Открыть счет в Грузии

Открытие счета в Грузии может стать перспективным решением для клиентов, ориентированных на европейский рынок. Республика Грузия сегодня позиционируется как один из развитых финансовых центров. Два крупнейших банка страны (BoG и TBC) котируются на London Stock Exchange. Современная банковская система Грузии с высокой репутацией играет решающую роль в поддержке частных лиц и компаний в их проектах роста и развития. Больше информации на сайте.

Некоторые банковские учреждения открыты для международной клиентуры, желающей диверсифицировать свои банковские активы и предложить своим клиентам возможность открыть банковский счет в Грузии удаленно, без посещения страны. В этой статье подробнее расскажем о том, как открыть счет в Грузии нерезиденту.

В настоящее время существует высокий спрос на открытие банковского счета в Грузии. Чаще всего это связано с решением предприятия или физического лица перенести бизнес в Грузию или запустить стартап в Грузии. В этих случаях определенно нужно будет открыть счет в грузинском банке. Все коммерческие банки аккредитованы и контролируются Национальным банком Грузии.

Некоторые из преимуществ для заявителей на открытие счета в грузинском банке:

• Как правило, более низкие комиссии по сравнению с западными банками.
• Отсутствие строгого контроля за движением капитала.
• Современный онлайн-банкинг.
• Как правило, хорошо капитализированные банки.
• Возможность получения дебетовых и кредитных карт Visa и Mastercard Gold.
• Счета с использованием системы IBAN, что позволяет хранить доллары США, евро, фунты стерлингов и лари на мультивалютных счетах.
• Русско- и англоязычный персонал.
• Грузия не является участником CRS (это изменится в 2023 году, когда Республика обязалась присоединиться к CRS).

Если вы заинтересованы в том, чтобы открыть банковский счет в Грузии, будь то личный или бизнес-счет, первым делом необходимо решить, в каком банке открыть аккаунт. В стране есть множество банков, многие из которых являются местными. К популярным банкам относятся:

• BoG.
• TBC.
• Liberty Bank.
• Basis Bank.

Доверие к двум из банков более значимое, чем к остальным, с точки зрения стабильности, а также количества филиалов, которые у них есть по всей Республике. Речь идет о Bank of Georgia и TBC Bank. Чтобы открыть счет в банке Грузии, обычно нужно лично посетить отделение. Грузинские банки ответственны в их подходах KYC, поэтому если вас интересует дистанционное открытие счета в Грузии, то хотим предупредить, что это достаточно сложно.

Открыть счет на нерезидента в Грузии проще, чем в большинстве других стран мира. Документы, которые понадобятся:

• Заграничный паспорт.
• Форма заявления (предоставляется банком).
• Документы, подтверждающие ваши источники дохода и соответствующие законам о борьбе с отмыванием денег. Это может быть что угодно, от контрактов до выписок из иностранных банков.
• Образец подписи.
• Подтверждение адреса.

* Возможно открыть банковский счет в Грузии онлайн, но только в BoG.

В Грузии существует несколько типов компаний, и требования банков при попытке открыть корпоративный банковский счет во многом зависят от особенностей компании. Корпоративные клиенты должны предоставить следующий пакет документов для открытия аккаунта:

• Форма заявки.
• Меморандум и Устав.
• Свидетельство о регистрации.
• Направления деятельности.
• Протокол собрания акционеров.
• Выписки из банков, в которых у фирмы уже открыты счета.
• Ксерокопии паспортов учредителей, подтверждение их адресов (нотариально заверенные).
• Документ, подтверждающий назначение директора.

Для филиалов документация также должна включать заверенную копию, выданную бизнес-реестром в стране иностранной компании, выписку из Государственного реестра Грузии, доказывающую, что филиал зарегистрирован в Республике. Менеджеры банка могут запросить доп. документы в процессе открытия бизнес-счета в Грузии.

