Кто тут знаток банковского бизнеса и сможет пояснить, для чего стороны сделки предоставляют банкам детальную информацию о товаре или услугах, если работа банка заключается просто в пересылке денег туда\сюда и, может быть, в проверке лишь самих контрагентов? Что будет, если в документах банк попросят провести платёж за 10 тонн апельсинов, а в порту реально отправят 20 тонн досок? Банк же за это ответственности не несёт и контейнеры не проверит.
Банку нужны документы, что ты не занимаешься чем-то незаконным (или подсанкционным). Для этого обычно проводится процедура KYC, а потом еще выборочно проверяют ваши цепочки транзакций.
потому что государства возложили на банки функции фейс-контроля, и они теперь решают, позволить ли тебе что-то сделать со своими деньгами или назвать тебя террористом/отмывателем
поэтому будущее за биткоином, и глядя на его цену, можно заметить, что все больше людей начинают это осознавать
Вкратце потому, что государство хочет все контролировать. Кому ты переводишь деньги, что думаешь, с кем спишь - вообще все. До набора кисточек для ежедневной протирки портрета вождя ещё не дошли, но активно туда движемся
Кто тут знаток банковского бизнеса и сможет пояснить, для чего стороны сделки предоставляют банкам детальную информацию о товаре или услугах, если работа банка заключается просто в пересылке денег туда\сюда и, может быть, в проверке лишь самих контрагентов? Что будет, если в документах банк попросят провести платёж за 10 тонн апельсинов, а в порту реально отправят 20 тонн досок? Банк же за это ответственности не несёт и контейнеры не проверит.
Можете полистать 115 ФЗ РФ, как пример того для чего и почему это происходит. Банку вполне может прилететь за содействие в отмывании денег
Комментарий недоступен
Банку нужны документы, что ты не занимаешься чем-то незаконным (или подсанкционным). Для этого обычно проводится процедура KYC, а потом еще выборочно проверяют ваши цепочки транзакций.
Благодарю всех ответивших
потому что государства возложили на банки функции фейс-контроля, и они теперь решают, позволить ли тебе что-то сделать со своими деньгами или назвать тебя террористом/отмывателем
поэтому будущее за биткоином, и глядя на его цену, можно заметить, что все больше людей начинают это осознавать
Вкратце потому, что государство хочет все контролировать. Кому ты переводишь деньги, что думаешь, с кем спишь - вообще все.
До набора кисточек для ежедневной протирки портрета вождя ещё не дошли, но активно туда движемся