ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение

В 2024 году дебетовые карты продолжают оставаться популярным банковским продуктом среди россиян. Банки активно конкурируют за привлечение клиентов, предлагая карты с кэшбеком, бесплатное обслуживание, возможность онлайн-заказа и бесплатную доставку.

Все больше людей предпочитают использовать дебетовые карты для повседневных платежей и снятия наличных вместо наличных денег.

ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение

Благодаря разнообразию предложений от ведущих банков, таких как Тинькофф, Альфа-Банк, и Сбербанк, клиенты имеют уникальную возможность выбрать продукт, идеально соответствующий их финансовым потребностям.

В этой статье мы сделаем обзор ТОП-10 лучших дебетовых карт в 2024 году включая карты с бесплатным обслуживанием и кэшбэком, сравним их все преимущества и недостатки, а также ответим на популярные вопросы.

На 2024 год лучшими дебетовыми картами являются:

  1. Газпромбанк — Дебетовая Умная карта «Мир»
  2. Альфа-Банк — Дебетовая Альфа-карта
  3. Тинькофф — Tinkoff Black
  4. Сбербанк — Дебетовая сберкарта
  5. ВТБ — Дебетовая карта МИР
  6. МТС Банк — Дебетовая карта «Скидка везде»
  7. Ак Барс — карта «Ничего лишнего»
  8. Промсвязьбанк — Дебетовая карта «Твой Банк»
  9. Хоум Банк — дебетовая карта «Польза»
  10. Россельхозбанк — Аппетитная карта

Газпромбанк — Дебетовая Умная карта «Мир»

Дебетовая карта МИР от Газпромбанка была признана лучшей картой с бесплатным обслуживанием по версии финансового портала Bankiros.ru в 2023 году. 
Дебетовая карта МИР от Газпромбанка была признана лучшей картой с бесплатным обслуживанием по версии финансового портала Bankiros.ru в 2023 году. 

Вот основные преимущества карты:

  • Выпуск и обслуживание карты: бесплатно, без ежегодной комиссии.
  • Кэшбэк: до 50% у партнеров, 5% баллами за покупки по категориям (одежда, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки) и 1% баллами за остальные покупки.
  • Снятие наличных: В банкоматах Газпромбанка без ограничений и до 200 000 ₽ в месяц в банкоматах других банков РФ без комиссии.
  • Переводы без комиссии: до 150 000 ₽ в месяц на карты других банков через систему быстрых платежей (СБП) без комиссии.
  • Предложение для новых клиентов: 16,5% годовых на остаток по накопительному счету и 5% годовых на остаток по карте с Газпромбанк Привилегиями.
  • Программа лояльности: Варианты на выбор, включая «Умный кэшбэк«, «Понятный кэшбэк«, »Газпромбанк – Travel», »Аэрофлот Бонус» с различными условиями начисления бонусов и миль.
  • Акция с милями «Аэрофлот Бонус»: Единоразово 1 000 миль за покупки на сумму от 3 000 ₽ в течение 30 дней с момента получения карты.
  • Платежный стикер: Возможность Бесплатного выпуска платежного стикера для оплаты покупок в одно касание
  • Отзывы о дебетовой карте МИР от Газпробанка:
ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение

Альфа-Банк — Дебетовая Альфа-карта

Альфа-банк занимает второе место среди российских банков по количеству выпущенных дебетовых карт благодаря следующим причинам
Альфа-банк занимает второе место среди российских банков по количеству выпущенных дебетовых карт благодаря следующим причинам
  • Выпуск и обслуживание карты: Бесплатно
  • Выпуск и перевыпуск карты: Выпуск новой карты и перевыпуск утраченной карты бесплатны, что экономит ваши деньги.
  • Снятие наличных: Вы можете бесплатно снимать наличные в банкоматах банка и его партнеров. Также бесплатно можно снять до 50 000 рублей в банкоматах других банков по всему миру, далее по тарифу банка, в остальном 1,99% мин. 199 ₽.
  • Кэшбэк: Альфа-карта предлагает кэшбэк до 100% на случайную категорию в барабане суперкэшбэка и 5% в 3 категориях на выбор и 1% за все.
  • Бесплатные переводы и платежи: Переводы клиентам банка, в том числе юридическим лицам, бесплатны. Также бесплатно можно оплачивать коммунальные услуги, мобильную связь и штрафы ГИБДД.
  • Отзывы о дебетовых картах Альфа-банка:
ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение

Тинькофф — Tinkoff Black

ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение

Обслуживание:

  • Бесплатно при наличии на карте, вкладах, накопительных и брокерских счетах в сумме не менее 50 000 ₽.
  • В остальных случаях — 99 руб. в месяц.

