ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение
В 2024 году дебетовые карты продолжают оставаться популярным банковским продуктом среди россиян. Банки активно конкурируют за привлечение клиентов, предлагая карты с кэшбеком, бесплатное обслуживание, возможность онлайн-заказа и бесплатную доставку.
Все больше людей предпочитают использовать дебетовые карты для повседневных платежей и снятия наличных вместо наличных денег.
Благодаря разнообразию предложений от ведущих банков, таких как Тинькофф, Альфа-Банк, и Сбербанк, клиенты имеют уникальную возможность выбрать продукт, идеально соответствующий их финансовым потребностям.
В этой статье мы сделаем обзор ТОП-10 лучших дебетовых карт в 2024 году включая карты с бесплатным обслуживанием и кэшбэком, сравним их все преимущества и недостатки, а также ответим на популярные вопросы.
На 2024 год лучшими дебетовыми картами являются:
- Газпромбанк — Дебетовая Умная карта «Мир»
- Альфа-Банк — Дебетовая Альфа-карта
- Тинькофф — Tinkoff Black
- Сбербанк — Дебетовая сберкарта
- ВТБ — Дебетовая карта МИР
- МТС Банк — Дебетовая карта «Скидка везде»
- Ак Барс — карта «Ничего лишнего»
- Промсвязьбанк — Дебетовая карта «Твой Банк»
- Хоум Банк — дебетовая карта «Польза»
- Россельхозбанк — Аппетитная карта
Газпромбанк — Дебетовая Умная карта «Мир»
Вот основные преимущества карты:
- Выпуск и обслуживание карты: бесплатно, без ежегодной комиссии.
- Кэшбэк: до 50% у партнеров, 5% баллами за покупки по категориям (одежда, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки) и 1% баллами за остальные покупки.
- Снятие наличных: В банкоматах Газпромбанка без ограничений и до 200 000 ₽ в месяц в банкоматах других банков РФ без комиссии.
- Переводы без комиссии: до 150 000 ₽ в месяц на карты других банков через систему быстрых платежей (СБП) без комиссии.
- Предложение для новых клиентов: 16,5% годовых на остаток по накопительному счету и 5% годовых на остаток по карте с Газпромбанк Привилегиями.
- Программа лояльности: Варианты на выбор, включая «Умный кэшбэк«, «Понятный кэшбэк«, »Газпромбанк – Travel», »Аэрофлот Бонус» с различными условиями начисления бонусов и миль.
- Акция с милями «Аэрофлот Бонус»: Единоразово 1 000 миль за покупки на сумму от 3 000 ₽ в течение 30 дней с момента получения карты.
- Платежный стикер: Возможность Бесплатного выпуска платежного стикера для оплаты покупок в одно касание
- Отзывы о дебетовой карте МИР от Газпробанка:
Альфа-Банк — Дебетовая Альфа-карта
- Выпуск и обслуживание карты: Бесплатно
- Выпуск и перевыпуск карты: Выпуск новой карты и перевыпуск утраченной карты бесплатны, что экономит ваши деньги.
- Снятие наличных: Вы можете бесплатно снимать наличные в банкоматах банка и его партнеров. Также бесплатно можно снять до 50 000 рублей в банкоматах других банков по всему миру, далее по тарифу банка, в остальном 1,99% мин. 199 ₽.
- Кэшбэк: Альфа-карта предлагает кэшбэк до 100% на случайную категорию в барабане суперкэшбэка и 5% в 3 категориях на выбор и 1% за все.
- Бесплатные переводы и платежи: Переводы клиентам банка, в том числе юридическим лицам, бесплатны. Также бесплатно можно оплачивать коммунальные услуги, мобильную связь и штрафы ГИБДД.
- Отзывы о дебетовых картах Альфа-банка:
Тинькофф — Tinkoff Black
Обслуживание:
- Бесплатно при наличии на карте, вкладах, накопительных и брокерских счетах в сумме не менее 50 000 ₽.
