Сразу обозначу, мы белая фирма занимаемся оптовыми поставками строительных материалов, с модулем работали несколько лет, проблем особенно не было, но вдруг заблочили в модуле денег, несколько миллионов оплата по контракту, причем несколько раз проходили фин мониторинг , все было ок, как только поступила сумма крупная сразу блокнули, причем формула простая, предоставите документы, сделали, дайте еще документов, сдали, снова по кругу одни и те же, документы, когда по 6 кругу пошли, сказали модулю, ребята сколько можно ....сразу ответ ...ааааа вы отказались предоставить документы!!!!!  предлагаем закрыть счет с комиссией 15%... мы на такой вариант конечно не согласились,  да и простите, мы все предоставили все документы и тд в чем причина...по 115 фз мы не будем   пояснять причин, а почему комиссию вы решили взять опять таки мы все предоставили, ответ не последовала... так вот, заблокировали платежи, начали платить за контр агентов налоги( единственные доступные платежи при блокировке), после 2 платежа заблокировали и клиент банк, на вопрос в чем дело, написали мы принимаем на платежках бумажных, судя по всему деньги жалко отдавать, после того как осталось от нескольких миллионов всего 800 с копейками тысяч, способы отказать в платеже стали более изощренные, например письмо заказное пришло на почту курьер его носит , но его сотрудники модуль банка не берут, не заполняют квитки и тд( выяснили это когда дозвонились в почтовое отделение и поговорили с ними) , после того как письмо полежит, они его принимаю, и отказывают в платеже так как истек срок платежного поручения( оказывается он 10 дней), когда отправляли платежи пошлина  в арбитражный суд на модуль банк , они их тоже не проводили , номер платежки не правильный , срок платежки вышел и тд , причин тысяча находилась,  да и есть просто смешные моменты , например за обслуживания счета списывают деньги регулярно( формально счет открыт и работает мы его не закрывали) а дополнительные проценты согласно договору обслуживания на остаток по счету это около 3% в месяц не начисляют))))) между прочем это сумма порядка 150 тыс с нескольких миллионов ..... 
и просто мелкие пакости в исполнение модуль банка , снижение нашего рейтинга , внесение во все возможные черные списки цб и тд....... хотя в приватных беседах , нам открыто говорят , что не сомневаются что мы не белая фирма, не финансируем терроризм и не занимаемся обналом... но больно уж жадные ребята до чужих денегяяяя
ИТОГ:, сейчас осталось несколько сотен тысяч на счету , блокировали деньги у нас в декабре , деньги со счета по чуть чуть вытаскиваем , пришлось продать машину , что бы рассчитаться с поставщиками, деньги то заблокированы, взять кредит под не маленький процент, обязательства не кто не отменял... должны были уже простудиться в арбитраже но пандемия суды не работают..... РЕШАТЬ конечно вам друзья , но я бы обходил стороной этот банк , название ему Лиса Алиса и кот Базилио..... так и ждут когда вы на их волшебном поле закопаете свои золотые монеты.....