Кэшбэк:

  • До 30% по спецпредложениям от партнеров.
  • Возможность выбора 4-х любимых категорий каждый месяц с повышенным кэшбеком 15%.

Карта:

  • Бесплатная виртуальная карта с моментальным выпуском и бесплатным обслуживанием.
  • Большой выбор дизайна карт.

Снятие наличных:

  • Бесплатное снятие наличных в банкоматах Тинькофф — любую сумму до 500 000 ₽ в месяц.
  • В остальных банкоматах — от 3000 ₽ до 100 000 ₽.

Пополнение карты:

  • Бесплатное пополнение карты наличными и онлайн, в банкоматах и через СБП, с картой и без комиссии.

Переводы:

  • Переводы без комиссии в другой банк по номеру карты или номеру телефона до 20 000 ₽ в месяц, с СБП без комиссии.

Дополнительные карты:

  • Бесплатные дополнительные карты — пластиковые и виртуальные.

Накопительный счет:

  • 10% по накопительному счету.

Вклад:

  • До 16,5% по вкладу в рублях.

Бонусы:

  • Для новых клиентов дают возможность выпустить платежный стикер бесплатно.

Отзывы о дебетовой карте Тинькофф блэк:

ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение

Сбербанк — Дебетовая сберкарта

<p>Бесплатная дебетовая карта сбербанка пользуется большой популярностью благодаря статусу банка и выгодным условиям</p>

Бесплатная дебетовая карта сбербанка пользуется большой популярностью благодаря статусу банка и выгодным условиям

  • Выпуск и обслуживание карты: Обслуживание карты бесплатно при условии ежемесячных трат от 5000 рублей. В противном случае, стоимость обслуживания составляет 150 рублей в месяц. Уведомления по карте также предоставляются бесплатно.
  • Кэшбэк: Бонусы начисляются за каждую покупку и могут быть обменяны у партнеров. 1 бонус равен 1 рублю. Если клиент делает покупки ежемесячно от 20 000 рублей или хранит на карте от 40 000 рублей, начисляется 5% бонусов в любых кафе. Если клиент делает покупки ежемесячно от 75 000 рублей или хранит на карте от 150 000 рублей, начисляется 10% бонусов на любых автозаправках и 5% бонусов в любых кафе и такси.
  • Снятие наличных: Снятие наличных без комиссии до 150 000 рублей в день в банкоматах Сбербанка. Снятие наличных по всему миру также предоставляется бесплатно.
  • Переводы без комиссии: Переводы с карты на карту Сбербанка до 50 000 рублей в месяц осуществляются без комиссии.
  • Предложение для новых клиентов: Новые клиенты могут оформить СберКарту с подпиской СберПрайм+, которая признана самой выгодной дебетовой картой для массовых клиентов по версии Frank RG. С подпиской СберПрайм+ обслуживание и уведомления предоставляются бесплатно, а также предоставляются бонусы: 10% на АЗС, 5% за кафе и такси, до 10% в СберМаркете.
  • Программа лояльности: СберКарта предлагает программу лояльности, которая позволяет клиентам зарабатывать бонусы за покупки. При ежемесячных трате 30 000 рублей клиент может заработать около 7 000 бонусов в год.
  • Отзывы о дебетовой сбер карте:
ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение

ВТБ — Дебетовая карта МИР

ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение
  • Условия обслуживания: Дебетовая карта ВТБ предлагает бесплатное обслуживание и оформление

  • Лимиты и комиссии: Бесплатное снятие наличных в банкоматах ВТБ и Группы ВТБ, в сторонних банкоматах — 1% от суммы, но не менее 300 ₽/6 $/6 €. Бесплатная оплата услуг (ЖКУ, сотовая связь, штрафы) для клиентов ВТБ с зачислением до 3 рабочих дней. Бесплатные переводы клиенту ВТБ, на карту другого банка — 1,5% от суммы, мин. 50 ₽, по реквизитам на счет в другой банк — 0,5% от суммы, мин. 10 ₽, макс. 3 000 ₽.

