USD Coin (USDC): что это, обзор конкурента Tether

USD Coin является одним из самых популярных стейблкоинов на рынке криптовалют. В этой статье мы подробно рассмотрим, что такое USDC, его историю, особенности функционирования и преимущества использования в мире децентрализованных финансов (DeFi).

USD Coin - это стейблкоин, стоимость которого привязана к доллару США в соотношении 1:1. Это означает, что каждый токен USDC обеспечен одним долларом США, находящимся на банковском счете эмитента. USDC был создан компаниями Circle и Coinbase в сотрудничестве с консорциумом Centre, который устанавливает правила и стандарты для выпуска и использования стейблкоина.

Главная цель USDC - обеспечить пользователей криптовалютного рынка стабильным и надежным цифровым активом. Он может быть использован для хранения стоимости, торговли на биржах и осуществления быстрых и безопасных транзакций. В отличие от многих других криптовалют его цена не подвержена высокой волатильности. Это делает его привлекательным инструментом для инвесторов, трейдеров и пользователей, которые хотят снизить риски, связанные с колебаниями рынка.

USDC следует стандарту ERC-20 на блокчейне Ethereum, что позволяет легко интегрировать его в различные децентрализованные приложения (dApps) и использовать в экосистеме DeFi. Кроме того, он доступен и на других блокчейнах, таких как Algorand, Solana и Stellar, что расширяет возможности его применения и увеличивает доступность для пользователей.

USD Coin был создан в результате сотрудничества двух крупных компаний в сфере криптовалют и блокчейна - Circle и Coinbase. Проект был запущен в сентябре 2018 года. Его цель - предоставить пользователям стабильный и надежный стейблкоин, который мог бы стать альтернативой другим популярным стабильным монетам, таким как Tether (USDT).

Coinbase в свою очередь является одной из крупнейших и наиболее известных криптовалютных бирж в мире, предоставляющей услуги по покупке, продаже и хранению цифровых активов.

Совместными усилиями Circle и Coinbase создали консорциум Centre, который отвечает за разработку и управление стандартами для выпуска и использования USDC. Консорциум устанавливает правила прозрачности, регулярного аудита и полного обеспечения стейблкоина фиатными резервами.

С момента запуска монета быстро завоевала популярность среди пользователей и заняла свое место среди ведущих стейблкоинов на рынке. Благодаря поддержке крупных компаний и прозрачной политике управления, USDC стал надежным инструментом для инвесторов, трейдеров и участников экосистемы децентрализованных финансов (DeFi).

На сегодняшний день он является одним из самых широко используемых стейблкоинов с рыночной капитализацией 32 млрд долларов. Он продолжает развиваться и интегрироваться в различные блокчейн-платформы, предоставляя пользователям стабильность и удобство использования в мире криптовалют.

USD Coin задуман как стейблкоин, полностью обеспеченный долларовыми резервами, и его стоимость должна всегда соответствовать 1 доллару США. Однако на практике возможны небольшие отклонения курса от целевой отметки в $1. Эти отклонения, как правило, минимальны и кратковременны, и обычно вызваны рыночными факторами, такими как спрос и предложение на криптовалютных биржах.

27 марта 2024 года цена составляет $1, что демонстрирует высокую стабильность стейблкоина. Рыночная капитализация достигла $32,350,727,572, что ставит его на 7 место в рейтинге криптовалют по размеру капитализации. Объем торгов за последние 24 часа составил $8,710,492,430, что подтверждает высокий спрос и ликвидность стейблкоина на рынке.

Небольшие отклонения курса от $1 могут возникать в результате временных дисбалансов на рынке, но они, как правило, быстро корректируются арбитражными операциями трейдеров. Если цена превышает $1, трейдеры могут продать стейблкоин на бирже и получить прибыль от разницы курсов. И наоборот, если цена опускается ниже $1, трейдеры могут купить USDC по сниженной цене и обменять их на доллары США 1:1 у эмитента, получив прибыль.