- В остальных случаях — 99 руб. в месяц.
Кэшбэк:
- До 30% по спецпредложениям от партнеров.
- Возможность выбора 4-х любимых категорий каждый месяц с повышенным кэшбеком 15%.
Карта:
- Бесплатная виртуальная карта с моментальным выпуском и бесплатным обслуживанием.
- Большой выбор дизайна карт.
Снятие наличных:
- Бесплатное снятие наличных в банкоматах Тинькофф — любую сумму до 500 000 ₽ в месяц.
- В остальных банкоматах — от 3000 ₽ до 100 000 ₽.
Пополнение карты:
- Бесплатное пополнение карты наличными и онлайн, в банкоматах и через СБП, с картой и без комиссии.
Переводы:
- Переводы без комиссии в другой банк по номеру карты или номеру телефона до 20 000 ₽ в месяц, с СБП без комиссии.
Дополнительные карты:
- Бесплатные дополнительные карты — пластиковые и виртуальные.
Накопительный счет:
- 10% по накопительному счету.
Вклад:
- До 16,5% по вкладу в рублях.
Бонусы:
- Для новых клиентов дают возможность выпустить платежный стикер бесплатно.
Отзывы о дебетовой карте Тинькофф блэк:
Сбербанк — Дебетовая сберкарта
Бесплатная дебетовая карта сбербанка пользуется большой популярностью благодаря статусу банка и выгодным условиям
- Выпуск и обслуживание карты: Обслуживание карты бесплатно при условии ежемесячных трат от 5000 рублей. В противном случае, стоимость обслуживания составляет 150 рублей в месяц. Уведомления по карте также предоставляются бесплатно.
- Кэшбэк: Бонусы начисляются за каждую покупку и могут быть обменяны у партнеров. 1 бонус равен 1 рублю. Если клиент делает покупки ежемесячно от 20 000 рублей или хранит на карте от 40 000 рублей, начисляется 5% бонусов в любых кафе. Если клиент делает покупки ежемесячно от 75 000 рублей или хранит на карте от 150 000 рублей, начисляется 10% бонусов на любых автозаправках и 5% бонусов в любых кафе и такси.
- Снятие наличных: Снятие наличных без комиссии до 150 000 рублей в день в банкоматах Сбербанка. Снятие наличных по всему миру также предоставляется бесплатно.
- Переводы без комиссии: Переводы с карты на карту Сбербанка до 50 000 рублей в месяц осуществляются без комиссии.
- Предложение для новых клиентов: Новые клиенты могут оформить СберКарту с подпиской СберПрайм+, которая признана самой выгодной дебетовой картой для массовых клиентов по версии Frank RG. С подпиской СберПрайм+ обслуживание и уведомления предоставляются бесплатно, а также предоставляются бонусы: 10% на АЗС, 5% за кафе и такси, до 10% в СберМаркете.
- Программа лояльности: СберКарта предлагает программу лояльности, которая позволяет клиентам зарабатывать бонусы за покупки. При ежемесячных трате 30 000 рублей клиент может заработать около 7 000 бонусов в год.
- Отзывы о дебетовой сбер карте:
ВТБ — Дебетовая карта МИР
Условия обслуживания: Дебетовая карта ВТБ предлагает бесплатное обслуживание и оформление
Лимиты и комиссии: Бесплатное снятие наличных в банкоматах ВТБ и Группы ВТБ, в сторонних банкоматах — 1% от суммы, но не менее 300 ₽/6 $/6 €. Бесплатная оплата услуг (ЖКУ, сотовая связь, штрафы) для клиентов ВТБ с зачислением до 3 рабочих дней. Бесплатные переводы клиенту ВТБ, на карту другого банка — 1,5% от суммы, мин. 50 ₽, по реквизитам на счет в другой банк — 0,5% от суммы, мин. 10 ₽, макс. 3 000 ₽.
