Несколько уроков от горе трейдера

История Джека Рейнса

Пару недель назад я потерял 108 462 доллара за день. Довольно дико, не правда ли? Это примерно вдвое больше моей годовой зарплаты. Достаточно денег, чтобы купить хорошую машину. Внести солидный первоначальный взнос за дом. Отправится в кругосветное путешествие. Удивительно, но покончить с собой мне не хотелось . Я был в Питтсбурге, навещал своего друга Такера, когда это случилось. Я вошел в его комнату и сказал: “Ну, это было чертовски глупо с моей стороны, да?” Затем я продал акции, которые сильно упали в цене, пошел в спортзал и продолжил свой день.

Когда я впервые начал работать в UPS в марте 2020 года, я превратил 10 тысяч долларов в 30 тысяч долларов за полторы недели. Я действительно думал, что в 22 года нахожусь на вершине мира. Я сделал ставку на крах рынка, и я был прав. Проблема была в том, что я думал, что он будет продолжать падать, но у рынка было своё мнение на этот счёт. Эти 30 тысяч долларов снова упали до 10 тысяч долларов к концу апреля. После этого я внес 6 тысяч долларов в Roth IRA (аналог ИИС) для долгосрочных инвестиций. Я собирался быть “ответственным”. Но азарт взял верх и я начал торговать своими пенсионными деньгами снова и снова, и менее чем за год превратил 6 тысяч долларов в более чем 300 тысяч долларов.

Это 5000 % годовых. Я трейдил SPAC компаниями и продал на хаях. Когда этот пузырь лопнул в феврале, я не потерял никаких денег (поначалу). Проблема была в том, что я слишком рано вернулся назад. Я продолжал пытаться играть в игру, которая принесла мне все эти деньги, но игра изменилась. Я думал, что все восстановится быстрее, но этого не произошло. Я занял слишком агрессивную позицию, слишком быстро.

Конечным результатом стала потеря в общей сложности около 150 тысяч долларов с пика. С одной стороны, я потерял 150 тысяч долларов. Это отстой. Но с другой стороны, я превратил 6 тысяч долларов в 150 тысяч долларов за год. Какое-то время я торговал очень хорошо, а потом какое-то время торговал очень плохо. Конечным результатом стала прибыль в размере 150 тысяч долларов от инвестиций в размере 6 тысяч долларов или убыток в размере 150 тысяч долларов от пика в 300 тысяч долларов. На самом деле это ситуация, когда стакан наполовину полон/стакан наполовину пуст. Я больше не занимаюсь активной торговлей. Почему? Во-первых, я сейчас нахожусь в Барселоне, Испания. Исследовать Европу, безусловно, веселее, чем торговать акциями. Во-вторых, я больше не хотел проводить все свое время, уставившись на линии на экранах. Я перегорел.

Есть две причины, по которым я бросил активную торговлю.

Время

Здоровье

Если вы хотите быть хорошим трейдером, по-настоящему хорошим, вы должны быть готовы потратить на это время. Если вы хотите покупать акции на долгосрочную перспективу, вам нужно изучить, какие компании, по вашему мнению, будут успешнее. Есть ли у вашей компании прочные основы? Растут ли продажи? Прибыльна ли компания или на пути к прибыльности? Не слишком ли высока оценка? Ценит ли рынок этот сектор или оценит в будущем? Есть ли у компании ров? А что насчёт медвежьего рынка ? Что вы будете делать, если акции упадут на 30%? 50%? Будете ли вы слушать отчеты руководства? Изучать квартальные, годовые финансовые отчёты? Анализировать конкурентов?

Невероятно трудно выбрать победителей (особенно в нужное время), еще труднее удержать победителей и труднее отсечь проигравших. Ты не можешь заниматься этим на пол ставки, иначе рынок сожрет тебя и выплюнет. Если вы покупаете акции, потому что “вы знаете (или думаете что знаете), что со временем они будут расти”, то скорее всего это закончится печально для вашего кошелька. Даже если вы выполните всю необходимую работу, вы все равно можете ошибаться. Представьте, что вы тратите часы на исследования, только чтобы потерпеть крах, потому что компанию засудили или руководство оказались обманщиками или еще что-нибудь.

