Деньги в бетоне. Стоит ли вкладываться в недвижимость в 2024 году?
Вложения в недвижимость — один из самых популярных в России инвестиционных инструментов. В благополучные времена и в кризисы люди прячут деньги в бетоне. Но не все стратегии одинаково доходные, а неразумные решения и вовсе могут принести убытки. Стоит ли в 2024 году вкладываться в недвижимость и как не потерять деньги? Расскажу в статье.
Как можно вложить деньги в недвижимость?
- Купить квартиру на ранней стадии строительства дома и перепродать
Эта стратегия хорошо работала на растущем рынке в 2020-2022-м годах. Сейчас спрос на новостройки снижается, и квартиры в растут в цене не так, как раньше. Кроме того, их сложнее продать. Плюс надо учитывать дополнительные расходы: комиссию риелтора, налоги и т.п. Поэтому заработать на перепродаже новостройки достаточно сложно.
2. Купить квартиру, сделать ремонт и продать
Эта стратегия получила название «флиппинг». Суть в том, чтобы купить «убитую» квартиру по низкой цене и сделать из нее комфортное жилье, полностью готовое к заселению новых владельцев.
Кроме затрат на саму квартиру надо учитывать издержки на ремонт, строительные материалы, мебель, текстиль и даже предметы декора. Тем не менее, даже с учетом этих затрат флиппинг может приносить до 30-35% доходности.
3. Купить квартиру и сдавать ее в аренду
Эта привычная многим стратегия на сегодняшнем рынке опять набирает популярность. Цены на квартиры растут, первоначальный взнос по ипотечным программам тоже. Покупка собственного жилья становится все менее доступной. Поэтому многие люди выбирают аренду. Спрос растет, а за ним и цены.
Только за последний год средняя арендная ставка на однокомнатную квартиру в Москве увеличилась на 40%. Плюс надо помнить, что в цене растет и само жилье. То есть пока арендодатели получают пассивный доход, их недвижимость дорожает.
4. Вложить деньги в индивидуальный жилой дом
На рынке ИЖС есть разные инвестиционные стратегии. Например, можно зайти в жилой проект от крупного застройщика. Доходность по таким объектам иногда достигает 40%.
А можно стать владельцем коттеджа для вечеринок и сдавать его в аренду. Например, проект Party Village, с которым работает моя инвестиционная компания — это поселок из 45 домов с уникальным дизайном, в которых можно проводить любые мероприятия.
5. Купить коммерческую недвижимость
Например, площади на первых этажах новостроек, предназначенные для магазинов, клиник, детских центров, салонов красоты и т. п. Здесь тоже возможны варианты: купить и перепродать или сдавать в аренду. Но коммерческая недвижимость в любом случае более сложный инвестиционный инструмент:
- надо хорошо разбираться в рынке и потребностях бизнеса;
- порог входа выше, чем у жилой недвижимости;
- нельзя взять льготную ипотеку.
Так что эту стратегию обычно выбирают люди, у которых уже есть опыт в инвестировании или в работе с недвижимостью.
О чем стоит помнить при выборе инвест-стратегии
- Инвестировать с ипотечным плечом чаще всего выгоднее, чем полностью за собственные деньги. Так инвестор получает бОльшую доходность. Например, для покупки квартиры в Москве за наличные нужно примерно 10 млн, а с ипотекой достаточно стартовых вложений в 2-3 млн. При этом расходы на уплату процентов банку практически полностью компенсирует инфляция.
- Важно грамотно подходить к выбору проекта: проверять застройщика или продавца, выбирать ликвидные лоты — то есть квартиры, которые будет легко продать.
- Вложения в недвижимость, как и все инвестиции, — это рискованно. В долгосрочной перспективе цены на квартиры растут, но в моменте могут снижаться. Нужно быть готовым к таким колебаниям.
Больше об инвестициях в нашем официальном telegram канале.
Предупреждение:
Не является инвестиционной рекомендацией. Инвестиции в малый бизнес — это высокий риск. Разумно оценивайте риски своих вложений. Получите консультацию независимого специалиста или проведите собственное исследование и анализ перед любыми вложением средств.
я не понимаю, в чем плюс подорожания недвижимости, пока сдаете квартиру, по сути вы продавая квартиру, остаетесь с теми же деньгами, с которыми вы ее покупали, только с учетом инфляции
А разве не в этом смысл, чтобы деньги не обесценивались, а как минимум росли на уровне инфляции? Все привыкли считать доход от арендной недвижимости в виде платежей от квартирантов. Но ведь капитализация — это тоже доход. Можно положить деньги под матрас, тогда они никакого дохода не дадут, даже с учетом инфляции. Если у инвестора нет цели прям космически заработать, то недвижка — хороший вариант для сохранения капитала, особенно на долгий срок, где посчитать инфляцию кране трудно.
«Вложить деньги» в недвижимость? Я бы лучше вложил в деньги. Вот график стоимости квм в мск в долларах:
Сейчас на время уехал из Москвы, уже забыл, сколько метр там стоит))