Серяков Инвестиции

Да, Николай, а еще мы не написали о 1000%-ой доходности в криптовалютах. В этой статье мы рассматриваем исключительно реальный сектор экономики, инвестирование в малый и средний бизнес.

Спасибо за вопрос, Николай!

Инвестор получает в течение года только проценты от суммы инвестиций т.е. свою доходность.
(1 000 000 * 0,24) / 12 = 20 000 рублей. Тело капитала возвращается инвестору в конце срока.
Таким образом предприниматель может несколько раз обернуть всю сумму инвестиций в своем бизнесе за год.
В случае с банком, предприниматель выплачивает каждый месяц процент по доходности и процент по телу.
Чтобы не вдаваться в сложные расчеты можно воспользоваться любым кредитным калькулятором.
Вот уже готовая ссылка с расчетами https://prnt.sc/26xs9iq . Ежемесячный платеж составляет 90 000 в месяц.

Сергей, добрый день! Расчёт привели в таблице: при равной сумме займа сумма ежемесячного платежа отличается, потому что банки требуют возврата тела капитала с первого месяца. Частным инвесторам же ежемесячно выплачивается процент, а в конце срока – тело займа. 

Добрый день!

Андрей, вы правы, любая растущая компания может развиваться и за счёт собственных средств. Но скорость такого развития кратно ниже.

Бóльшие вливания в бизнес = бóльшие обороты, больше выручка и прибыль.

На счёт вашего последнего утверждения интересно узнать: вы сделали такой статистический вывод на основании личного опыта?

Конечно, риски есть всегда, но, например, в нашей практике 100% выплат производятся вовремя. Просрочек и задолженностей нет.

Вы правы! Не разбираясь в теме - легко потерять.

А у вас есть опыт инвестирования? По вашим комментариям кажется, что вы имели негативный опыт. 

К сожалению, таковы реалии 

Интересно, на основании чего у вас сложилось такое мнение?

Кстати, как раз в 2019 вырос интерес к инвестированию после понижения ставок на депозиты.

Доходность бизнеса = Его обороты и чистая прибыль)

Бизнес берёт займ на рост. В статье мы объяснили, что при высокой маржинальность продукции, каждый вложенный рубль возвращается двумя-тремя сверху. Получается, вложенный 1 млн ₽ превращается в 3 млн ₽.

Из них 1 млн 250 тыс возвращаются инвестору, 1 млн 750 тыс – остаются в бизнесе.

В этой схеме заключён ответ и на второй вопрос: когда деньги начинают работать и давать доход, «вытаскивать» из из оборота – намного приятнее.

Мы и сами удивляемся тому, что видим!

Самый "жесткий" вариант, который мы встречали - залоговая квартира в Москве с дисконтом 50%! (Квартира стоит 5 млн, под неё дают 2,5 млн) Ставка была 7% в месяц!

Те, кто даёт деньги с такими условиями, в суды ходят как на работу.

Если вы встречали ещё более "выгодные" условия займа, поделитесь.

Добрый день!

Бизнес возвращает тело займа через 1/2/3 года. Это условие прописывается в договоре.

При условии, что вложенные деньги работают и доходность бизнеса растёт, «вытащить» из оборота необходимую сумму в заранее известный срок для бизнеса – не проблема.

Добрый день, Дмитрий!

Меня зовут Буланкина Кристина, я редактор Серяков | Инвестиции и автор статей, анонсы которых “мелькали в профильных чатах по краудлендингу”. Благодарим вас за внимание к нашей компании и непредвзятый обзор нашей деятельности.

Отвечу по пунктам, которые могут быть поняты неоднозначно:

1. Наша компания называется не Северяков, Сериков, Сибиряков, Серебряков, а Серяков | Инвестиции. По фамилии её основателя – Максима Серякова.

2. Мы действительно не являемся краудлендинговой площадкой в полном смысле этого слова. Мы – “связующее звено” между инвестором и предпринимателем. Наши инвесторы переводят деньги непосредственно на счёт выбранного портфельного бизнеса, а не на наши счета.

Инвесторы дают займы/покупают доли в ООО/АО как физ лицо или ИП. Это не нуждается в лицензировании.

Наша задача – предоставить инвесторам доступ к проверенным доходным компаниям, помочь им правильно оформить сделку и регулярно получать пассивный доход.