  • Кэшбэк: согласно предложению, кэшбэк в размере 25% начисляется за покупки на маркетплейсах (WB, Алиэкспресс, Озон, Казань Экспресс и Я. Маркет), а 10% — за остальные покупки по дебетовой карте ВТБ. Кэшбэк начисляется мультибонусами, максимальная сумма – 2000 бонусов за месяц акции. Всего за период проведения акции можно получить до 4000 бонусов (1 мультибонус = 0,85 рублей)

  • Отзывы о дебетовых картах ВТБ:
ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение
  • Доставка на дом: бесплатно, важно актуализировать список городов с доставкой, иначе карту можно будет получить в отделении банка.

МТС Банк — Дебетовая карта «Скидка везде»

ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение
  • Выпуск карты: Бесплатно.

  • Обслуживание: бесплатно при совершении 5 покупок в месяц или при наличии кредита/вклада. Для зарплатных клиентов обслуживание также бесплатно.

  • Уведомления от банка: Стоимость 99 ₽/мес, для зарплатных клиентов 59 ₽/мес.

  • Специальные предложения и акции: скидка 1% на все покупки, 3% на покупки в интернете в первые два месяца и дальше при совершении 25 покупок за предыдущий месяц, а также для зарплатных клиентов. Максимальный размер скидки: 10 000 ₽/мес.

  • Кешбэк: 5% в супермаркетах с подпиской МТС Premium.

  • Лимиты дебетовых карт МТС: Переводы бесплатно до 100 000 ₽/мес по номеру телефона через СБП, с комиссией 0,5%, но не более 1 500 ₽ при переводах от 100 000 ₽/мес. Комиссия 1% (минимум 50 ₽) по номеру карты, 1% (максимум 1 000 ₽) по номеру счета через приложение, интернет-банк, банкоматы МТС Банка, и 1,9% (минимум 90 ₽) в офисе МТС Банка

  • Отзывы о дебетовых картах МТС:

ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение

Ак Барс — Карта «Ничего лишнего»

ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение

Выпуск и обслуживание

  • Выпуск: Бесплатный выпуск Ак Барс Карты в рамках тарифа «Ничего лишнего».
  • Обслуживание: Бесплатное обслуживание Ак Барс Карты при выполнении хотя бы одного из следующих условий:
  • Зачисление зарплаты, пенсии или социальных выплат на Ак Барс Карту. Совершение одной покупки по карте в месяц. Среднедневной остаток на текущих/карточных счетах или вкладах от 10 000 ₽.

При несоблюдении условий взимается комиссия 99 ₽/месяц.

Вознаграждение за покупки:

  • Кешбэк: 1% за все покупки.
  • Сверхкешбэк: 45,5% от партнёров программы лояльности «Сливки».
  • Конвертация кешбэк-рублей в рубли:
  • До 2 500 кешбэк-рублей за операцию: 1 кешбэк-рубль = 0,5 ₽. От 2 500 кешбэк-рублей за операцию: 1 кешбэк-рубль = 1 ₽.

Начисление процентов на остаток:

  • 0% годовых на остаток до 30 000 ₽.
  • 11% годовых на остаток от 30 000 ₽ до 100 000 ₽.
  • 2% годовых на остаток от 100 000 ₽.

Комиссии за снятие наличных:

  • На территории РФ:
  • До 50 000 ₽/мес. — не взимается. От 50 000,01 ₽/мес. — 2% от суммы, минимум 100 ₽.
  • За территорией РФ: 1,5% от суммы, минимум 300 ₽.

Комиссия за пополнение:

  • Без комиссии при определенных условиях.
  • С комиссией при прочих поступлениях со счетов юр. лиц: 5% при сумме от 3 000 000,01 ₽ до 5 000 000,00 ₽ и 10% при сумме от 5 000 000,01 ₽ и более.

Лимиты на снятие наличных:

  • Суточный лимит: 100 000 ₽ в банкоматах и кассах банка и сторонних банков.
  • Месячный лимит: 400 000 ₽ в банкоматах и кассах банка и сторонних банков.

