, чтобы обратить внимание пользователей сайта (разумеется тех, кто еще не столкнулся) на проблему мошенничества обменников: при попытке обмена ваши средства могут быть заморожены (украдены) обменником, от вас потребуют пройти KYC, в связи с тем, что вы попали под AML.

Что это значит?

KYC - know your customer - знай своего клиента — термин банковского регулирования, означающий, что кампания должна идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию с ним.

Если обменник решил, что вы должны пройти процедуру KYC, то от вас могут потребовать всё, что угодно: от скриншота из криптокошелька, до видео, на котором вы показываете себя и все свои документы, и при этом даёте какие-то показания.

Подумайте, вы точно этого хотели, когда решили обменять криптовалюту?

В каких случаях люди попадают под AML? Что это вообще такое?

AML - Anti Money Laundering, меры по борьбе с отмыванием денег, которые должны неукоснительно соблюдаться всеми финансовыми компаниями, работающими на территории Евросоюза и США. AML включает в себя идентификацию личности каждого клиента, которым оказываются фиатные услуги, а также контроль за его транзакциями.

Существуют сервисы (например, AMLBot), которые, анализируя блокчейны, могут рассказать, насколько чистой или грязной является криптовалюта, которой вы владеете.

Если AMLBot посчитал, что ваша крипта - грязная, то для обменников это повод заморозить ваши средства и запросить верификацию (документы, селфи, видео и так далее). И не обязательно торговать наркотиками, чтобы получить грязную крипту. Она могла стать грязной еще за 10 транзакций до того, как оказалась у вас. От, так называемой, "грязной" криптовалюты практически никто не застрахован. В том числе не застрахованы пользователи vc.ru.

Я честный человек, мне нечего скрывать, пройду верификацию и деньги вернут, ведь так?

Иногда это так, но, чаще всего, верификация - лишь повод потянуть время. И, конечно, повод украсть деньги у тех, кому неприемлимо верифицироваться перед мошенниками в интернете.

Многие обменники взяли AML-бота себе на вооружение. Десятки миллионов рублей ежемесячно изымаются у клиентов по причине непрохождения AML-проверки. Но об этом факте трудно узнать, пока не столкнешься лично. Обменники стараются сильно не афишировать, что, под предлогом следования политике KYC и AML, они наделяют себя правом изымать ваши средства: подобные условия, как правило, спрятаны на сайтах где-нибудь подальше и написаны мелким шрифтом.

Но где же тогда негативные отзывы от кинутых клиентов? Ведь на том же bestchange у большинства обменников кристально чистая репутация!

Да, бестчендж тоже в этом замешан и принимает самое активное участие в сокрытии проблемы.

Покажу на пальцах, как у них всё устроено. На первый взгляд, все обменники (кроме одного "бедолаги" NewLine) имеют ноль плохих отзывов и тысячи хороших:

Но, если перейти на страницу с отзывами любого обменника и немного полистать их, можно заметить, что плохие отзывы всё-таки существуют.

Оказывается, обменники на сайте bestchange уполномочены функцией превращать негативные отзывы в нейтральные! Для этого им нужно что-нибудь ответить на претензию (как на скрине: не переживайте, ваши деньги в надежных руках! Работает AML и KYC!) и вуаля! - претензия снимается. Плохой отзыв теперь считается простым комментарием. Правом снимать претензии к обменникам наделены сами обменники - это просто удивительная система!

Итак, бестчендж своими действиями поддерживает следующую концепцию: не бывает плохих обменников, бывает грязная крипта и плохие клиенты, которые не хотят проходить верификацию. Это не удивительно, ведь деньги бестчендж получает в виде процента с каждой операции именно от обменников, а не от клиентов.

Мы должны сказать спасибо бестченджу, что отзывы пока что просто перекрашиваются из плохих в хорошие, а не удаляются. Именно с бестченджа мы собрали базу реальных отзывов про каждый сервис. На нашем сайте https://antiswap.info/ вы сможете более наглядно изучить все плюсы и минусы выбранного вами обменника.

Мы также вручную изучили причастность каждого обменного пункта к махинациям с AML. Те, кто был замечен в воровстве денег клиентов, получили метку SCAM на нашем сайте.

Каждый третий обменный пункт, представленный на bestchange, воровал деньги своих клиентов!

Обменники с неоднозначной репутацией получили нейтральный статус, а оставшиеся обменники были обозначены как честные.

Просим вас не возлагать на нас ответственность за предстоящие обмены: мы лишь даем более наглядный и удобный инструмент для изучения отзывов. Решение, сотрудничать с конкретным обменным пунктом или нет, вы принимаете самостоятельно. Кроме того, проверяя отзывы 450+ обменных пунктов, глаз мог замылиться и каких-то скамеров мы могли не заметить - человеческий фактор никто не отменял. Если обнаружите ошибку - просьба сообщить в лс или по контактам на сайте.

Надеемся, что после того, как вы ознакомились с данной информацией, вы не станете жертвой AML-мошенников. Перед обменом изучите отзывы на https://antiswap.info