3. Вы правы: часть наших портфельных компаний работают по нескольким юридическим лицам, по которым распределяются прибыль и выручка. Есть и ИП

4. По поводу наших “нерыночных” ставок для заемщиков

Из опыта общения с владельцами наших портфельных бизнесов, мы знаем, что реальная комиссия у краудлендинговых площадок на рынке 5-10%. Да, в публичном доступе заявляется часто 3-5%, но когда дело доходит до составления договора и конкретной работы, суммы увеличиваются.

5. По сотрудничеству Максима Серякова со Школой Бизнеса Синергия непонятна предметика - в чём конкретно вопрос и ирония?

Максима позвали записать программу по привлечению инвестиций для начинающих предпринимателей, он не отказался и записал.

Дмитрий, благодарим за то, что вы уделили время и изучили наш сайт!
Предлагаем вам и вашим читателям, если действительно стоит цель разобраться в нашей работе, запросить пакет документов по каждому из наших портфельных бизнесов на нашем сайте.

Для этого нужно оставить электронную почту в блоке с информацией о компании. Это вас ни к чему не обязывает, мы не занимаемся навязчивыми продажами и “дозвонами”. Но таким образом вы сможете убедиться в прозрачности нашего подхода.

Спасибо за внимание и до связи!

Нас и Журбу отличают привлекаемые суммы инвестиций и методы проверки компаний. + Мы контролируем, на что бизнесы расходуют деньги и какие результаты это даёт. Если деньги вложены, а роста нет, мы не продолжаем привлекать в этот бизнес больше денег, а ждём положительной динамики.

У нас на данный момент 0 дефолтов, просрочек и задержек по платежам. Именно благодаря тому, что мы “глубоко копаем”, когда отбираем компании в портфель.

100% гарантий от дефолта, очевидно, не даст никто. Но в договоре между нашими инвесторами и предпринимателями прописан пункт по превентивному управлению рисками. В случае их наступления мы совместно с портфельной компанией будем принимать меры, чтобы инвестор вернул тело капитала и не лишился доходности. 

Зачастую берут, но банки требуют залог в 1,5-2 раза больше, чем сумма кредитования. Залог в качестве товарного обеспечения, например, банки вообще не рассматривают. При этом у части наших портфельных компаний количество товарного запаса на складах — на 10, 20, 30 млн ₽.

Реальные суммы кредитов, которые банки дают малому и среднему бизнесу — 2-5 млн ₽.

Недавний пример, с которым мы столкнулись: у предпринимателя личная недвижимость на сумму около 17 млн ₽. Банк одобрил кредит 10 млн ₽. При этом частных инвестиций под такой залог можно привлечь на 5-7 млн ₽ больше.

Также важный фактор — банки работают с аннуитетными платежами. Ежемесячный платёж включает и процент, и часть тела капитала, а такая значительная сумма не всегда доступна для выведения и оплаты долга сразу после вливания денег.

Частным инвесторам компании ежемесячно выплачивают только процент, а тело капитала возвращают через срок, указанный в договоре. 

Добрый день! О том, как мы проверяем портфельные компании, мы подробно писали в статье по ссылке. Если компания не проходит нашу проверку, она не попадает в портфель.

Всю возможную отчетность (бухгалтерскую, банковскую и управленческую) мы проверяем: подделку легко идентифицируем и сразу откажем компании в сотрудничестве.

Часть бизнесов в качестве гарантии предоставляют залог недвижимости, остальные — другие гарантии.

У части компаний в нашем портфеле есть успешно обслуживаемая кредитная линия в банках, но сумм, которые банки дают малому бизнесу, недостаточно для стремительного роста. Поэтому привлекаются частные инвестиции.

Дмитрий, мы не работаем с фондовым рынком, а привлекаем инвестиции в компании малого и среднего бизнеса в России. Пример с IPO Airbnb был приведён, чтобы подтвердить наши слова о доходности активов-медиаторов.

Риски в инвестировании были и будут всегда. Если вам понадобится консультация относительно инвестирования в малый и средний бизнес, с радостью вам поможем!

Добрый день, Дмитрий! IPO – тоже фондовый рынок. А речь идёт как раз о «более агрессивном фондовом рынке», на котором ситуация меняется стремительно.

Акции Airbnb, Berkeley Lights, BigCommerce Holdings и многих других IPO за 2020 выросли на 100-120%.