Информирование об операциях с картой:

  • Интернет-банк и SMS-информирование предоставляются бесплатно.

Получение 11% на остаток

Чтобы получать 11% на остаток, в день получения карты необходимо пополнить ее до 20:00 любым удобным способом на сумму более 30 000 ₽ и в течение месяца ежедневно поддерживать остаток до 100 000 ₽.

Выпуск и доставка карты:

  • Сроки: От 2 до 14 дней, в зависимости от региона и возможности клиента.
  • Курьерская доставка: Доступна при заказе карты на сайте банка или через приложение Ак Барс Онлайн.

Отзывы о дебетовой карте Ак Барс:

ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение

Промсвязьбанк — Дебетовая карта «Твой Банк»

ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение

Обслуживание карты

  • Годовое обслуживание: 199 рублей в год, но может быть бесплатным при зачислении зарплаты или довольствия от 18 000 рублей.
  • SMS-информирование: 99 рублей в месяц (первый месяц бесплатно).
  • Мобильный и интернет-банк: Бесплатно.
  • Обслуживание дополнительной карты: 100 рублей в год.

Снятие наличных

  • В банкоматах ПСБ и банков-партнеров: Бесплатно.
  • В банкоматах других банков: Без комиссии при сумме снятия от 3 000 до 30 000 рублей. Если сумма снятия меньше 3 000 рублей или более 30 000 рублей в календарный месяц, комиссия составляет 1,99% от суммы, минимум 299 рублей.
  • Лимиты на снятие наличных: Ежедневно до 150 000 рублей, ежемесячно не более 600 000 рублей.

Пополнение карты

  • С карт других банков: Бесплатно через мобильное приложение и интернет-банк ПСБ.
  • Наличными: Бесплатно в кассах ПСБ при внесении от 20 000 рублей и в банкоматах ПСБ без ограничений по сумме.
  • В банкоматах Газпромбанка: Комиссия 0,8% от суммы.

Платежи и переводы

  • Платежи через мобильное приложение и интернет-банк ПСБ: Бесплатно.
  • Переводы на карты ПСБ: Бесплатно.
  • Переводы на карты других банков: По номеру телефона бесплатно до 100 000 рублей в месяц, свыше этой суммы комиссия 0,5% от суммы (макс. 1500 рублей), по номеру карты комиссия 1,5% от суммы (мин. 30 рублей).
  • Переводы на счета в других банках: Комиссия 0,6% от суммы (мин. 20 рублей, макс. 1500 рублей).

Перевыпуск карты до истечения срока действия

  • Стоимость перевыпуска: 100 рублей.

Отзывы о дебетовой карте ПСБ

ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение

Хоум Банк — Дебетовая карта «Польза»

дебетовая карта "Польза" от Хоум Банка пользуется популярностью благодаря удобным и выгодным инструментом для ежедневных финансовых операций, предлагая широкий спектр бонусов и возможностей для своих пользователей.
дебетовая карта "Польза" от Хоум Банка пользуется популярностью благодаря удобным и выгодным инструментом для ежедневных финансовых операций, предлагая широкий спектр бонусов и возможностей для своих пользователей.
  • Стоимость обслуживания: Бесплатное на постоянной основе без каких-либо условий.
  • Кэшбэк:До 15% за покупки в выбранных категориях. До 30% за покупки у партнёров.

Комиссии и лимиты:

  • Ежемесячная комиссия за обслуживание счёта: 0 ₽ во всех случаях.
  • Пополнение карты:Бесплатно через приложение Хоум Банк или интернет-банк: СБП (до 100 000 ₽ в месяц без комиссии) и по номеру карты (с карты другого банка до 50 000 ₽ в месяц без комиссии банка). Без комиссии в банкоматах и кассах Хоум Банка, а также в банкоматах Банка Совкомбанк. В банкоматах ВТБ (бесплатный лимит — 100 000 руб. в месяц, комиссия 2% с суммы, превышающей лимит). В магазинах МТС при пополнении по номеру карты (бесплатный лимит — 100 000 руб. в месяц, комиссия 2% с суммы, превышающей лимит).
  • Переводы без комиссии:По номеру телефона через СБП до 150 000 ₽ в месяц. При получении зарплаты на карту, лимит может увеличиться до 300 000 ₽ в месяц. Максимальный лимит до 1 000 000 ₽ в месяц. По реквизитам счёта в приложении Хоум Банк и интернет-банке. По номеру карты до 50 000 ₽ в месяц (вместе со снятием наличных в банкоматах и кассах других банков).
  • Снятие наличных без комиссии:В банкоматах банка до 500 000 ₽ в день. В любых банкоматах (в рамках общего лимита с переводами по номеру карты и переводами с карты банка через сторонние сервисы): 50 000 ₽ в месяц.