Кэшбэк: согласно предложению, кэшбэк в размере 25% начисляется за покупки на маркетплейсах (WB, Алиэкспресс, Озон, Казань Экспресс и Я. Маркет), а 10% — за остальные покупки по дебетовой карте ВТБ. Кэшбэк начисляется мультибонусами, максимальная сумма – 2000 бонусов за месяц акции. Всего за период проведения акции можно получить до 4000 бонусов (1 мультибонус = 0,85 рублей)
- Отзывы о дебетовых картах ВТБ:
- Доставка на дом: бесплатно, важно актуализировать список городов с доставкой, иначе карту можно будет получить в отделении банка.
МТС Банк — Дебетовая карта «Скидка везде»
Выпуск карты: Бесплатно.
Обслуживание: бесплатно при совершении 5 покупок в месяц или при наличии кредита/вклада. Для зарплатных клиентов обслуживание также бесплатно.
Уведомления от банка: Стоимость 99 ₽/мес, для зарплатных клиентов 59 ₽/мес.
Специальные предложения и акции: скидка 1% на все покупки, 3% на покупки в интернете в первые два месяца и дальше при совершении 25 покупок за предыдущий месяц, а также для зарплатных клиентов. Максимальный размер скидки: 10 000 ₽/мес.
Кешбэк: 5% в супермаркетах с подпиской МТС Premium.
Лимиты дебетовых карт МТС: Переводы бесплатно до 100 000 ₽/мес по номеру телефона через СБП, с комиссией 0,5%, но не более 1 500 ₽ при переводах от 100 000 ₽/мес. Комиссия 1% (минимум 50 ₽) по номеру карты, 1% (максимум 1 000 ₽) по номеру счета через приложение, интернет-банк, банкоматы МТС Банка, и 1,9% (минимум 90 ₽) в офисе МТС Банка
Отзывы о дебетовых картах МТС:
Ак Барс — Карта «Ничего лишнего»
Выпуск и обслуживание
- Выпуск: Бесплатный выпуск Ак Барс Карты в рамках тарифа «Ничего лишнего».
- Обслуживание: Бесплатное обслуживание Ак Барс Карты при выполнении хотя бы одного из следующих условий:
- Зачисление зарплаты, пенсии или социальных выплат на Ак Барс Карту. Совершение одной покупки по карте в месяц. Среднедневной остаток на текущих/карточных счетах или вкладах от 10 000 ₽.
При несоблюдении условий взимается комиссия 99 ₽/месяц.
Вознаграждение за покупки:
- Кешбэк: 1% за все покупки.
- Сверхкешбэк: 45,5% от партнёров программы лояльности «Сливки».
- Конвертация кешбэк-рублей в рубли:
- До 2 500 кешбэк-рублей за операцию: 1 кешбэк-рубль = 0,5 ₽. От 2 500 кешбэк-рублей за операцию: 1 кешбэк-рубль = 1 ₽.
Начисление процентов на остаток:
- 0% годовых на остаток до 30 000 ₽.
- 11% годовых на остаток от 30 000 ₽ до 100 000 ₽.
- 2% годовых на остаток от 100 000 ₽.
Комиссии за снятие наличных:
- На территории РФ:
- До 50 000 ₽/мес. — не взимается. От 50 000,01 ₽/мес. — 2% от суммы, минимум 100 ₽.
- За территорией РФ: 1,5% от суммы, минимум 300 ₽.
Комиссия за пополнение:
- Без комиссии при определенных условиях.
- С комиссией при прочих поступлениях со счетов юр. лиц: 5% при сумме от 3 000 000,01 ₽ до 5 000 000,00 ₽ и 10% при сумме от 5 000 000,01 ₽ и более.
Лимиты на снятие наличных:
- Суточный лимит: 100 000 ₽ в банкоматах и кассах банка и сторонних банков.
- Месячный лимит: 400 000 ₽ в банкоматах и кассах банка и сторонних банков.
Информирование об операциях с картой:
- Интернет-банк и SMS-информирование предоставляются бесплатно.