Когда вы активно торгуете (дневная торговля, недельная и т.д.). Это полностью поглощает ваш мозг. Трейдинг может стереть вашу реальность, точно так же, как наркотики. Если существует врожденная психологическая склонность к игровой зависимости, изначально безобидные (дешевые) острые ощущения могут превратиться в навязчивое желание повторить и продлить удовольствие.

Центр удовольствия в вашем мозге, который запускает дофамин в ответ на наркотики, секс, алкоголь, хорошую еду, деньги, азартные игры и т. д., также срабатывает, когда вы торгуете. Большие потери могут привести к эмоциональному и психологическому выгоранию и глубокой депрессии. При этом, вы реагируете не только на победы и поражения, но и всё время которое проходит между сделками вы думаете только о торговле.

Когда у вас очень много денег в позиции, они, как правило, постоянно занимают ваше подсознание. Вы хотите проверять рынок каждые пятнадцать минут. Невероятно трудно сосредоточиться на работе, хобби и т. д. Трудно оставаться вовлеченным в общение с близкими, потому что ваш разум постоянно возвращается к рынку. Вы обнаружите, что эти мысли постепенно поглощают вас. Я думал, что это только я, пока не упомянул об этом своему другу Коулу несколько дней назад. У него были точно такие же переживания в его собственной жизни. Я представляю, что есть тысячи других людей в точно такой же ситуации. Прямо скажем, это нездорово. Я решил что так жить не хочу и загрузил все деньги в SPY (ETF на S&P 500) пару недель назад. Я не проверял рынок уже неделю, и это подействовало как успокаивающее. Я вернулся к нормальной жизни.

Может быть, вы такой же, как я. Вам удалось получить лёгкую прибыль, и вы хотите, чтобы она продолжалась. Мой совет: остановитесь, пока вы на вершине. Вот в чем дело, эти многотысячные проценты прибыли не являются устойчивыми. Знаете вы об этом или нет, но вы пошли на значительный риск, чтобы получить такую прибыль. Теперь вы будете думать, что вы - второй Уоррен Баффет. Это не так. Вы будете думать, что вы гений. Это не так. Эти большие доходы дают вам нереалистичные ожидания будущих доходов. В какой-то момент вы попадете на падение цены, и вашей первой реакцией будет увеличить позицию. Затем потери становятся всё больше и больше. Вы продолжите зарываться в одну позицию, требуя вернуться на вершину (потому что вы "гений").

Я хотел заработать 100 тысяч долларов. Затем я хотел заработать 300 тысяч долларов. Потом я хотел заработать миллион. Видите ли, вы установите эти цели, но как только вы добьётесь их, они изменятся на более высокие. Со временем это превращается в торговлю ради торговли, и этот непрекращающийся цикл может вас засосать. Я мог бы продолжать торговать и, возможно, заработал бы 500 тысяч долларов. Или, может быть, я бы остался с нулём. Я не знаю. Вот что я действительно знаю. Выход из этих крысиных бегов был лучшим решением, которое я принял за долгое время. Мне повезло что я потерял 100 тысяч долларов две недели назад.

С тех пор как я вложил все свои деньги в индексный фонд, я почувствовал, что у меня в 10 раз больше времени в день. Я могу писать больше, и я пишу лучше. У меня более увлекательные беседы с моими друзьями и семьей. Я чувствую себя более присутствующим, где бы я ни был, и моя повседневная жизнь, безусловно, стала более насыщенной. Когда я торговал каждый день, мой мозг был похож на письменный стол, где повсюду был беспорядок. Теперь, когда я разобрался с беспорядком, мне гораздо легче сосредоточиться на текущих задачах.

Зависимость проявляется во многих формах, данную форму мы называем - "инвестирование". Рад ли я, что заработал те деньги, которые заработал? Конечно. Тем не менее, я предпочитаю контролировать свою жизнь сам.

Мой телеграм канал: Intelligent Investments

#трейдинг #трейдингдляначинающих #пассивноеинвестирование #индексноеинвестирование #фондовыйрынок