Дополнительные возможности:

  • Возможность подключения карты к MIR Pay/Samsung Pay для бесконтактной оплаты.
  • Проценты на остаток не начисляются по самой карте, но пользователи могут оформить накопительный счёт и получать до 16% годовых при определённых условиях.
  • Отзывы о дебетовой карте Хоум Банка
ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение

Россельхозбанк — Аппетитная карта

Дебетовая карта "Аппетитная" от Россельхозбанка выделяется на фоне других банковских продуктов своим удобством для ежедневных покупок, особенно в категории "Продукты". Система кэшбэка предлагает значительную экономию
Дебетовая карта "Аппетитная" от Россельхозбанка выделяется на фоне других банковских продуктов своим удобством для ежедневных покупок, особенно в категории "Продукты". Система кэшбэка предлагает значительную экономию
  • Бесплатное обслуживание и выпуск карты: Клиенты освобождаются от платы за выпуск и ежегодное обслуживание карты, делая использование карты более выгодным.

  • Кэшбэк: Клиентам предлагается до 15% кэшбэка на покупки в категории «Продукты», что позволяет накапливать бонусы для полной или частичной компенсации стоимости покупок.

  • Возраст для оформления: Доступность карты начиная с 14 лет делает её удобным инструментом для подростков и молодежи, расширяя круг потенциальных клиентов.

  • Дополнительные карты: Возможность выпуска до двух дополнительных карт для представителей клиента, увеличивая удобство управления семейными финансами.

  • География обслуживания: Доставка и обслуживание карты доступны в пределах городов Москва, Санкт-Петербург, Уфа и Воронеж
  • Отзывы о дебетовой карте «Аппетитная»
ТОП-10 Лучшие дебетовые карты 2024. Рейтинг, Обзор и Сравнение
Картой какого банка Вы пользуетесь?
Газпромбанк
Альфа-Банк
Тинькофф
Сбербанк
ВТБ
МТС Банк
Ак Барс
Промсвязьбанк
Хоум Банк
Россельхозбанк
3
12 комментариев

Вы Газпромбанком пользовались?
Это просто удивительно, какой колхоз, все медленно, все кэшбэки баллами, не рублями, конвертируются в рубли 1 к 0.7, начисляются хз когда, совсем не сразу. Это в целом самый мутный, сложный, не стоящий ничего кэшбэк. Одни слова, а на деле ужас!

Газпромбанк, реально стыдно))

1
Ответить

Как по мне - альфа топ

Ответить

Рсхб тоже чушь. На словах 15%, по факту надо для это 75к потратить, и получить какие-то баллы, а не рубли

Ответить

По условиям и кэшу альфа сейчас хороши. Но 3е место тинька в топе хз, ведь есть тот же райф, про который тут забыли

Ответить

Да ну, из представленных я бы тинькофф даже 1 дал. Мне они хотя бы супермаркеты иногда дают, еще точечно перекресток и вкусвилл, а альфа только технику и рестораны хорошо дают, но это не мои категории к сожалению, редко там трачусь.

Ответить

Имею из этих Тиньков, Альфу и Пользу. Все с недавного времени дают кешбек рублями, последние два не автоматом, а надо баллы "менять". Тиньков просто даёт раз в месяц и всё. Читайте внимательно условия, например, Польза в обычном тарифе не дает более 1000 руб в месяц на категорию. Везде есть лимиты. Если вы хотели грубо "купить автомобиль по карте" и взять куш тысяч 50 кешбека - вас ждет облом.

Так же банки не любят, если вы жестко льете кешбек в одной категории - на следующие месяца три о ней забудете. В этом плане Райффайзен с его 1.5% честный и понятный. Наверняка там тоже есть лимит кешбека, но я в него никогда не упирался.

Ответить