Получение 11% на остаток
Чтобы получать 11% на остаток, в день получения карты необходимо пополнить ее до 20:00 любым удобным способом на сумму более 30 000 ₽ и в течение месяца ежедневно поддерживать остаток до 100 000 ₽.
Выпуск и доставка карты:
- Сроки: От 2 до 14 дней, в зависимости от региона и возможности клиента.
- Курьерская доставка: Доступна при заказе карты на сайте банка или через приложение Ак Барс Онлайн.
Отзывы о дебетовой карте Ак Барс:
Промсвязьбанк — Дебетовая карта «Твой Банк»
Обслуживание карты
- Годовое обслуживание: 199 рублей в год, но может быть бесплатным при зачислении зарплаты или довольствия от 18 000 рублей.
- SMS-информирование: 99 рублей в месяц (первый месяц бесплатно).
- Мобильный и интернет-банк: Бесплатно.
- Обслуживание дополнительной карты: 100 рублей в год.
Снятие наличных
- В банкоматах ПСБ и банков-партнеров: Бесплатно.
- В банкоматах других банков: Без комиссии при сумме снятия от 3 000 до 30 000 рублей. Если сумма снятия меньше 3 000 рублей или более 30 000 рублей в календарный месяц, комиссия составляет 1,99% от суммы, минимум 299 рублей.
- Лимиты на снятие наличных: Ежедневно до 150 000 рублей, ежемесячно не более 600 000 рублей.
Пополнение карты
- С карт других банков: Бесплатно через мобильное приложение и интернет-банк ПСБ.
- Наличными: Бесплатно в кассах ПСБ при внесении от 20 000 рублей и в банкоматах ПСБ без ограничений по сумме.
- В банкоматах Газпромбанка: Комиссия 0,8% от суммы.
Платежи и переводы
- Платежи через мобильное приложение и интернет-банк ПСБ: Бесплатно.
- Переводы на карты ПСБ: Бесплатно.
- Переводы на карты других банков: По номеру телефона бесплатно до 100 000 рублей в месяц, свыше этой суммы комиссия 0,5% от суммы (макс. 1500 рублей), по номеру карты комиссия 1,5% от суммы (мин. 30 рублей).
- Переводы на счета в других банках: Комиссия 0,6% от суммы (мин. 20 рублей, макс. 1500 рублей).
Перевыпуск карты до истечения срока действия
- Стоимость перевыпуска: 100 рублей.
Отзывы о дебетовой карте ПСБ
Хоум Банк — Дебетовая карта «Польза»
- Стоимость обслуживания: Бесплатное на постоянной основе без каких-либо условий.
- Кэшбэк:До 15% за покупки в выбранных категориях. До 30% за покупки у партнёров.
Комиссии и лимиты:
- Ежемесячная комиссия за обслуживание счёта: 0 ₽ во всех случаях.
- Пополнение карты:Бесплатно через приложение Хоум Банк или интернет-банк: СБП (до 100 000 ₽ в месяц без комиссии) и по номеру карты (с карты другого банка до 50 000 ₽ в месяц без комиссии банка). Без комиссии в банкоматах и кассах Хоум Банка, а также в банкоматах Банка Совкомбанк. В банкоматах ВТБ (бесплатный лимит — 100 000 руб. в месяц, комиссия 2% с суммы, превышающей лимит). В магазинах МТС при пополнении по номеру карты (бесплатный лимит — 100 000 руб. в месяц, комиссия 2% с суммы, превышающей лимит).
- Переводы без комиссии:По номеру телефона через СБП до 150 000 ₽ в месяц. При получении зарплаты на карту, лимит может увеличиться до 300 000 ₽ в месяц. Максимальный лимит до 1 000 000 ₽ в месяц. По реквизитам счёта в приложении Хоум Банк и интернет-банке. По номеру карты до 50 000 ₽ в месяц (вместе со снятием наличных в банкоматах и кассах других банков).
