Массовая блокировка счетов по 115-ФЗ Сбербанк с 21 марта 2024 г
Что ни в коем случае нельзя делать при блокировке счета — рекомендации юриста
21 марта 2024 года клиенты Сбербанка столкнулись с беспрецендентной по количеству блокировкой карт и банковских счетов в связи с применением Закона № 115-ФЗ
Это событие вызвало серьезные вопросы и беспокойство в финансовом сообществе, а также среди клиентов, столкнувшихся с блокировкой впервые.
Официальных комментариев и заявлений со стороны банка нет. Крупные СМИ оставили это событие также без внимания.
Это массовое действие, вероятно, связано с повышенными требованиями Банка России к борьбе с финансовыми преступлениями. Существует вероятность, что Сбербанк принял это решение в рамках своей стратегии соблюдения регулятивных норм и повышения безопасности финансовых операций.
О чем Закон 115-ФЗ?
Закон № 115-ФЗ или как его знают в интернете «ФЗ 115» направлен на выявление подозрительных и сомнительных операций, чтобы пресечь финансирование терроризма (экстремизма) и отмывание преступных доходов.
Я не финансирую терроризм (экстремизм) и не занимаюсь отмыванием преступных доходов. Какие ко мне вопросы?
Это разумный вопрос. Однако банки по требованию ЦБ обязаны проверять все операции, которые имеют признак сомнительных или подозрительных. Критерии устанавливает ЦБ, методики признания операций или клиента к числу подозрительных определяет сам банк.
Конечно, можно много говорить о несовершенстве критериев блокировки, однако каждый сталкивается с последствиями. Ниже приведены топ-5 ошибок при блокировке счета или карты по 115-ФЗ.
Следуйте рекомендациям, чтобы не усугубить ситуацию.
Вам пришел запрос банка. Что точно не стоит делать?
- Закрывать счет и пытаться перевести деньги со счета
В Методических рекомендациях Банка России указано, что такие действия подтверждают правильность подозрений банка.
Если сдаетесь без боя, значит вам есть что скрывать - считают в банке. - Писать в чат с банком гневные сообщения
Эмоции пройдут, в итоге банк задаст вам тот же самый вопрос: докажите легальность операций.
Сразу скажу, что ссылки на Premium-статус клиента не помогают, для банка это ничего не значит. - Игнорировать запрос банка
Частая ошибка игнорировать запрос в ожидании, что всё само рассосется. Нет, напротив банк может отразить о вас негативную отметку, которая будет направлена в Банк России, а тот в свою очередь оповестит другие банки, что повлечет блокировки других ваших карт или счетов. - Рисовать на коленке документы
Проверку документов осуществляют специально обученные сотрудники, через которых проходит сотни дел. Они имеют опыт, читая по диагонали, определить, где фикция, а где реальная история. - Игнорировать срок запроса
Как правило, банки указывают сроки предоставления документов. Постарайтесь предоставить документы до этого срока или попросите отсрочку.
Я часто делаю так, и это спасает положение. Особенно это актуально, когда банк предоставляет нереальный срок в 1-2 дня.
Массовая блокировка счетов может быть стрессовым событием для вас, однако соблюдение вышеперечисленных рекомендаций поможет минимизировать потенциальные негативные последствия и обеспечить более эффективное разрешение ситуации.
Почитайте, как мы разблокировали счет в Тинькофф банке. Это может быть полезно для вас, чтобы оценить перспективы в вашей ситуации.
удалось отбить счет в сбере, после прилета бана по ФЗ115.
Дал подробный ответ по контрагентам и операциям с ними, по ФИО которым был запрос от банка.
Разбанили за два дня, сейчас вход в клиент-банк снова работает.
Доброго дня, вы не работали с P2P торговлей криптовалюты?
Меня никак не могут разблокировать
Отлично! Поздравляю вас.
Добрый день. А вам давали подписать Обязательство больше не использовать счёт в предпринимательских целях?
А можно ссылку хотя бы на один ресурс, где обсуждают массовые блокировки Сбера за вчерашнее число по 115-ФЗ? Сдается мне, что вы банально выбрали неудачный кликбейт, за что будете обосцаны в коментах. Причем заслуженно.
Потому что все знают, что благодаря своему мягко говоря особенному положению Сбера в финансовой сфере РФ, а также личности его руководителя он практически всегда кладет с пробором на страшилки от ЦБ РФ, чего остальные банки к сожалению сделать не могут.
В отделении Сбербанка на улице Марата 9 заброкированных клиентов было к середине дня у одного кассира. Клиентам выдаются такие предписания:
А можно, если у вас лапки и Гугл не доступен
1) https://progorodnn.ru/news/118663?ysclid=lu2pfl64lb84125466
2) об этом пишут участники рынка в локальных сообществах
3) я указал что СМИ оставили это без внимания