Сегодня поговорим о блокировке банковских карт

Друзья, привет!

Сегодня поговорим о блокировке банковских карт.

Поступает много вопросов на эту тему, так как банки по 115 ФЗ часто блокируют банковские карты и просят принести документы, подтверждающие легальность происхождения денег.

Разберем решение Верховного суда по одному из таких случаев. Юридическое лицо перевело физическому лицу на его счет 400 тысяч рублей. Банк заподозрил нарушение законодательства о легализации преступных доходов и заблокировал карту и счет физ. лицу.

Получатель денег обратился в банк, где ему было отказано в выдаче денежных средств без предоставления документов. Тогда он подал в суд, и в судебном порядке хотел вернуть деньги и разблокировать счет.

Суд первой инстанции мужчина проиграл. В судебном решении было обозначено, что действия банка были обоснованы. Мужчина с этим не согласился и подал жалобу. Суд второй инстанции согласился с его доводами, и отменил решение предыдущего суда. Однако банки был с этим не согласен и подал жалобу.

В итоге, дело дошло до Верховного суда, который снова подтвердил решение суда первой инстанции и счел действия банка законными.

Выводы Верховного Суда: Банк может квалифицировать любую операцию по счету клиента как подозрительную и сумма значения не имеет. Кредитная организация имеет полное право ограничивать предоставление клиенту банковских услуг путем блокирования банковских карт.

Итог: До этого решения судебная практика была различной: суды вносили положительные решения то в пользу клиента, то в пользу банка.Теперь будет действовать принцип единообразия по подобным делам.

Клиенту нужно будет доказывать легальность происхождения денежных средств, предоставив документы в банк.

Друзья, что думаете по этому поводу? Были ли у вас подобные проблемы? Блокировали вам или вашим знакомым счета? Просили ли у вас документы? Как решали эти вопросы?

Поделитесь в комментариях