Да все тут очевидно и понятно. Есть такое понятие РЕПУТАЦИЯ и ОБНАЛ. Банк прежде всего озабочен своей репутацией, особенно с контрагентами с мутной или запятнаной историей. А последнее, очевидно же, имеет место. 115 ФЗ банку нужно соблюдать, а особенно, если там в учредителях иностранцы - они очень будут щепетильны.
В итоге, под видом блокировки, просят неугодного им клиента свой обнал делать не у них, а в другом месте. Этика тут не главное.
Ничего личного.