Как по-быстрому заработать на инвестициях

Спойлер: никак

Если вы не рассчитываете на удачу, а хотите системно богатеть, самый лучший способ один — инвестировать в долгосрок. И это не значит, что вы ни черта не получите сразу. Наоборот — стабильные дивиденды раз в год, а по каким-то бумагам раз в полгода.

Меня зовут Антон Худолей, я инвест советник с лицензией ЦБ РФ и в своём канале пишу про то, как зарабатывать на бирже без трейдинга и прочей нервотрёпки.

Мои клиенты не тратят дни напролёт, чтобы заниматься своими портфелями. Они уделяют им час-два в год, и этого хватает с головой, чтобы их портфели обгоняли 80% всех инвесторов на рынке. В канале рассказываю, как это сделать. А в этой статье показываю свой портфель.

Наш рынок вырос в 16 раз за 25 лет, американский в 4. Это в долларах, если что. С учётом всевозможных инфляций и девальваций рубля.

Наша фонда за последние 25 лет растёт на 18% ежегодно, если высчитать среднюю. Сложным процентом вы видите на графике какой прирост это даёт в долгосрок просто пассивно инвестируя в нужные инструменты.

Чем длинней горизонт планирования, тем выше доходность и безопасность инвестирования, это закон. Суть в экономических циклах, которые сменяются в среднем раз в 8-12 лет. Конец цикла — всегда кризис (вспоминаем 2000, а потом 2008, 2020).

Дно кризиса по статистике за последние 80 лет — 4-6 месяцев, в это время в минусах 99% инвесторов, как ни старайся. За дном следует «обнуление» — банкротства, увольнения и дальше год-полтора, чтобы восстановиться. И после биржа начинает снова расти.

То есть когда инвестиции на 3-5 лет или 5-10, напороться на кризис и не «пересидеть» вероятность возрастает в разы. Другое дело — вложить в долгую, накопить фин подушку безопасности и переждать бурю, занимаясь своими делами, работой, бизнесом, семьёй, релаксируя в тёплых краях на яхте и не продавая дрожащими руками свом активы, чтобы оплатить ипотечные взносы или какую-нибудь коммуналку.

И это работает, потому что сами портфели изначально грамотно построены, чтобы сохранять устойчивость и доходность на длинной дистанции и не сжигать ваше время зря.

Люблю не слова, а цифры и деньги, поэтому — к делу.

Это один из недавних новых модельных портфелей, который я начинал с 200 тыс. для теста стратегии. Портфель на рынок акций РФ. Все активы вне риска блокировки из-за санкций.

Важно: уровень рыночного риска портфеля — высокий. Мой риск-профиль — сверх-агрессивный, поэтому такой портфель мне подходит.

Вообще на профессиональном жаргоне это называется риск-профилем инвестора.

Он может быть:

— консервативный (инвестирует в безопасные, но малодоходные активы, любит облигации — таких много среди начинающих инвесторов)

— умеренный (готов пошатать свои нервишки, купив немало акций или фондов акций в портфель, чтобы получить дополнительную доходность)

— агрессивный (инвестирует исключительно в акции, и точно понимает, почему нужно купить ту или иную бумагу или какой-то другой актив).

Обычно чем больше знаний, тем выше толерантность к риску, то есть тем более агрессивным становится инвестор, вкладывается в рискованные активы.

Мой портфель даже в агрессивном варианте растёт, потому что всегда диверсифицирую риски.

Вот тот же портфель за 2023 год:

В нём нет части акций, которые я добавил в начале 2024 года. Но суть и динамику он отражает полностью. Произошло фактическое удвоение инвестиций за год.

Да, я дотошно смотрю аналитику и отчёты компаний, да, я годами это изучал в ежедневном режиме. Потому что мне в кайф. Потому что люблю деньги. Поэтому и результаты такие.

Вообще ошибочный факт, который твёрдо сидит в головах у людей о том что заработать на инвестициях можно только активно торгуя, а долгосрочные портфели для бомжей — был привит брокерами.

Им это выгодно, вы им платите за это жирные комиссии — за сделки, за короткие позиции, за торговлю с кредитным плечом.

Долгосрочные инвестиции ≠ малодоходные

Долгосрочные инвестиции = малогеморройные

И не я один так считаю:

Я купил акции на старте единожды, и теперь они растут без моего участия, пока я занимаюсь своими делами.

Инвестиции — это не на раз-два, да. Но если работать с экспертом, инвестиции и доходны, и в кайф самому инвестору. Потому что он понимает, что делать и к кому можно обратиться за помощью, если застрял.

И да, у меня есть готовые портфели под любой уровень риска и под любого инвестора. Инвестировать точно может каждый.

Приходите на диагностику — пишите «Хочу диагностику» мне в Телеграм, разберём ваши возможности, определим риск-профиль и начнём работать.