- Снятие наличных без комиссии:В банкоматах банка до 500 000 ₽ в день. В любых банкоматах (в рамках общего лимита с переводами по номеру карты и переводами с карты банка через сторонние сервисы): 50 000 ₽ в месяц.
Дополнительные возможности:
- Возможность подключения карты к MIR Pay/Samsung Pay для бесконтактной оплаты.
- Проценты на остаток не начисляются по самой карте, но пользователи могут оформить накопительный счёт и получать до 16% годовых при определённых условиях.
- Отзывы о дебетовой карте Хоум Банка
Россельхозбанк — Аппетитная карта
Бесплатное обслуживание и выпуск карты: Клиенты освобождаются от платы за выпуск и ежегодное обслуживание карты, делая использование карты более выгодным.
Кэшбэк: Клиентам предлагается до 15% кэшбэка на покупки в категории «Продукты», что позволяет накапливать бонусы для полной или частичной компенсации стоимости покупок.
Возраст для оформления: Доступность карты начиная с 14 лет делает её удобным инструментом для подростков и молодежи, расширяя круг потенциальных клиентов.
Дополнительные карты: Возможность выпуска до двух дополнительных карт для представителей клиента, увеличивая удобство управления семейными финансами.
- География обслуживания: Доставка и обслуживание карты доступны в пределах городов Москва, Санкт-Петербург, Уфа и Воронеж
- Отзывы о дебетовой карте «Аппетитная»
#ДебетовыеКарты2024 #ЛучшиеДебетовыеКарты #КэшбэкКарты #БесплатноеОбслуживаниеКарт #ОнлайнЗаказКарты #БанковскиеУслуги2024 #ТинькоффBlack #АльфаБанкКарта #СбербанкКарта #ВТБДебетоваяКарта #ГазпромбанкМир #МТСБанкСкидки #РоссельхозбанкАппетитная #ФинансовыеСоветы #ЭкономияСКартой #ДебетоваяКартаТинькофф #ДебетоваяКартаАльфа #ЗаказатьДебетовуюКарту #БесплатнаяДебетоваяКарта #ДебетоваяКартаСбербанка #ОбслуживаниеДебетовойКарты #ОформитьДебетовуюКарту #АльфаБанкДебетоваяКарта #КэшбэкСДебетовойКартой #ДебетовыеКартыСДоставкой
Вы Газпромбанком пользовались?
Это просто удивительно, какой колхоз, все медленно, все кэшбэки баллами, не рублями, конвертируются в рубли 1 к 0.7, начисляются хз когда, совсем не сразу. Это в целом самый мутный, сложный, не стоящий ничего кэшбэк. Одни слова, а на деле ужас!
Газпромбанк, реально стыдно))
Как по мне - альфа топ
Рсхб тоже чушь. На словах 15%, по факту надо для это 75к потратить, и получить какие-то баллы, а не рубли
По условиям и кэшу альфа сейчас хороши. Но 3е место тинька в топе хз, ведь есть тот же райф, про который тут забыли
Да ну, из представленных я бы тинькофф даже 1 дал. Мне они хотя бы супермаркеты иногда дают, еще точечно перекресток и вкусвилл, а альфа только технику и рестораны хорошо дают, но это не мои категории к сожалению, редко там трачусь.
Имею из этих Тиньков, Альфу и Пользу. Все с недавного времени дают кешбек рублями, последние два не автоматом, а надо баллы "менять". Тиньков просто даёт раз в месяц и всё. Читайте внимательно условия, например, Польза в обычном тарифе не дает более 1000 руб в месяц на категорию. Везде есть лимиты. Если вы хотели грубо "купить автомобиль по карте" и взять куш тысяч 50 кешбека - вас ждет облом.
Так же банки не любят, если вы жестко льете кешбек в одной категории - на следующие месяца три о ней забудете. В этом плане Райффайзен с его 1.5% честный и понятный. Наверняка там тоже есть лимит кешбека, но я в него никогда не упирался.