Такие арбитражные операции, а также регулярные аудиты и прозрачная политика обеспечения реальными долларовыми резервами, способствуют поддержанию стабильности курса стейблкоина. В отличие от необеспеченных или алгоритмических стейблкоинов USDC имеет надежный механизм сохранения привязки к доллару США.

USD Coin изначально был выпущен на блокчейне Ethereum в соответствии со стандартом ERC-20. Этот стандарт определяет правила и протоколы для создания и управления токенами на базе сети Ethereum. Благодаря совместимости с ERC-20 USDC может легко интегрироваться с различными децентрализованными приложениями (dApps) и использоваться в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi) на Ethereum.

Однако с ростом популярности и стремлением к расширению его использования стейблкоин был также выпущен на нескольких других блокчейнах. Основные сети, в которых работает USDC:

Поддержка USDC на нескольких блокчейнах расширяет возможности его использования и увеличивает доступность для пользователей различных сетей. Это позволяет USDC стать действительно универсальным стейблкоином, который может применяться в широком спектре приложений и сервисов независимо от базовой блокчейн-платформы. Такая мультисетевая поддержка также способствует повышению ликвидности и принятию USDC в криптовалютной индустрии.

Изначально он позиционировался как полностью обеспеченный американскими долларами. Однако в августе 2021 года вокруг монеты разразился скандал, связанный с изменением информации об обеспечении стейблкоина на сайте Coinbase одной из компаний-эмитентов.

Ранее утверждалось, что каждый токен подкреплен одним долларом США, хранящимся на банковском счете. Но после обновления информации на сайте Coinbase появилась новая формулировка. Каждый USDC обеспечен активами в USD, справедливая стоимость которых, по крайней мере, равна одному американскому доллару.

Дальнейшее расследование показало, что на самом деле USDC был обеспечен не только денежными средствами, но и их эквивалентами. Например депозитные сертификаты, казначейские облигации США, коммерческие ценные бумаги, корпоративные, муниципальные и прочие облигации. Эта информация была раскрыта в отчете Circle, другой компании-эмитента USDC, за май 2021 года.

Данное открытие вызвало опасения, что в случае массового требования пользователей конвертировать USDC в USD, стейблкоин может столкнуться с проблемами ликвидности. Coinbase признала ответственность за предоставление некорректной информации ранее. Она пообещала, что в будущем резервы USDC будут состоять исключительно из денежных средств и краткосрочных казначейских векселей США.

В сентябре 2021 года Circle объявила о завершении перехода на полное обеспечение USDC денежными средствами и государственными облигациями США. Этот шаг был предпринят для восстановления доверия к стейблкоину и обеспечения его стабильности и ликвидности.

Несмотря на произошедший инцидент, USDC остается одним из ведущих стейблкоинов на рынке криптовалют. Компании-эмитенты решили вопросы для повышения прозрачности и надежности обеспечения стейблкоина, что должно укрепить доверие пользователей к USDC.

USD Coin является важным инструментом в мире криптовалют и децентрализованных финансов (DeFi), выполняя несколько ключевых функций:

Существует несколько способов приобрести USD Coin, которые подойдут как опытным криптовалютным трейдерам, так и новичкам:

Учитывайте, что некоторые сервисы в связи с мировой политикой сейчас не работают с клиентами из России. Читайте правила и условия сервисов, следите за новостями, чтобы быть в курсе.

После покупки USD Coin важно позаботиться о безопасном хранении монет. Существует несколько вариантов, каждый из которых имеет свои плюсы и минусы:

При выборе кошелька для USDC следует учитывать размер хранимой суммы, нужный уровень безопасности, удобство использования и затраты. Разумным решением будет разделить монеты между "горячим" кошельком для повседневных операций и "холодным" для длительного хранения основной части средств.

Не стоит забывать о базовых правилах безопасности: использовать сложные пароли, активировать 2FA, хранить резервные копии ключей в надежном месте и никому их не передавать. Следуя этим рекомендациям, можно уберечь свои USDC от потери или кражи.