Если бы в декабре 2019 вы купили акции Airbnb по $68, а в апреле 2021 продали по $178.76, ваша доходность составила бы ≈ 10% в месяц, т.е. ≈ 120% в год.

Добрый день! Александр, в договоре между компанией и частным инвестором прописан график и сумма регулярных выплат и срок возврата тела капитала. Инвестор получает выплаты по процентам ежемесячно, а в срок, указанный в договоре, забирает всю вложенную сумму.

Если вы столкнулись с каким-то другим подходом, возможно, нужно внимательнее изучать документацию до заключения сделки.

Мы ежемесячно мониторим ситуацию по нашим проектам. В нашей практике – ноль задержек и просрочек.

Сумма зависит от того, какой инструмент инвестирования вы рассматриваете. Для каждого — разный порог входа и, соответственно, доходность.

Руслан, привет

Спасибо за дельные комментарии.

1. Мы работаем с компаниями, у которых годовая доходность на капитал от 100 %. Т.е., грубо говоря, вложили рубль в оборот/в капстрой - за год на рубле заработали ОТ рубля сверху, после всех издержек и затрат

Так что низкомаржинальные бизнесы и компании с долгой оборачиваемостью капитала - не наша история, с ними мы не работаем, они "осилить" деньги, которые мы привлекаем - не смогут

Разумеется, анализ экономики бизнеса - это первый шаг в нашей проверке

2. Не согласимся с вами по поводу того, что "все плохо, маржинальность падает, деньги дорогие, компаниям ничего не остается и т.д."

Наша практика показывает обратное, но, справедливости ради, мы отказываем 99 % бизнесов, которые хотят через нас финансирование получить,  как раз из-за того, что у них "слабые цифры"

Но тут статистика: на одного действительно качественного предпринимателя с сильным бизнесом приходится несколько сотен/тысяч  "слабеньких любителей",  которые ноют "как все плохо". Статистика как и везде

3. Как и написал выше, в 1 очередь мы смотрим на бизнес-модель, структуру бизнеса и т.д.

Солидарны с вами)

Вы знаете, Алексей, материал данной статьи был бы нам очень полезен 2 месяцев назад, когда начался поток негатива. Пишем о своем опыте

Истории вроде "на хер я муть читал" комментировать смысла нет

Успехов!

Процент со сделки — это 7–11%, вы преувеличиваете. Остальные домыслы — вообще пустословие.

Поняли вас, спасибо за развернутый комментарий. Наша целевая аудитория — профессиональные инвесторы (и начинающие, но с серьезным подходом). Работу над многостраничным полноценным сайтом и полноценным присутствием в соцсетях (для большей публичности и открытости) действительно начинаем вести.

Наша компания не берет деньги с инвесторов. Мы занимаемся привлечением инвестиций в компании, которые отбираем и проверяем. Каждый инвестор составляет договор займа с владельцем бизнеса.

Мы выступаем посредниками, которые помогают компаниям искать инвесторов, а инвесторам — вкладываться в бизнесы, которые прошли проверку по нескольким критериям надежности.

Что касается самообразования — согласимся с Александром, при этом мы сами пишем об инвестициях, в том числе на vc, про риски инвестирования в бизнес тоже, потому что финансовая грамотность — одна из наших ценностей.

Инвестор получает от 22 до 30 %, так будет точнее. В зависимости от срока и суммы. С компаниями работаем за процент от совершенной сделки или долю в бизнесе, условия прорабатываются индивидуально.

Денни, спасибо за комментарий. Если пока всё нравится и готовы пообщаться лично по поводу привлечения денег в бизнес или инвестирования в наши портфельные компании — оставляйте у нас заявку, сможем всё обсудить.

Денни, спасибо за комментарий. Если пока всё нравится и готовы пообщаться лично по поводу привлечения денег в бизнес или инвестирования в наши портфельные компании — оставляйте у нас заявку, сможем всё обсудить.

Существуют разные варианты инвестиций по доходности и уровню рисков. Да, при инвестициях в бизнес риски выше, чем у банка. Можете изучить эту тему глубже.

Остальное звучит как домыслы, комментировать не будем, но если вопросы для конструктивного диалога есть — ответим.

Да, скачать можно. Спасибо!

Связка ИП и ООО — да, такое существует. Но всю развернутую информацию (выписки с расчетных счетов и т. д.), которую мы собрали и проверили, готовы прислать по запросу. Понимаем, что на рынке много кидалова, да, вы правы.