Как выбрать надёжного платежного агента
В течение последних лет страны запада ввели рекордное количество санкций против частных и юридических лиц РФ, из-за чего сильно усложнилось проведение международных финансовых операций с зарубежными партнёрами. Причём введённые ограничения влияют на взаиморасчёты даже с теми контрагентами, которые находятся в дружественных для России странах. Всё это вызывает необходимость поиска новых способов и схем проведения транзакций.
Одним из самых эффективных и выгодных вариантов отправить деньги зарубежных поставщикам и другим партнёрам являются услуги платёжных агентов. Но такой способ связан с различными рисками, из-за чего нужно максимально ответственно подходить к выбору платёжного агента. О том, как именно найти надёжного посредника для перевода денег за рубеж, мы и поговорим сегодня.
Основные услуги платёжных агентов
Если говорить простыми словами, то платёжными агентами называют финансовых посредников, которые принимают деньги от клиентов и отправляют их на заграничные банковские счета, взимая за свои услуги определённую комиссию. При этом агенты обязательно учитывают информацию в платёжных документах и выставленных счетах.
Размеры комиссии могут сильно отличаться, но в среднем плата за услуги составляет 1-5% от суммы переводов. В стоимость комиссии уже включены издержки на конвертацию и банковские расходы.
Работа через платёжных агентов даёт всем предпринимателям, занимающимся международной торговой деятельностью, следующие весомые преимущества:
- предоставление возможности оплаты счетов иностранных партнёров, что позволяет поддерживать налаженные ранее и заводить новые деловые связи;
- осуществление обязательных банковских переводов при импорте и экспорте продукции;
- проведение оплаты за покупку и доставку зарубежных грузов для облегчения разработки логистики и прохождения таможенных процедур;
- существенное сокращение рисков, связанных с международной торговлей в созданной санкционной среде;
- поддержание мультивалютного режима работы для безопасного осуществления платежей в любые страны.
Сотрудничество с платёжными посредниками имеет простой принцип: сначала клиенты переводят деньги в российских рублях на счета посредников, согласно условиям договора, после чего агент конвертирует средства в нужную валюту и переводят их конечным получателям на основании выставленного счёта. Чтобы минимизировать риски и обеспечить надёжный товарооборот, могут использоваться дополнительные инструменты наподобие косвенного/параллельного импорта или экспорта.
Сложности и риски работы с агентами
Главной опасностью является потеря финансов при осуществлении транзакций, но такие риски есть и при обычных банковских операциях. Для предотвращения негативных последствий нужно сотрудничать с надёжным посредником. Для этого следует убедиться в наличии у него технических возможностей для осуществления переводов. Для этого необходимо:
- изучить репутацию агента, его опыт, отзывы других клиентов;
- запросить лицензии, сертификаты;
- узнать о дополнительном страховании операций, использовании эскроу-систем.
Важно внимательно ознакомиться с условиями договора – в нём нужно чётко прописывать права и обязанности каждой стороны, точный алгоритм осуществления платежей, варианты решения спорных ситуаций.
Критерии выбора платёжного посредника
При поиске агента важным моментом является перечень оказываемых услуг. Желательно, чтобы вся «цепочка» финансовых операций выполнялась одним посредником, поскольку при увеличении количества «звеньев» повышаются риски. В таком случае проследить за выполнением операций становится всё сложнее, особенно при возникновении внештатных ситуаций. Если же делегировать организацию финансового потока за рубеж единственному исполнителю, можно в любой момент отследить ход выполнения транзакций, предпринимаемые действия, сориентироваться в сроках.
Основные рекомендации по выбору благонадёжного платёжного агента:
- Изучите информацию о юридическом лице, который обязательно должен иметь регистрацию на территории Российской Федерации. С помощью специальных сервисов можно ознакомиться с уставными документами и проверить надёжность посредника, узнать, есть ли у агента задолженности и штрафы. Помимо этого, для безопасности осуществления денежных операций агент должны иметь собственное представительство в нужной вам зарубежной стране.
- Ознакомьтесь с условиями договора. Подписание документа лучше проводить при личной встрече. При этом желательно заблаговременно запросить электронную версию договора, чтобы его мог проверить собственный или приглашённый юрист.
- Оцените размер комиссии, которая должна быть максимально приближена к среднерыночному уровню. Слишком низкая процентная ставка или отсутствие прозрачных условий сотрудничества должны вызвать у вас настороженность.
- Изучите цепочку финансовых операций: все действия должны быть прозрачными и понятными для клиента, чтобы иметь возможность отслеживать все этапы и иметь общее представление о способе перевода средств.
- Выбирайте опытных агентов с уже наработанной клиентской базой. При этом желательно, чтобы посредник разбирался не только в финансовых аспектах, но и в логистических. Это обеспечит оперативный поиск оптимальных решений при возникновении любых сложных ситуаций с поставками.
Если вы хотите наладить импорт товаров из других стран на российский рынок, приглашаем воспользоваться услугами Free Lines Company. Мы являемся надёжным и опытным логистическим, таможенным брокером, предлагающим организацию международных грузовых перевозок «под ключ». С услугу входит не только транспортировка импортной продукции, но и осуществление валютных платежей, подготовка необходимой документации, таможенная очистка грузов. Также у нас можно заказать финансовый аутсорсинг ВЭД.
Чтобы подробно проконсультироваться по любым интересующим вопросам, позвоните менеджерам FLC по телефону или оставьте заявку на обратный звонок через онлайн-форму на сайте.