BoG. Открыть счет в Bank of Georgia сегодня является популярным запросом. Этот банк пользуется наибольшим доверием среди корпоративных клиентов. BoG предлагает карты Mastercard, Visa в двух вариантах: Standard и Gold. В BoG есть два типа визитных карточек – Cash Card и Business Card, а также высококачественная услуга под названием «Solo» (Solo Premium Visa или Mastercard). Статус Solo предлагает более высокий лимит снятия средств. Чтобы получить статус Solo, банковский счет в BoG должен показывать ежемесячный оборот в размере 3000 лари и более в течение нескольких месяцев или срочный депозит на момент открытия около 25 000 лари.

TBC Bank. TBC – еще один крупный грузинский банк, популярный среди иностранных заявителей. Доступно несколько вариантов открытия личного банковского счета в TBC. Банк предлагает карту Visa Gold, которая может использоваться для всех основных операций, таких как оплата в торговых центрах, осуществление электронной коммерции или снятие наличных в банкоматах. Что касается открытия бизнес-счета в TBC, то TBC предлагает два типа карт. Вы можете выбрать между вариантами Visa Classic или MasterCard Standard. «Бизнес Платинум» – это еще одна услуга счета от TBC для предприятий, с помощью которой можно осуществлять банковские операции в Грузии, а также за рубежом.

В 2020 году TBC запустила концепцию TBC для высококлассных клиентов (держателей карт Visa Platinum/MasterCard World Elite). TBC Concept имеет два пакета: Digital и Premium. Клиенты Digital и Premium имеют право использовать пространство Concept для своих деловых встреч/конференций по сниженной цене. В 2021 году TBC Bank запустил систему «Платежи из-за рубежа», которая позволяет оплачивать онлайн с помощью иностранной банковской карты различные услуги.

TeraBank. Также примите во внимание, что есть возможность открыть счет в TeraBank без личного визита. Terabank принадлежит The Dhabi Group, бизнес-группе из Объединенных Арабских Эмиратов. В основном банки этой группы работают в сфере розничных банковских услуг и предлагают различные карты Visa/Mastercard.

Liberty Bank имеет самую большую сеть филиалов в Грузии и является 3-им по величине банком в этой стране. Недавно этот банк запустил программу Liberty Wealth. Эта новая услуга предназначена для иностранцев и владельцев международного бизнеса, поскольку она включает в себя глобальные/международные привилегии для своих владельцев, а также включает карту Visa Infinite.

Basisbank входит в Hualing Group (китайскую инвестиционную группу). Это 4-ый по величине банк в стране. Иностранец с картой резидента Грузии может открыть счет на физическое лицо в этом банке без ограничений, но заявитель без вида на жительство столкнется с дополнительными этапами проверки. BB предлагает варианты Visa и Mastercard для личных банковских счетов в Грузии.

Еще одним вариантом может стать Cartu Bank, но он ориентирован только на «крупных игроков» (иными словами на состоятельных клиентов). Банк предлагает «эксклюзивные финансовые услуги», а также устанавливает высокие комиссии. Cartu Bank предлагает карты VISA/MasterCard Business и Business E-card. Комиссия за конвертацию для международных транзакций составляет 2% для держателей карт Visa и бесплатна для держателей карт MasterCard. Cartu также предлагает несколько карт для личных банковских счетов, включая типы Visa и Mastercard, в том числе престижные варианты, такие как «Mastercard World Elite» и «Visa Infinite», которые имеют эксклюзивные предложения.

Подводя итог, открытие любого типа банковских счетов лично намного проще, эффективнее и увеличивает шансы на одобрение вашей заявки банком, в то время как удаленное открытие счета в Грузии, особенно корпоративных счетов, достаточно сложный процесс. Если вам нужна помощь в открытии банковского счета в Грузии, можете ознакомиться с дополнительными материалами на нашем сайте или напрямую связаться со специалистами компании.